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如何擒拿10倍牛基?送你一本基金投资的红宝书

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  各位好买商学院的来自五湖四海的朋友,大家好。这几个月,我们做了很多基金投资的干货,也吸引了各种不同类型的小伙伴。然后后台、各种渠道都是各种求资料,求某某一篇内容,本期内容我们把这些优秀内容串一下,方便大家收藏,要用时可以及时进去翻查哦。如果对基金认识不深的小伙伴,可以花时间慢慢的学、慢慢的品。

  对于基金投资初入门者,首先可以看下桂主编这篇《沪指3350点、创业板涨120%之后,新手&老手该如何买基金?》,这里面会告诉大家,新手买基金首先需要知道自己的目标,然后为了达到这个目标,他能买什么样的产品,同时这种产品的风险和波动又是他可以承受的。千万不要“选择的产品和收益目标”与“投资者自己的风险偏好和波动承受能力”出现错配,这样的投资体验会非常差,结果也大多不会好。

  另外,慕青老师也有话对大家说,在《慕青老师:新手应该怎样买基金,有没有什么技巧呢?》这篇文章里,也会告诉大家:要根据自身风险偏好、收益预期来选择基金类型;初入门者怎么从定投开始入门;怎么去选择基金;还有反复提醒大家做好基金组合的配置。

  在有了基础的认知后,我们具体看基金的不同类别,把我们这几个月做的内容,再给大家串联一下。

  一、防御性资产:偏固收、固收+类的基金产品

  巴菲特的老师格雷厄姆说过,股票和债券(或者说大固收类)的配置比例都应该在25-75%区间,在股市行情好的时候,股票类资产最多也不要多于75%、债类不低于25%,规避股市行情反转的风险;在股市行情较差时,债类/固收资产也不要超过75%,至少还要保留25%,等待股市反弹。

  1、纯债基金:这类产品持有的都是一些金融债、高等级信用债,波动比较小,收益长期看会高于货币基金不少。这个可以参考这篇《债牛结束?是否该“割肉”?这份低回撤债基名单请收下》,里面有很多低波动的产品。

  2、偏债基金:就是在债基里面,它会有一些股票、但有限制比如20%以内,或者有些可转债在里面,风险要更大些了,尤其可转债占比较大的,风险跟股混基金差不多了。一边有债的收益做安全垫,一边布局一些股票、可转债在股市行情好的收益增厚收益(股市差的话,债也能弥补一些亏损,从而整体跌幅较小甚至能维持正收益)。这里我们可以选择一些历史波动较小的,比如张清华的易方达裕丰回报债券(000171)等产品、大摩多元收益债券A(233012)、广发趋势优选灵活混合A(000215)等等。这里注意,可转债占比较大,历年出现较明显亏损的,不要碰了。

  3、打新基金:混合型基金里面有一类偏债的,它大部分持有债券,也会持有15%左右的股票做打新的配市值用,这种打新基金的选股也非常保守,然后通过债、打新收益来获取比普通债更高的超额收益,可以参考这篇文章《中一签赚近30万?别眼红,抱紧“打新基金”分享打新盛宴》。

  4、量化对冲基金:这类基金买入股票的同时卖空股指期货,收益和市场涨跌没有直接关系。换句话说,这类基金赚的不是市场Beta的钱,而是选股Alpha的钱。你能在股市上涨时,持股有能力赚更多的钱、弥补掉期指做空的亏损;在股市下跌时,持股尽可能抗跌、得的少,这样期指做空赚的钱才能弥补掉你持仓股票的亏损之外,还能有赚头。比如,海富通阿尔法对冲混合A(519062),更多可以参考这篇《股债牛熊都能赚,机构大佬逆市加仓,这类基金怎么做到的?》。

  持有这类基金,可以给自己设定个长期年化目标放在6-8%左右,目的是让自己的资产有个防御的部分,即便遭遇股市波动,你的整个资产组合的波动可以更小些,甚至可以通过债和固收这边的收益弥补部分股市损失。对于稳健、保守型投资人,害怕高波动和股市风险的,更可以把大部分资产放在这边,以实现资产的更稳健些的增值。

