中国最赚钱的股民，每天下午2点半后都在干什么？很简单却很赚钱

　　很久不见菜鸟了，今天见到他，发现他整个人都憔悴了。“睡不好，白天要上班，晚上要复盘，还要解答‘股友’的问题，毕竟我现在在群上已经有了一定的‘知名度’。”菜鸟说着，尽管很高兴的样子，但那两个黑眼圈掩饰不了身体的疲惫。

　　菜鸟接着说，“我想辞职炒股。”“这有必要吗？”我不认同菜鸟的做法，“你炒股养得活自己吗？你炒股的收入比工资还高吗？”

　　如果要在本职工作和炒股之间选择一件喜爱做的事，我一定会选择炒股，并不是我不热爱本职工作，而是我更向往炒股带来的“自由、平等”。

　　什么是自由：一天交易4小时，剩余时间由我作主，这是时间上的自由；如果碰上大牛市，或持有了涨不回头的股票，及早实现财务自由不是梦，这是财务上的自由；不受工作地点的限制，只要有电脑或手机，能上网，就能交易，这是地点上的自由。

　　什么是平等：在股市上，我们都遵循着同一个游戏规则，尽管有人违规，但现在的监管越来越严，违规现象将会越来越少；委托的单子，不存在我是散户，成交的顺序就会靠后或不让我成交，只要成交量大，就能保证我的单子会成交。

　　但我现在还未有辞职，因为我发现，以我现在的炒股水平，养不活自己。

　　我把我的想法跟菜鸟说了一下，菜鸟点点头，“我也知道我现在的炒股水平，比散户还要散户，但如果我有心以炒股为生的话，不是应该全心全意的投入，学习炒股技术，磨练心态吗。”

　　炒股要讲究技术，但炒股不比其他“技术工种”，日子有功，就有收获，炒股讲求的是时机，“风一吹，猪也会飞上天”，但风未到的时候，猪就要等待，这个等待指的是减少操作，股市上是多做多错，不做不错，操作得越多，收益不一定更多，而当没有操作的时候，又失去了工作的你，又如何能获得收入呢？

　　炒股要锻炼心态，但如果你连食饭钱也没了，又怎能锻炼心态呢？

　　“但如果我技术提高了，每个月的收益能抵过工资，那不就成了。”

　　在股市中，技术只占了很少一部分，碰上牛市，不用技术就能赚钱，遇到熊市，用什么技术也没力回天，如果技术有用的话，那些在股市浸淫了十多年的大妈大爷，随口就一套方法，随手就是大牛股，但他们真的赚了吗？

　　我对菜鸟说：“我记得你说过，你只有两万元来炒股，就算你增加投入，那你每月收益要多少，才能维持现在的生活水平呢？”

　　如果你有几百万元，拿部分来做低风险的固定收益率产品，再拿部分来炒股，让风险降低，这没问题，这可以。但如果你只有几万元炒股，假设每月生活费最低两、三千，相当于每月要收益10~20%，这就有点扯了。

　　“这样说来，专职炒股还真不是我能做的。”

　　炒股入门容易，专业难，甚至还有炒股没专家，只有赢家和输家之说，大家都是看着那一根“K”线，凭什么你比其他人更能赚钱？你的优势是什么？消息快？知识广？盘感好？这些是你赚钱的依据吗？你的依据能支持你多久？一个月？一个牛市？那熊市呢？震荡市呢？没有足够的资金流，那能在股海里追逐。

　　我对菜鸟说：“打个比方，我和你同在高位站岗，但由于我有收入，我能保证我的生活不受影响，而你只能靠砍仓来维持生活；到市底部了，由于我有收入，我能够低位抄底，而你只能看着我抄底，一来二去，就造成了你我之间的差距。所以说，炒股能不能成功，不是看你的技术，而是看你的资金量，有钱就是大爷，这点恒古不变。”

　　就好像打新股一样，真正能赚大钱的，是一级市场那些大资金，并不是二级市场的小散户，二级市场里刀光剑影，杀的都是小散户，所以，不要指望炒股能赚大钱，更不要辞职来炒股。

　　“把炒股当成生活的一部分，而不是全部，赚固欣然亏亦喜，”我对菜鸟说，“这样才是炒股的好心态。”

