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白酒、食品饮料、农业、家电、汽车、主要消费、可选消费如何选择

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各位基金投资者朋友们,冒昧地问大家一句,基金投资中,你认为哪个行业相对确定性较强,能够稳定持续地增长呢?大消费、大医药、大科技还是大金融?如果经历过三年甚至更长时间的投资,我想大家应该会有相同的答案,那就是大消费!

其实对于基金投资,我们大家多多少少都应该了解到,不是所有的行业都是男神行业,只有那些长期稳定输出的行业,才是值得我们长期配置并且持有的行业,那大消费绝对就是其中之一。因为无论世界如何发展,行情如何变化,人的日常生活,包括衣、食、住、行等都离不开大消费,并且随着人们生活质量的进一步提升,对消费的需求更是与日俱增。

大消费虽然好,但是细分行业有很多,面对这么多的细分行业我们应该如何选择呢?今天我们就对现有的几个消费细分行业基金,进行综合测评,一块来看看那只行业基金业绩好,那只适合你!

一、消费细分行业基金

大消费板块粗略来分,可以分为两块,主要消费和可选消费。因为目前主动消费基金太多,风格类型不一,并且还涉及到每季度调仓问题,相对较不稳定,所以本文我们只分析指数基金。

1、主要消费(必须消费)

主要是我们生活中必须要用的消费品,比如白酒、食品、饮料、农业等,这些板块最大的共同特点就是需求稳定,不管经济情况如何变化,人们生活都要消耗。

总体来说,涉及到必需消费行业,目前市场上跟踪的指数相对非常多,有上证消费、上证消费50、上证消费80、中证消费、中证全指消费、消费龙头等。涉及到必须消费的细分行业中,目前市场现有跟踪的指数基金的,有白酒、食品饮料、农业。

2、可选消费

除了主要消费外的其他消费品,统称为可选消费。可选消费没有必需消费那样需求强烈,可以选择性地进行消费。比如家电、手机、汽车、家具、娱乐休闲等等,有的还存在一定的周期性。但是随着生活质量的提升,消费升级的推动,除了消耗外,更新换代特效应明显,可选消费也逐步迎来不错的发展。

可选消费也是分门别类,许多基金也都涵盖到可选消费,在目前市场现有的细分可选消费基金中,有家电和汽车。

二、消费细分行业基金

通过上面的分析,我们对主要消费和可选消费,以及其分类下的细分行业应该有了一个大致的了解,下面我们找出市场上跟踪相关行业的具体基金:

1、主要消费(白酒、食品饮料、农业)4支基金

汇添富中证主要消费ETF联接

招商中证白酒指数分级

国泰国证食品饮料指数分级

前海开源中证大农业指数增强

2、可选消费(家用电器、汽车)3支基金

广发中证全指可选消费ETF链接

广发中证全指家用电器指数

广发中证全指汽车指数

三、7支消费指数基金基本情况

1、汇添富中证主要消费ETF联接

近1年收益48.44%,近3年收益96.58%,基金规模44.50亿元。

2、招商中证白酒指数分级

近1年收益74.99%,近3年收益140.48%,基金规模242.87亿元。

3、国泰国证食品饮料指数分级

近1年收益63.66%,近3年收益122.39%,基金规模61.05亿元。

4、前海开源中证大农业指数增强

近1年收益37.39%,近3年收益60.10%,基金规模7.69亿元。

5、广发中证全指可选消费ETF链接

近1年收益45.37%,近3年收益12.89%,基金规模2.44亿元。

6、广发中证全指家用电器指数

近1年收益44.42%,近3年收益31.24%,基金规模1.66亿元。

7、广发中证全指汽车指数

近1年收益74.58%,近3年收益16.02%,基金规模2.73亿元。

四、7支消费指数基金持仓情况

1、为了更直观的了解7支消费指数基金的持仓,我用颜色框选出同类来区分。红色方框为食品饮料行业,黄色方框为家电,绿色方框为农业,蓝色方框为汽车。

2、主要消费行业指数中,招商中证白酒指数分级和国泰国证食品饮料指数分级,持仓均为食品饮料板块股票。汇添富中证主要消费ETF联接和前海开源中证大农业指数增强,持仓均为食品饮料加农业,其中主要消费指数中食品饮料占比较大,而农业指数中农业占比较大。

