记者 | 方德能
编辑 | 张一诺
《保险代理人监管规定》正式公布，明年1月1日施行
11月23日，中国银行保险监督管理委员会公布《保险代理人监管规定》，自2021年1月1日起施行。
《规定》的一个显著变化，是取消了许可证3年有效期的设置。取消许可证有效期设置，是落实党的十八大以来的“放管服”要求，加强和改进保险监管的重要举措。许可证有效期的取消，将激发企业活力，支持优质公司加快发展，
《规定》首次提出了“独立个人保险代理人”概念，明确了保险代理机构从业人员的概念，将保险代理机构中从事销售保险产品或者进行损失勘查、理赔等业务的人员纳入本规定，对其行为作出约束，并对违反规定的行为制定相应的罚则。
《规定》对保险专业代理机构的要求有这些变化：一是加强市场准入管理。强化对保险专业代理机构股东的审查，并对股东的出资能力作出要求。二是加强分支机构管控。为切实防止内控管理薄弱、风险隐患大的保险专业代理公司滥设分支机构，列明了设立分支机构应当符合的具体条件。三是理顺后置审批流程。要求保险专业代理公司取得许可证后，应及时在监管信息系统中登记相关信息。四是提升最低注册资本。把区域性保险专业代理机构最低注册资本调整为2000万元，提升依法合规意识。
11月中旬，全国实际运营的P2P网贷机构完全归零
11月27日，中国银行保险监督管理委员会首席律师刘福寿表示，当下防范化解重大风险攻坚战取得实质性进展。
金融资产盲目扩张得到根本扭转，影子银行风险持续收敛，规模较历史峰值压降约20万亿元，不良资产处置大步推进，从2017年初到今年9月末，银行业处置的不良资产超过之前八年的总和。
金融违法、腐败行为受到严厉惩治，一系列的重大非法集资案件、不法金融集团和中小银行机构风险得到稳妥的处置，互联网金融风险大幅压降，全国实际运营的P2P网贷机构由高峰时期的约5000家逐渐压降，到今年11月中旬完全归零，大中型企业债务风险有序化解，房地产金融化、泡沫化势头得到遏制。地方政府的隐性债务风险初步得到控制。
资管巨头柏基境内首支私募基金完成备案
近日，柏基投资管理（上海）有限公司向证券投资基金业协会备案柏基致远私募证券投资基金一期的成立。据备案内容显示，柏基致远私募证券投资基金一期币种是人民币现钞、托管人是招商证券股份有限公司。
前段时间，因为减持特斯拉股票，在中国一向低调的柏基投资出圈了，似乎成为了传说中超级成长股的“精准捕手”。过去7年时间，对特斯拉的投资，柏基浮盈保守估计达到170亿至200亿美元
事实上，柏基在中国企业身上也收获颇丰，成为许多中国知名公司的重要股东，比如阿里巴巴、腾讯、美团、拼多多等。
贝莱德10亿美元买下指数定制公司Aperio
11月23日，全球最大资产管理公司贝莱德以10.5亿美元从私募股权公司金门资本和Aperio员工手中收购定制指数策略公司Aperio。
近年，贝莱德一直在寻找其他途径，以扩大其在个人投资理财的业务范围。贝莱德曾表示，在收购战略上，不会仅仅为了通过规模经济降低成本而进行扩张，但会寻求在特定领域实现战略增长。
Aperio公司具有高度定制化的能力。通过单独管理账户管理的投资组合就是直接持有相关的证券，可以随时依据客户需求调整指数，具有更多的灵活性。收购定制指数策略公司Aperio，将进一步提高这家资产管理巨头在指数定制资产化的能力。
国投泰康信托主动注销私募基金管理人资格
中国证券投资基金业协会（简称“中基协”）官网显示，11月25日，国投泰康信托主动注销私募基金管理人登记，这也就意味着拿了5年的私募牌照，国投泰康信托不要了。
根据规定，注销类型主要分为“主动注销”、“依公告注销”和“协会注销”三种。“主动注销”是指放弃开展私募基金业务，主动申请注销私募基金管理人登记，并声明自注销申请通过之日起6个月内不再重新申请登记的机构。
国投泰康信托回复界面新闻记者称：“我们选择注销该类私募基金管理人资格，是因为保留‘其他类私募投资基金管理人’资格对我司业务发展的支持作用不明显。信托公司对私募基金管理人资格的利用率普遍不高，已有多家信托公司注销了该资格。”
爱建证券收到第16张罚单，资管业务被叫停6个月
近日，上海证监局披露了对爱建证券最新的处罚，责令爱建证券进行为期6个月的整改，整改期间将公司暂停资产管理业务。
据统计，这是爱建证券2019年以来收到的第十六张罚单。在这16张罚单中，有13张直指爱建证券的资产管理业务。
上海证监局最新披露的《关于对爱建证券有限责任公司采取责令改正并暂停资产管理业务措施的决定》显示，爱建证券在业务开展过程中存在以下问题：一是未按照审慎经营原则，建立健全风险管理和内部控制制度，防范和控制风险。二是内部控制不完善，部分投资决策和管理缺乏审慎性，基金销售过程中存在误导性宣传和违反投资者适当性规定等情况。三是经营管理混乱，内部职能分工执行不到位、人员管理失当。
瑞士百达资产管理的上海外商独资企业正式成立，外资私募又添“新丁”
11月23日，瑞士百达集团旗下瑞士百达资产管理宣布，其位于上海的外商独资企业正式成立，外资私募又添“新丁”。
据了解，瑞士百达集团成立于1805年，目前由七位合伙人拥有及管理，截至2020年6月底，集团所管理及托管的资产总值达5890亿美元。
公司相关人士透露，待向中国证券投资基金业协会完成登记后，瑞士百达资产管理旗下的上海外商独资企业将可以通过合格境内有限合伙人（QDLP）计划，向境内的合格投资者募资，并通过丰富的境外投资策略，于境外进行投资。陈蒙恩将担任公司总经理，负责公司在中国整体业务战略的发展，他此前曾就职于摩根大通银行（中国）。
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