中国建设银行——用体系化、规模化的思路推进RPA应用

建信金融科技公司Big Data中心RPA负责人陈文极

在金融科技时代，RPA（机器人流程自动化）为金融机构注入了新的动能，把业务人员从重复性、规则性流程解放出来，让他们把更多的精力投入金融产品的设计，或者投入到跟客户的沟通当中，并且通过RPA实现围绕客户为中心的流程再造敏捷落地，以非入侵的方式打通各条线的业务系统，为金融机构带来非常大的经济效应。

当前，很多金融机构要么已经有了RPA案例在落地，要么就已把RPA纳入了计划。随着RPA技术在金融机构中愈加深入的应用和扩展，RPA项目的规划、实施和管控已经变成了金融机构更加关心的话题。

提到大型金融机构的RPA建设，不得不提到中国建设银行。中国建设银行企业级RPA系统，从2018年11月启动到2019年5月上线，用时仅半年，其项目推进速度之快，质量之高，无一不让业内同行深感佩服。

建信金融科技公司Big Data中心RPA负责人陈文极，在参加由计世传媒集团《新金融世界》举办的，以“RPA在银行业的应用与突破”为题的金融科技论道一时指出，建设银行的RPA技术应用始于2017年，在同业里面属于起步的较早的一批。在2017年中旬，全行很多部门就已经有了试点的RPA应用。

“早期只是试点，到了2018年底，RPA项目开始做了整个集团的立项和实施，2019年5月实现了上线。” 陈文极在演讲中告诉参会嘉宾。

陈文极表示，项目的顺利推进和快速上线，和建设银行自身构建了详细的RPA企业级应用规划是分不开的。“我们具体分为RPA的应用规划、技术引用、集群建设、平台建设、组织建设、应用实施及推广这六个步骤。把每个步骤都做好做实，可保障整个项目的顺利上线，这次RPA项目的半年上线就是最好的例子。”

RPA应用规划

据悉，建设银行在项目前期，对于RPA应用的规划上下了很大功夫。陈文极说：“每个企业在应用RPA时应该做好应用范围的规划，为以后的项目实施、管理、维护等工作打下良好基础。我们是将RPA技术应用于建行全集团，基于应用策略，进行了研发方式的规划、运营方式的规划，确定了RPA技术的引入策略，以及RPA平台架构和运营组织架构的规划。”

他强调，从建设银行的经验看来，RPA的应用规划具体包括以下六大方面，很多实施中的细节问题需要在这个时候明确出来：

第一，规划RPA的应用范围。需要规划RPA技术的应用范围，是应用在整个集团？还是全行？还是一级分行？还是具体的部门或者是处室？

第二，规划RPA的研发方式。在应用范围有多层组织时，研发方式可能有总行集中研发、各分行独自研发、总分一体化研发等多种方式。

第三，规划RPA的运营方式。在RPA应用从需求提出、研发、上线、运行、退出的全生命周期中，都需要有运营人员参与，可能的运营方式有总行集中运营、各使用单位独自运营及总分混合式运营方式等。

第四，确定RPA技术引入策略。根据应用规划，提出对RPA软件在功能、非功能的需求，之后在市场调研基础上，制定RPA技术引入的策略。

第五，规划RPA平台架构。根据应用规划，设计RPA机器人的部署方案（集中式或者是分布式）、与企业现有管理体系的兼容方案、与企业现有系统的集成关系、与用户的交互方案等，并确定是否需要构建统一的RPA平台。

第六，规划RPA运营组织架构。根据应用规划，设计RPA运营组织的架构，可能有总行集中式组织、各分行分布式组织、混合式组织等多种形态。

“通过RPA应用规划，确定应用范围及顶层架构设计，才能够为接下来RPA项目的顺利实施打下基础。”陈文极表示，“因为建行的RPA项目是赋能全集团的，所以需要完善的规划。如果其他同行如果需要参考建设银行的经验，那么在项目开始之前，一定要先明确RPA项目的应用范围。如果当前阶段是处于部门级的应用，那么很多步骤是可以简化的。”

RPA技术引入

规划结束后，就要考虑技术的引入问题了。为了找到和建设银行集团业务匹配度最佳的RPA产品。建行从供应商资质、服务方案、自主可控、技术指标、商务价格等方面对产品进行了综合评比，选取最优的供应商。

陈文极表示，建设银行当初在技术引入上，先是针对产品和供应商进行市场调研，然后制定了采购策略和采购方案，之后对RPA产品技术进行选型测试，随后进行商务谈判，并最终从供应商资质、服务方案、政府可控、技术指标、商务价格这五个大维度对各个产品进行综合评审，根据综合评审结果确定合作伙伴。

据悉，当初建总行RPA选型测试的时候，共有9家国内外主流RPA厂商在建信金融科技的办公大楼展开竞技。

建行提出的规则是，各厂商需派2名工程师连续打卡14天，每天工作时间固定为9点到18点，不得加班；工作期间不可携带任何移动通信设备，由建行提供统一的办公环境和软硬件设施。

“通过严格的选拔条件和选择指标，找到了最符合我们建行自身业务特点的RPA技术供应商。”