　　老股民总结的炒股四个阶段，只有到达第四阶段，才可以做职业股民

　　蛮干阶段

　　第一阶段可以称蛮干阶段。

　　这段的特点是自己没有什么主意，买时不知为何买股票，卖时也不知为何卖。买卖的决定完全由他人或自己的一时冲动所左右。比如某某股评家推荐买这只股票，他认为这只股票最少还会升 10 点等等。卖时也没有章法，觉得有钱赚就可以卖了。在这时期是决不止损的。

　　我有位亲戚，他从未炒过股票，有一天他听我卖了两只亏钱的股票，立即就指出我的过错：”亏钱的股票怎么能卖？最少要等到升回有钱赚时才可以脱手。亏钱的股票快快卖掉，赚钱的股票不何卖，要等到跌回亏钱后才卖，你怎么可能从股市赚到钱？”这段话大概说出了新股民的心声。

　　新股民有两个显著的特点：一，不贪；二，不怕。“不贪”：他们只要有一点利润就赶快卖股获利。”我昨天 10 元价进了 500 股，今天升到 11 元，赶快卖掉， 500 块钱能买不少菜呢。”只要股票的价钱升到他们的买价之上，身上的每根神经都在喊：”卖！卖！卖！”生怕明天跌回来怎么办？他们不贪，满足于赚小钱。“不怕”：假如不幸 10 元一股进的股票跌到 9 元怎么办？答案是：”真倒楣，被套牢了，等到反弹再说。”套牢了不怕，反正我也不急用，等就是了。”亏钱时他们不怕，他们决不愿亏小钱。挺令人遗憾的是，就我的观察， 80 ％以上的股民都无法从这个阶段毕业。问问你自己有这样的心态吗？如果有的话，你学股的道路还很漫长。你还处在原始阶段。

　　摸索阶段

　　我自己在蛮干阶段大约待了半年，幸运的是，我居然在这阶段赚到钱，使我对自己的悟性有极大的信心。或许这就是初始者的好运。这段时间我开始大量阅读有关炒股的书籍。我知道这样蛮干是不对的，我开始试验”截断亏损，让利润奔跑”。

　　摸索阶段的特点是你已多多少少明白炒股的行规。你知道要止损，要让利润奔跑，但你还不清楚止损应怎么止。你用 10 ％或 20% 等机械的方法定止损点。有时你能办到，有时你又想方法不去止损。让利润奔跑时你不知应让它跑多远，你不知怎么判定获利点。各种各样炒股的规则有时有效，有时无效，你还不知怎样有选择地应用它们。看到蛮干的炒手，你已知道他们在蛮干，你知道不能那么干。你自己有时赚到钱，有时亏了钱，但你还不明白为何亏钱，也不清楚怎么赚到了钱。你还没有有系统的买点和卖点，这只股的成本收益比率很低了，那只股的红利比较高，张证券行推荐这只股，李股评人看好那只股，你还在用自己的直觉加上”应该不会错”的理由来买卖股票。这些描述合适你吗？如果对的话，你还在摸索阶段。

　　体验风险阶段

　　摸索阶段的下一步是体验风险阶段。有时这两个阶段是同时进行的。遗憾的是，体验风险阶段的你常要亏大钱，不亏上一两次大钱，你不会明白什么叫风险，你也还不可能毕业。只有在亏钱亏得吃不下、睡不着的时候，你才会真正地反思炒股为什么会有这些行规。也就是在这个时候，行规的意思变得很清楚。我每次赚了大钱，随即常常来一次亏大钱，因为每次赚了大钱，都让我自己觉得自己”懂了”。这样的经历重复了好多次。这或许就如同游泳一样，淹死的都是”自己觉得”会游泳的人。那些知道自己不会游泳或真正知道怎样游泳的人通常不会淹死。如果亏大钱的经历发生在你的蛮干阶段，我对你深表同情。但如果你确确实实有了几年的炒股经验，对研究股票及其运动规律下过苦功，这时亏大钱常常是你大成之前的最后考验，请千万不要放弃！那些著名的炒股名家，在他们成”家”之前通常都有一次甚至几次的破产经历。其中包括本书中提到的利弗莫尔和巴鲁克。在忍无可忍的时候，请再忍一忍。

