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年末投资机会都藏着基金三季报里,一文教懂你怎么看!

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◎智友学院(ID:zhiyoucf88) ◎作者 | 卢卡斯

  基金第三季报终于来了!

  我是很兴奋的,因为通过基金三季报,我可以——

  一、看看有没有好的上车机会;

  二、看看自己买的基,要不要跑路……

  三、观看各位基金大佬绵里藏针、隔空切磋。

  毕竟二季报里,有基金经理隔空怼诺安,也有基金经理大谈投资理念、分析行情,字里行间文采飞扬,很是精彩!

  那么如果不想错过三季报里的精彩,我们首先要学会看懂季报。

  01

  在哪里看?

  最权威的途径是到基金官网,但现在基金销售平台也能很方便地查看。阅读体验来讲,我推荐天天基金。

  在天天基金官网搜索基金,点开【基金公告】就可以。里面的【定期报告】就是季报、半年报和年报的组合。

  

  

  打开季报后,我建议下载pdf版本,排版和图片的体验更友好。

  

  如果智友想在手机上看,可以打开天天基金APP,找到【基金】→【资讯】,点击【公告】就可以找到。

  

  02

  季报怎么看?

  找到季报后,我们就需要面对几十页的pdf了。但是这个时候,不要有畏难心理!基金季报的模板是固定的。

  为了提高效率,格式化的东西可以忽略,我们重点看两个板块 ④管理人报告 ⑤投资组合报告。

  【管理人报告】

  管理人报告主要是写基金经理对市场的分析和总结,是投资者了解基金经理操作思路的重要途径,可以简单理解为上一季度的操作回顾和下一季度的展望。

  不过,不同基金经理的风格不一样,有些人随便写四五行就敷衍过去,但有些人却洋洋洒洒一两千字,认真总结过去的操作得失,或者分享下一阶段的投资思路。

  我们以富国天惠精选成长的基金经理朱少醒的为例,我们可以看到很清晰的投资风格。“我们并不具备精确预测市场短期趋势的可靠能力”,朱经理也是很诚实了。

  

  在这部分,除了我们自己关注的基金,这两位基金经理的季报值得一看:中欧时代先锋的基金经理周应波、博时信用债A的过钧都很值得看。

  1)周应波是很勤勉的基金经理,每次都写满满几段,先总结过去的市场情况,对失误也很坦诚,再制定接下来的操作思路和具体的布局方向。

  2)而过钧常在季报的投资策略里分享一大篇分析报告,满满的干货。因为债市和宏观经济的关系更紧密,对债基感兴趣的智友或许可以从过经理的分析中找到债市中的一些投资方向。

  说完管理人报告,接下来说说投资组合报告怎么看。

  【投资组合报告】

  在这一部分,我们可以了解到基金的股票或债券仓位占比和持股结构。

  划重点:【行业持仓占比】、【十大重仓股】、【调仓情况】。

  同样以富国天惠精选成长为例,看一看持仓占比。

  

  从上表可以看到,股票市值占资产比例的93.49%,也就是目前的股票仓位,可见三季度朱经理依然高仓位运作。

  了解完持仓占比后,接下来可以看行业占比。

  

  以及十大重仓股。

  

  重仓股一要看持股类型,二要看增减仓变化。

  从风格上看,朱少醒三季度持股风格偏向成长,以制造、消费为主。

  最后,要看增减仓变化。不过没法在季报中看,我们可以通过天天基金中的持仓明细,点击【变动详情】就能查到基金的加减仓情况。

  

  

  这里可以看到,朱经理在第三季度增持了智飞生物。

  说到这里,我给大家梳理一下看季报的步骤:

  1)在天天基金的官网或APP找到基金的第三季报;

  2)主要看目录中的两个重点板块:④管理人报告 ⑤投资组合报告;

  3)在管理人报告中,我们主要看基金经理对上季度的操作回顾和总结、对下季度的展望和操作思路;

  4)在投资组合报告中,我们重点看【持仓占比】、【持仓行业分布】【十大重仓股】;

  5)最后,回到天天基金,补充查看基金的【增减仓变化】。

  五个步骤下来,你将从“季报是什么?”的基金小白摇身一变,成为及格的基民。

  不仅可以更好地了解自己买的基金怎么样、在投资和暴富上更进一步,还能在饭局上侃侃而谈,迎来亲朋好友仰慕的目光。

  当然,市场上优秀的基金经理肯定不只是前文里提到的三位,如果你想了解三季报里更多八卦,以及三季报里透露出的四季度投资方向,欢迎加我好友,进入我们的理财圈儿。

  1.【干货分享】,每周二/周四理财知识、防骗指南科普。

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  3.【基金诊断】,你选的基金能赚钱吗?你挑基金,我来诊断。

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  6.每周五市场分析、每周一投资周报,让你了解一周市场行情变化。

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