RPA集群建设

产品引入之后就要进行部署。陈文极告诉参会嘉宾们：“建行在部署策略上，选择的是以集中部署为主、分散部署为辅的方式，目前来看成效还是比较好的。建行在自己的私有云服务器上面，将RPA的Server、Robot（Agent）进行了集中部署，用户可以通过远程的方式和机器人进行交互。”

陈文极表示，这样部署主要基于四个方面的考虑：第一，作为一种界面自动化技术，RPA对稳定的运行环境要求很高，而集中的云部署的方式，有助于提供稳定的运行环境。第二，RPA虽然可能主要是业务人员进行使用，但是维护还是以技术人员为主，这种部署方式有助于实施集中的维护。第三，实现机器人资源的共享和使用。第四，这种方式可以利用云的特性，来提供资源的动态扩展能力。

RPA平台建设

集群建设结束后，建设银行选择构建企业级RPA运营平台。

“在我们看来，选择搭建RPA平台的方式来实现RPA对企业的赋能，主要是出于对为用户提供统一便捷的操作、加强对RPA的运营管理并保障RPA平稳有序运行、集成企业现有管理体系及系统能力并为企业IT系统服务这三方面的考虑。” 陈文极说。

按照陈文极的介绍，建设银行企业级RPA运营平台拥有八大能力来保障RPA的稳定运行：

提供了用户交互界面：因为每个应用对应的用户不同，建行集中部署的RPA平台，可以让用户无需再安装相应的软件，可直接通过浏览器访问到RPA机器人，通过网页、邮件、短信等方式实现人与机器人的交互。

便利的应用商店模式：为内部开发者、运营者提供应用发布的场所，包括：应用入库、应用配置、审核发布。而用户可以在此选择和订购自己适合的应用，实现“开箱即用”。

业务运营管理：让运营人员掌握RPA的运营效率和风险管理，主要包括：资源管理、业务监控、人机交互、运营分析等。

为企业内部IT系统提供API服务：以银行业为例，银行体系面临的很多外部系统没有API接口，导致原来的业务流程在IT系统里面不是完整自动化。通过RPA技术把外部系统的操作分装成API服务，再集成到现有的企业的IT系统里面，来实现业务流程的全自动化；

企业用户体系集成：对于成熟企业来说，很多都有现成的用户体系，在应用RPA之后，肯定希望能延用原来的用户体系。所以，通过RPA运营平台来集成现有的企业用户体系；

企业能力集成：现有的IT系统已经具备了很多的基础能力，包括最常见的邮件短信，以及企业已经建设了AI能力，通过RPA平台集成之后，扩展机器人的应用能力及场景；

资源调度：通过建立一个大的RPA机器人池，来实现统一的调度、共享和使用，提高资源利用率，降低成本。

多RPA产品集成：因为建行引入了多款RPA产品，所以，通过RPA的运营平台来对多产品进行集成，为用户屏蔽了产品之间的差异化，为用户提供统一的使用体验。

RPA组织建设

据悉，为了给RPA的大规模推广使用提供有力保障，需要通过配套的组织、机制建设，规范RPA管理，理清工作职责。因此，建行在RPA组织建设方面，主要做了三个方面的准备：

第一，建设企业级RPA运营中心：主要负责全企业的RPA应用从机会识别、需求细化、应用实施、应用运行、应用退出的全生命周期运营支持和管理；

第二，制定企业级RPA管理办法：制定了企业级RPA管理办法及实施细则，规范了RPA应用中的职责分工，用户管理、需求管理、运营管理和风险管理；

第三，制定RPA应用全生命周期规范：制定RPA应用全生命周期规范，指导RPA机会识别，规范需求分析流程及评价标准，规范RPA应用开发、质量标准、投产标准、规范RPA应用退出标准。

RPA应用实施及推广

“这一步骤是基于完善的工具、平台、组织及流程，实现RPA应用的敏捷上线和快速推广，也是企业应用RPA的价值所在。”陈文极解释说，“在这方面，我们主要实施三个步骤：流程识别与评估、应用开发与测试和应用交付与运行。而我们现在的主要工作主要也是这三个步骤的重复执行。”

“按照经验来看，以上每个步骤大概需要1—2周的时间。”陈文极告诉线上嘉宾们，“目前，我们建行RPA平台上的应用商店已发布应用超过250个，服务内部机构超过了3000家。”

在交流环节，针对很多嘉宾提出的关于建设银行RPA在技术运维上应用的问题，陈文极做了详细的介绍。他告诉线上嘉宾，基于技术运维的角度，建信金科的RPA主要集中在三个方面：

第一， 网络检查。在网络检查的场景下，有一些检查工具是界面操作的，此时RPA可以来进行赋能。

第二，运维工单处理。在工单流程中有一些需要进行分发给对应部门的场景，RPA工具此时进行自动判断，协助工单分发。

第三，参数录入。系统中存在一些来自外部机构的产品（理财，基金等），他们过来的时候参数比较多，过去是人工录入，现在RPA辅助做录入。

陈文极告诉参会嘉宾：“技术运维通常安全性要求很高，所以RPA此时做的是辅助性的工作为主，很多工作为了降低风险，在后续还需要人进行审核。”