　　久赌必赢阶段

　　现在我们谈炒股的最后阶段，久赌必赢阶段。

　　一个可行的计划，不能凭空想象，它必须有理有据。“理”就是数学的概率，如果你每次下注的赢面超过 50%，而且你只下本金的小部分，不会为几次坏运气就剃光头，从长期而言你是胜定了。道理和开赌场一样。“据”在于你知道怎样找临界点，在长期的观察和实践过程中，你知道这些点是出入场的关键点，在这些点操作，你的赢面超出 50% ，再加上应用“截断亏损，让利润奔跑”的原则，赢时赢大的，亏时亏小的，你的获胜概率其实远远超出了 50% 。

　　到久赌必赢阶段，你不应对亏钱和赚钱有任何情绪上的波动。你对止损不再痛苦，你明白这是游戏的一部分，你对赚钱也不再喜悦，你知道这是必然结果。你不再将胜负放在心上，你只注重在正确的时间，做正确的事情。你知道利润会随之而来。

　　有些人认为股票的运动是可以预知的，有些说是不可以预知的。这两点都不对，股票游戏是概率的游戏，没有百分之百这回事。只有随着经验的增加，你才可能将预测股票运动的正确率从 50% 提高到 60% 、 70% 。就算你能有 70% 的正确率，若不遵循“截短亏损，让利润奔跑”的原则，到头来可能还是白忙一场。

　　到这个地步，你不再执着成本收益比率或红利之类死的东西，你在用概率考虑问题。股票的大势怎么样？如果大市好，你买股的获胜概率增加了。股票的成本收益比率或红利怎么样？如果有吸引力的话，你的获胜概率增加了。这只股票本身的走势怎么样？如果正处在升势，你买股的获胜概率增加了。这只股票的运动用你的经验判定是否正常？是的话，你的获胜概率增加了。还有其它许多考虑的因素，你都试着用概率来评估它们的功用。你知道股票运动在短期必受大户的影响。某著名股评人极力推荐某只股，你可以看看这只股票的技术图形，如果股票刚突破好的买入临界点，在此之前有被人暗中囤积的迹象，你可以怀疑该股评人可能和某大户联手，想推高股价，但现在只是推高的开始，你买入应还有段升高的路好走，获胜概率较大。如果这只股票已暴升了很多，股评人还来这一手，则大约是在找最后的傻瓜，你此时买股就没有什么赢面。同样的“好消息”，你已知道怎样分析及判断，你不再迷信“权威”。

　　这时候你已知道你为什么能赚到钱，你已有一套行动计划去重复赚钱的经历，你也清楚为什么会亏钱，你已学会跌时止损，亏钱不再成为心理负担。因为你知道亏掉的钱很快就能赚回来，到了这个地步，你知道你已能够以炒股为生了。你会不会就此发大财，那要看运气。

　　炒股的知识是否到此为止？答案自然是“否”。炒家利弗莫尔说他炒股四十年，每天都能从股市学到新东西。华尔街有个说法：“你如果能在股市熬十年，你应能不断赚到钱；你如果熬了二十年，你的经验将极有借鉴的价值；如果熬了三十年，那么你退休的时候，定然是极其富有的人。”

　　每个循环，炒股人的规则还是那些，但你对这些规则会有更深的体会。你会找到更多的例外，你会区分在不同的环境怎样实施不同的规则。

　　主力行为学

　　主力行为学【一】跟随趋势

　　上图是七匹狼002029和大盘的叠加走势，上面是七匹狼，下面是大盘，很明显的七匹狼从上市初期到现在始终保持中长线上涨趋势。问大家几个问题：

　　1、一只股票能够从2004年开始长期上涨，说明谁在干什么？

　　2、大盘下跌，股价上涨，你敢买股票吗？

　　3、一只股票从1.2涨到42，翻了40倍，是谁在干什么？

　　思考几分钟，然后再回答我的问题。

　　首先根据主力行为学，我们知道市场中一共有两个角色，一个是散户，一个是主力。明白这两个之后，OK，开始回答：

　　1、 散户资金少，动作不能整齐划一，一只股票能够长期上涨，一定不是散户在拉升股价，那就是主力。所以跟随趋势买牛股。

　　2、大盘下跌，80%的散户都不敢买股票，而是在卖股票。因为散户都不知道何时跌到底，早卖早脱身，心想少亏也是赚。而主力知道散户背后不知道的利好，或者立志于将股价抬高，所以逆势拉升。并且随着散户的卖出不断接盘，吸筹，为以后的拉升做好准备。所以行情下跌逆势看庄。

