中江信托踩雷云南贵州县级城投项目 融资文件现 “政府三件套”

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  (图片来源:全景视觉)

  经济观察网 记者 老盈盈 中江信托又踩雷两个政信类项目。

  近日,“中江国际·金马499号武定工投应收账款投资集合资金信托计划”和“中江国际·金马382号榕江县基础设施建设投资集合资金信托计划”相继违约,前者投资的云南武定工业园由于很少企业入驻,没有收益难以兑付欠款。投资人告诉经济观察网记者,今年6月,中江信托又帮其发行了另一款产品——金鹤409,成立2期,共募集4180万。

  后者金马382投资于贵州榕江县道路工程建设,属于公益性项目不产生收益,目前处置林权和借款偿还了小部分欠款。年初至今,中江信托至少有9个信托计划出现违约或者逾期。

  金马499工业园项目:企业入驻少

  11月15日,中江信托发布公告称,“中江国际·金马499号武定工投应收账款投资集合资金信托计划”(以下简称金马499)未能按照合同约定足额偿还到期本息,截止11月13日,融资人仅偿还1772万元。一个月前,金马499确认兑付延期,中江信托发布公告称该信托计划暂无收益入账,原预计到期信托利益分配将相应延期。

  经济观察网记者从投资人处了解到,金马499成立于2016年9月23日,分5期募集资金共1.99亿元用于受让武定县工业投资有限公司(以下简称“武定工投”)所持有的对武定县经济贸易和信息化局的应收账款和该应收账款的利息及其所有从权利,其中两年期的募集5000万,其余是三年期产品,而目前只收到1772万元。

  中江信托表示,受托人采取了向金马499的融资人武定工投应收账款债务人武定县经济贸易和信息化局提示还款,前往武定现场催收,以及向融资人、应收账款债务人、保证人武定县城市建设开发投资有限公司寄送《律师催告函》等方式进行了催收。因应收账款债务人资金紧张,再融资困难,应收账款债务人及相关义务方未能按照足额偿还本信托计划到期标的应收账款。

  武定县位于云南省楚雄彝族自治州东北部,东邻昆明市禄劝县,南与禄丰、富民毗邻。武定工投是2012 年6 月武定县人民政府出资1000 万元注册成立,属于专门针对禄金新型工业片区建设设立的投融资管理公司。截至2016 年6 月30 日,武定工投资产负债率60.90%,总资产9.7亿元。

  据了解,武定工投为本次融资提供足额土地抵押,抵押率低于50%,还有2.45 亿武定县经济贸易和信息化局的应收账款做质押;武定县城市建设开发投资有限公司提供连带责任担保;还款来源一方面是武定县经济贸易和信息化局应收账款偿付,另一方面是武定工投其他经营性收入。

  一位金马499的投资人告诉经济观察网记者,工业园区已经建好了,但是目前只有3家企业入驻,园区收益不好;另外应收账款的应付方就是没钱给,而处置土地则要走诉讼程序。中江信托向融资方武定工投催收过很多次,都没有给具体方案,感觉中江信托也拿他们没办法。

  在该项目的资料中,记者看到了熟悉的“政府三件套”身影,即是政府承诺、财政承诺、人大决议。就金马499项目,武定县财政局曾向中江信托发承诺函,承诺负责将偿还中江信托的债权款项列入同期预算安排以及在金马499存续期内,由该局安排财政资金或其他可支配资金直接或通过用武定县经济贸易和信息化局、工业开发投资有限公司按照与中江信托签署的相关合同约定按时足额归还贵公司债务,如因中江信托债权未能按时、足额清偿,所产生的一切责任由该局承担。武定县人民政府和人大常委会也分别就金马499发出了融资承诺函和文件决议。

  “现在政府也说没钱。事实上当初如果没有政府兜底,这个城投公司怎么可能向信托公司借到钱。”上述投资人对记者表示,之前中江信托就帮他们发过一个项目(金马291号武定工业开发投资有限公司贷款集合资金信托计划)发行规模1亿元,大概是2017年到期的,今年才兑付完。

  值得注意的是,今年6月,中江信托又帮其发行了另一款产品——金鹤409,成立2期,共募集4180万,信托资金同样用于武定县工业园区禄金新型工业片区供排水建设项目。

  金马382投资基础设施建设

  无独有偶,中江信托的另一个金马382的项目出现了违约。同样是11月15日,中江信托发布公告的中江国际·金马382号榕江县基础设施建设投资集合资金信托计划(以下简称金马382)未能按照合同约定足额偿还到期本息,第一期于2018年9月29日到期,仅偿还资金2000万,第二期、第三期分配为10月14日、10月20日到期后,融资人陆续分批偿还了1700万。

  金马382设立于2016年9月28日,融资人是榕江县新城开发有限公司(以下简称“榕江新城”),融资规模是1.5亿元、信托周期是 2年,资金用于榕江县中心大道三期道路工程建设。榕江位于贵州省东南部,榕江新城于2001年8月21日成立,经营范围包括土地储备、开发、市政公共基础设施及相关配套项目建设、河道治理、道路改造、建设项目土地一级开发等等。

  彼时的融资资料显示截至2015年9月30日,榕江新城总资产为12.49亿元,总负债为4.47亿元,2014年主营业务收入为3216.00万元,同比增长108.56%,2014年净利润总额为436.75万元,同比增长156.97%。另一位投资了该项目的投资人对经济观察网记者表示,榕江新城净利润才几百万也不足以偿还1.5亿的借款,而且它也不止向一家金融机构借款。

  中江信托公告称,榕江新城正在协调榕江县有关部门,加大力度处置林权、土地、房产等固定资产,对接金融机构争取新的融资。

  上述投资人对经济观察网记者表示,目前偿还的欠款,卖林权归还了一部分,借款归还了另一部分。

  在该项目的资料中,熟悉的“政府三件套”身影依然闪现。就金马382项目,榕江县财政局曾向中江信托发承诺函承诺中江信托受让的榕江新城的应收账款债权已纳入政府负债偿还责任的存量债务,由该局负责将偿还中江信托的债权款项列入同期预算安排,如因中江信托债权未能按时、足额清偿,所产生的一切责任由该局承担。榕江县定县人民政府和人大常委会也分别就金马382项目发出了融资承诺函和文件决议。

  记者根据公开报道梳理发现,年初至今,中江信托至少已有9个信托计划出现违约或者逾期。包括金鹤140号亿阳集团、金鹤189号大连机床、金鹤204号凯迪生态、金鹤152号中技桩业、金海马6号蓝德集团、金鹤167号斐讯公司、金虎308号恒润华创、金鹤276号神州长城、金马430号等。

  

  老盈盈经济观察报记者

  华南采访部记者
关注大金融领域、华南金融机构及香港市场。

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