国有大型银行利润下滑,今年可能不会派息

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  作者| 边际实验室

  由于上半年疫情带来的影响,中国的大型银行面临着10多年来最严重的利润下滑。分析人士认为,随着监管机构要求大型银行牺牲利润以扶持实体经济,以及不良贷款在未来可能发生的激增,中国的一些大型银行将不得不削减甚至取消派息。

  

  杰富瑞的一则分析报告表示,“如果银行继续保持通常的派息率,它们的资本充足率将大幅下降。因此,如果银行的净利润较往常下降10%,可能导致今年暂停派息;而净利润下降5%,可能促使银行将派息率降低10个百分点。”

  今年上半年,中国各大银行分别披露了较去年同期下降约9%至10%的利润。而本月已经部分银行高管公开表示,2020年全年利润将继续走弱。同时,随着银行将更多的资金拨备至坏账,其核心一级资本比率也有所下降。

  减少派息可能会对一些银行股份的投资者带来打击。这些投资者们习惯了多年来20%至30%的派息率。

  

  晨星的分析师在一则分析报告中写道,如果中国的大型银行在5年内将派息率从30%大幅下调至20%-25%,这些银行可在2024年前将一级资本提高3000亿元,至5000亿元。

  不过,一些大型银行的主要股东比较特殊,如中国全国社会保障基金等,一直以来,这些基金依靠股息支付来管理自己的资产。一旦银行降低或者暂停派息,可能会波及每个人的社保基金账户。这是这些银行在调整股息政策时要考虑的一个因素。

  

  除了暂停或降低派息之外,银行补充核心一级资本的渠道非常有限。目前,监管机构对银行的最低要求是7.5%。核心一级资本是银行资本的一部分,可以帮助银行防范意外支出,它只能通过收益或发行普通股来满足这一要求。

  据悉,截至6月份,中国上市银行的不良贷款总额已达1.74万亿元,比去年12月增长10.19%。

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