　　3、股价翻1倍，翻40倍，都是主力在拉升，这说明树立志在高远，所以当股价刚刚翻倍或者刚刚上涨30%时，而我们认为这时太高，那就是太小瞧主力的志向了。很多人爱买低价股，5元是低价股，确实很有可能翻倍，往下翻。而20元是高价股，曾经从5元翻4倍了，也有可能继续翻5倍。所以不怕高。

　　主力行为学【二】看清主力

　　大家都听过一句话：“久盘必跌”，但是事实真的是这样吗？其实这句话只说了一半，因为任何股票根据主力行为学都存在两个状态：一种是有主力，一种是没有主力。也就是俗话说的“有庄的股票是块宝”。在前面说过，我是跟随趋势的，不能创造趋势。也就是说跟主力买股票，那么如何判断有没有主力呢？如何判断主力是否还会拉升呢？

　　我们说过，中线大牛股一共有两种，一种是放量上攻的，一种是缩量上攻的。

　　上图是安纳达，我们看到：

　　1、每一波上涨都伴随着放量。

　　2、无论上涨还是下跌都伴随着至少大于3%以上的换手率，和缩量上攻的牛股相比，这是相对较高的。

　　3、上涨的换手率必定高于下跌的换手率。

　　大家琢磨琢磨这是为啥，这背后隐藏着谁，在干什么？通过主力行为学我们一一解读市场意义：

　　1、像安纳达和十月份做过的精工科技这样放量上攻的中线牛股，上涨期间主力会不断注入资金。所以上涨伴随放量+相对高换手率，换手率高说明资金快速进场。

　　2、像七匹狼和去年十月份做的重庆啤酒这样缩量上攻的中线牛股，上涨期间主力并不会不断注入资金。所以上涨伴随缩量+极低换手率，换手率低说明资金流动缓慢。

　　3、放量上攻的中线牛股，下跌洗盘时散户会获利出逃，因为10%~30%是大部分散户的盈利区间。

　　4、缩量上攻的中线牛股由于涨幅慢，时间长，所以洗盘下跌幅度一般是30%，时间是1~3个月。因为主力要想出货不是短时间的事。

　　主力行为学【三】逆势看庄

　　叛乱方显忠臣，乱世才出英雄，虽然大盘最近连续下跌，安纳达连续抗跌，但是并不能显示该股主力的强势，他里面的主力还没有发力！

　　近五天在下轨道线下持续震荡，短线逐渐抬高，这样的股票怎么做，主力在想什么？

　　1、首先依然是不赌涨跌，近期是缩量调整，说明空头杀不动了，没人卖了。

　　2、如果明天站稳下轨道线17.4，还没买入的继续买入。下轨道线支撑作用仍在，就是买点。加上大盘跌，他在涨，这才显示主力的强势。

　　3、如果跌破下轨道线17.4，等待收盘走势，再次突破回来继续持有，如果收盘跌破下轨道等到第二天按照5%止损走人。

　　4、及时走人后，他再次站稳下轨道线继续买入，说明这只是一次洗盘而已，主力仍在，我不会套主力。

　　主力行为学【四】控盘庄股

　　缩量创新高的中线牛股随时都是买点，但是并不意味着他不会回调，那么怎么样选择一个最佳的买点呢？

　　上图是富安娜，中线创新高，缩量，强势。首先想想我们说过的一句话，五天不追涨，三天不杀跌。三和五是关键的时间窗口，常见，所以我常挂在嘴边。我们看到近期创新高的这波拉升有几个特点：

　　1、 每一波的下跌都是缩量的，时间一般是5~38天，也就是一周到三个月，因为这样的中线牛股洗盘需要长时间来把里面的散户洗出去。

　　2、上涨都是持续缩量的，这是因为主力在将前期吸在手里的筹码陆续逢高卖出。

　　3、这个票的换手率始终没有高于3%，这样低换手的拉升说明主力没有大动作进场，也没有大动作离场，而这样的主力出货是至少需要3到5个月的，因为体积大，自然不好转弯。

　　4、所以该股会继续维持小阴小阳+低换手的走势上涨， 中线控盘庄股就是这么稳做盘的。

　　投机市场本身是中性的市场，它不好，但是也不坏。

　　所以它不是幸运者的天堂，也不应该是失意者的地狱。

　　它只是一个有自己运行规律的市场。

　　它只是忠实的执行着所有交易者提出的交易需求，它从不会取悦某一个交易者，也不会去刻意讨好某一个交易者，不管你是做多还是做空，它总是有自己的方向，所有的好恶都是交易者把主观愿望和感受强加给它的结果，觉得它好或者坏的只是交易者自己的感受，同样，觉得它是天堂或者地狱也是交易者自己的心理感受。