  二、进攻性资产:优质的主动管理基金

  
对于有一定风险偏好和波动承受能力,期待有更高收益的投资人,我们一般建议大家,通过适度布局权益类资产,分享资本市场的红利,实现自己资产的长期复利增值。

  对于权益类基金,第一个问题就是,怎么找优秀的基金公司呢?可以参考这篇《持股估值差6倍!“越贵越涨”?我该怎么选基金?》。优秀的公司一定有它独特的基因,孕育一批又一批优质的基金经理,它的投资价值观、投资理念、擅长领域也会越做越专。

  第二个问题是,怎么找优秀的基金经理呢?可以参考这篇《大数据告诉你:什么样的基金经理,才值得我们去“追”?》,知名的基金经理可以帮助我们少走很多弯路,相信专业的人做专业的事,是普通人做投资成功的最捷径的方法。

  我们从两个方面来展开:

  1、先从投资的“赛道”来看

  
我们最早做过的第一版本基金经理集合,是从赛道找的:《消费+医药+科技,如何买到这样的基金组合?》这篇梳理了消费、医药、科技的三个赛道,告诉大家为什么这三个赛道很重要。

  然后也有很多文章,分别阐述过消费、医药、科技,比如关于科技的细分赛道:我们在这篇《创业板累计上涨已超90%!送你一份科技股基金“寻宝路线图”》详细叙述了主要的细分科技板块,包括它们的一些代表基金。

  后期通过广泛的数据分析,最终归纳为三个主要赛道:

  《中国知名的逾100位基金经理2.0版本(上)--大消费、价值蓝筹的47位捕手!》

  《中国知名的逾100位基金经理2.0版本(中)--31位科技、成长股猎手!》

  《中国知名的逾100位基金经理2.0版本(下)--嗅觉灵敏的44位轮动选股、均衡配置高手!》

  2、从知名的基金经理看

  我们最终梳理了100-120位知名的基金经理:《中国知名的近100位基金经理--上半年业绩、持仓大揭秘!》,他们包括在消费方面的杰出基金经理、在价值和蓝筹股方面深耕的投资老手、在科技和成长股上面的专业猎手、还有均衡配置的一些知名经理。

  因为人数还是太多,大家比较难以选择,我们又压缩为最后的34位精华版本的基金经理:《中国知名的34位基金经理(精华版),值得收藏3-5年,收好不谢!》,这篇文章也是得到数千人的转发和收藏,大家可以去回看,并加入自己的自选基金观察。

  那么这些基金到底跑的怎么样,它们的波动性如何呢?即便遭遇这2个月的波动,今年以来它们的平均收益都在40%以上;我们还通过7-9月市场波动期的表现,也能看出它们的波动性和控制回撤能力。参考这篇文章做的复盘:《高位站岗、低位割肉,小白究竟该怎么买基金?(从120位到34位知名基金经理的复盘)》。

  后面我们也会反复复盘这些基金经理的持仓和风格变化,业绩和波动情况,请大家继续关注我们。另外,大家也可以看看知名基金经理给我们的选基建议:《如何买到好基金?7年5倍的张坤罕见分享选基心得》,也挺有意思。

  三、专门类别:ETF和指数基金

  除了主动管理基金,很多人刚入门,希望玩指数基金,包括很多大V也喜欢推大家去做指数。但实际上,我们说过很多次,指数在行情低估值时,适合做抄底用,因为熊市转牛市,你不知哪个板块先起来,但指数起来,你持有指数就能赚钱(行业指数除外,尤其是一些夕阳行业的指数)。另外在股市牛市的大波段上涨时期,指数也是较简单的在牛市赚钱的方法。但是在震荡市场,在牛市中后期,或者从较长期的投资周期看,指数并不是值得长期去持有不动的资产,这是由中国市场的高波动性决定的。

  大家常用指数型产品,是场内ETF,参考这篇《牛市利器ETF--快速捕捉轮动机会的高手!(附全市场ETF名单及其分析)》,我们梳理了全市场宽基、行业的重要ETF,并做了历史收益和波动的分析。

  但是也要注意ETF本身的一些风险,比如这篇说到的溢价风险:《一字跌停!基金走出了股票的既视感,警惕这两类基金》。大家还可以通过场外的“ETF联接基金”去参与。

  关于指数,我们用了三个章节去每个细说,包括:《指数基金--牛市最赚钱的工具、小白入市的最简单方式!(全名单分析上集)》-主要是宽基指数、《指数基金(中集)--消费、红利、医药、金融地产、周期类的指数基金,怎么选?》、《指数基金(下集)--科技类指数、军工、基建等指数基金,怎么选?》。