3、可选消费行业指数中,两个纯细分行业指数,广发中证全指家用电器指数和广发中证全指汽车指数,均持仓纯家电和汽车。广发中证全指可选消费ETF链接重仓家电,其次汽车,还有免税、传媒等。

4、通过7支基金持仓对比分析,我们看出这几支指数基金还是比较靠谱的,基本都是跟踪指数按照行业配置的,只有农业指数为增强指数,加了部分食品。整体持仓上还是基本符合预期的。

五、7支消费指数基金历史收益情况

下面我们进入核心内容,基金历史收益。基金好不好,收益说了算,我们一块来对比下它们的收益。

1、为了直观对比,我将同期收益最高红框标出,收益第二黄框标出,收益最低蓝框标出。

2、整体收益较好的三支基金为:招商中证白酒指数分级、国泰国证食品饮料指数分级、广发中证全指汽车指数。两支必须消费,一支可选消费。

3、整体收益靠后的三支基金为:前海开源中证大农业指数增强、广发中证全指可选消费ETF链接、广发中证全指家用电器指数。一支必须消费,两支可选消费。

4、整体波动最大的为广发中证全指汽车指数,其次为前海开源中证大农业指数增强。

5、结合近期行情来看,农业前半年涨较大,近几个月回调较深,影响业绩。汽车由于新能源的带动,今年涨幅较大,同时也波动较大。

历史阶段收益情况,受近期业绩影响较大,部分数据会出现失真,我们要结合更多数据进行分析,下面我们结合历史年度收益来继续分析。

六、7支消费指数基金历史年度收益情况

言简意赅地说,从年度来看,三个主要消费表现较为稳定,收益较为突出。四个可选消费整体收益偏低,几乎个个时期都大幅落后于三个主要消费指数。

七、7支消费指数基金历史定投收益情况

从近3年历史定投回测来看,仍然是三支必须消费指数大幅领先,汽车指数基金勉强沾边也是因为今年单个年度的巨大涨幅。

八、7支消费指数基金历史走势情况

1、近1年消费指数基金走势情况

农业三月份强势崛起,之后持续走弱。后期白酒、汽车板块走强,最终白酒、汽车、食品饮料前三强,农业、家电、可选消费垫底。

2、近2年消费指数基金走势情况

从2年的维度来看,4支主要消费指数基金持续稳定增长,最终大幅领先3支可选消费指数基金,即使农业大幅回落,两年业绩也好于可选消费指数基金。

3、近3年消费指数基金走势情况

3年业绩走势来看,差距更为明显,四支消费基金紧紧缠绕,将三支可选消费甩得更远了。这就是赛道的威力。

九、7支消费指数基金总结

1、本文我们了解到大消费是确定性较强的赛道,分为主要消费(必须消费)和可选消费。两个消费分类板块下,还有很多细分行业板块,比如热门的白酒、食品饮料、农业、家电、汽车等。

2、我们选取了较为热门的7支细分消费基金对比,其中主要消费有4支,分别为汇添富中证主要消费ETF联接、招商中证白酒指数分级、国泰国证食品饮料指数分级、前海开源中证大农业指数增强。可选消费有3支,分别为广发中证全指可选消费ETF链接、广发中证全指家用电器指数、广发中证全指汽车指数。

3、我们通过规模、持仓、历史阶段业绩、历史年度业绩、历史定投回测收益、历史近1年到近3年业绩走势,进行了全方位的对比分析,最终得出一些结论。如主要消费长期势必会跑赢可选消费,但可选消费近期有可能会跑赢主要消费。可选消费波动相对较大,主要消费不但增长高回撤也低等等,具体每个项目分析数据及结论请自行文中查阅。

4、对于大消费和主动消费及可选消费来说,大消费及主动消费是值得长期配置的,穿越牛熊跑赢沪深300是没有问题的。可选消费因波动大,被低估时可以适当介入,长期也可持有,但收益不及主要消费。

本来还想多写点,已经3000多字了,有疑问评论区留言交流吧。以上内容仅供参考,基金有风险,投资需谨慎哦!

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