　　有人说是，有人说不是，想必不同的交易者有不同的见解，但是基本上来说，在市场里亏损的交易者觉得这就是赌场，自己在里面遭受了像是赌场对赌徒一样不公平的待遇，而盈利的交易者反倒觉得这不是赌场，行为自由，时间自由，可以最大限度的获得生活上的公平，不需要拼爹拼妈拼交际，简直即使天底下最自由公平的行业，哪里有一点赌场的样子？

　　好恶皆由心生，当你在凝视深渊的时候，深渊也在凝望着你，你把市场当做深渊，实际上也就把自己放在了深渊里，愿赌服输这是成年人的世界里最基本最公平的法则，关于这一点，投机市场跟赌场确实是一样一样的，即使就算是赌客，也是有人输得起，有人输不起，只是当欲望像一匹脱缰野马所谓时候，又有几个人能守得住自己呢？

　　不论行情上涨还是下跌，每一天市场里都有诞生一夜暴富的交易神话，同样的，每一天市场里也都不缺血淋淋的悲剧，这才是这个市场的本质，它不产生价值增值，也不产生价值缩水，它只是负责财富转移，你亏了，一定是别人赚了，你赚了，一定是别人亏了。

　　这就产生了一个很有意思的现象，明明市场胜负各半的赌局，为什么么我们见到的好像都是满目的亏损，以及偶尔几次不值得一提的微小盈利，这与曾经幸运的短暂站在顶峰的光辉时刻相比，留给绝大多数交易者的结果都是一场败局，甚至不乏是一场悲剧，这更应该引起每一个交易者的深思。

　　是市场自己主动侵入到你的股票交易账户里把钱盗走导致你亏损的么？当然不是，账户在你名下，密码在你手里，每一次下单也不存在市场或别人强迫你违背自己的意志必须做多或做空，所有的交易行为都是你自己的主观行为，既然主动权在你，你可以选择不做或者做，可以自由选择做多或做空，那么为什么当你赚钱了归功于自己的聪明才智，亏钱了怪市场让你遭遇了不公平？

　　还有一个更深层的问题，市场的规律通常都不是你认为的那个规律，更不是你主观给创造的规律。

　　交易的核心是怎么盈利，这不假，可是很多交易者弄错了，这个过程不是加法，而是减法。加法是指最终的盈利是由所有盈利的单子构成的，每一次交易不允许有亏损的单子，每一次都要求尽善尽美不能有失误，每一笔的小的盈利加起来构成了总盈利，可是人类生活中有这种完美么？

　　减法是指最终的盈利是所有盈利的单子减去所有亏损的单子，要求盈利的额度要高于亏损的额度，一方面要求盈利的单子赚的尽可能多，另一方面要求亏损的单子亏的尽可能少，或者亏得尽可能的少，凡事有舍才有得，做什么事情都是要有成本的，这才是人类最基本的生活原则，小的亏损也就是大的盈利的成本。

　　其实，这也就是截断亏损，让利润奔跑。

　　问一句，市场的风险都有哪些，几乎所有的交易者都可以列举出很多，比如黑天鹅事件，黑庄资金破坏公平竞争等，但很少有交易者能意识到真正的风险不是在市场，而是在自己输不起的内心，不论是上涨和下跌，方向越明显，空间越大的时候，往往是越多交易者亏损越多的时候，就在于内心喜欢抄底和摸高的矛盾心态。

　　生活里能输的起人不多，每个人都是这个世界的过客，所以本性上觉得理应多获取一些，享受生活，享受梦想，而这离不开金钱作为物质基础，所以在一日千金的投机市场，能输的起金钱的交易者就更少了，也正是因为输不起，所以多数交易者都喜欢并且致力于做交易的加法。

　　纵然价格波动一方面是机会，一方面是风险，控制风险的限度终归还是掌握在自己的手里。

　　当交易者开始只想做加法的时候，往往意味着自己只想做加法，不想做减法了，风险不会因为你的逃避而变小或者变得不存在。