  另外,可能还有朋友喜欢黄金白银类的产品,比如《年内上涨超30%!屡创新高的黄金白银还能买吗?》,这里指数型较多,主动管理较少;还有一些细分行业,比如很多人关注的军工行业:《月涨33%夺冠!走出五年低谷,军工要起飞了?》。

  这里小结是,ETF适合习惯股票式操作的人去玩,对普通基民,可以通过ETF联接基金、指数基金去参与,且这些基金尽量作为卫星资产去配置,在低估值时候参与,在全面牛市行情时参考斟酌使用,在结构性行情中参与部分行业/板块/概念指数。但不能把他们作为长期持有的核心资产去持有,否则有电梯的风险(组合的净值波动较大)。

  四、专门类别:港股、QDII类基金

  除了前面讲的A股资产,很多还想配置低估值的港股,或港股、美国的优秀科技和成长类公司,又或者对长牛的美股特别感兴趣。那么也有这些种类跨区域配置的基金可以选择。

  比如港股方面,参考这篇我们的梳理文章:《聪明的人,这样布局低估值的港股!(附港股全部被动、主动基金)》,包含了港股指数基金、港股QDII基金、沪港深基金,等等。还有这篇《低估值的港股,怎么买?(附优秀沪港深基金名单)》也专门对沪港深基金有分析。

  还有,QDII基金方面,参考这篇《“外国的月亮”为何那么圆?送你一份QDII基金投资锦囊!》,它包含投资港股、美股、以及其他全球市场的基金。

  五、怎么做基金配置?

  说完了主要的基金类型,包含大量的产品,接下来你的问题肯定是:该怎么去配置呢?

  关于股票、债券等如何搭配,前面说了两类资产除了结合行情在25-75%中间变化,还要结合你的风险偏好和波动的容忍能力,如果风险偏好较高,能承受较大波动的,股票类资产可以多些,反之则少些。

  至于股票类资产怎么配,我们在这篇文章《核心+卫星,防御+进攻,如何构建“最牛基金组合”?》有专门的说,如何构建自己的核心资产、卫星资产,防御资产和进攻资产,可以去回看。

  比如,100万资产以内,一般5-8只基金即可。赛道可以选:大消费和价值类、科技和成长类、均衡配置类。具体配置仓位,要看你个人的风险偏好和对波动的容忍度了,每个人不一样的。比如,如果是个中间型的,大消费和价值类30%、均衡配置类40%、科技和成长类30%。更偏稳健、保守的,更多的仓位可以往前面2个靠,甚至科技的都不要;更加激进的,往后面科技类的靠,甚至去博取一些单行业、集中度高的风口基金,但风险也更高。

  六、附录:其他选基的一些技巧

  最后,我们还有很多文章和干货,教大家如何选择基金:

  1)基金公司自家员工买什么?

  《年内平均赚40%,这些内部员工自购的基金,要跟着买吗?》

  2)社保基金买什么?

  《近19年年化超8%!想跟着社保基金赚钱?投资指南来了》

  3)金牛奖等获奖基金有哪些?

  《基金奖评选接连揭晓!跟着获奖名单买基金,稳赚吗?》

  4)基金经理们买什么基金?

  《大揭秘:基金界的“专业买手”怎么买基金?》

  5)如果拿不住,可以买封闭式、持有期基金:

  《拿不住高风险明星基?这类基金帮你“戒掉”追涨杀跌》

  6)其他基民都在买什么?

  《大数据:百万基民最爱买的基金!要跟着买吗?》

  7)翻倍牛基怎么找?

  《距5178点还跌30%,但10只基金已翻倍!这些基金经理做对了什么?》

  《年化收益碾压买房!原来“十倍基”都长这样!这些潜力基金值得关注》

  
最后的结语:知道了自己的目标,什么产品适合自己,还有一些买卖技巧、操作方法,还需要自己的投资思维、心理也要逐步成熟,逐步强大起来,才能最终依赖自己做出独立的投资决策,实现可能的长期投资的成功。师傅领进门,修行靠个人,希望大家在基金投资的大道上都能越来越成功!最后这篇很多人比较喜欢的文章《做到这三点,买基金也能有买房般的体验!》也送给大家~

  本期文章内有超多的干货文章,大家一定要收藏好,一键收藏这么多干货,以后反复品味哦~~也希望大家多多转发、分享给自己的好朋友,感谢支持。你们的支持,是我们不断鞭策自己做的更好的最大动力!

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