近日,贵州银保监局一口气给贵阳银行及相关责任人下发10张罚单,这对于业界所认为的内部治理规范、业绩良好,遵纪守法表率的上市银行来说非常罕见的,而贵阳银行还顶着“中西部首家上市A股银行”光环。
10张罚单中,贵阳银行领取7张,相关责任人领取3张,其中,贵阳银行涉及的违规行为在行业内较为严重,包括以贷还贷、掩盖不良、刚性兑付、隐匿不良甚至违规为严重污染环境企业提供授信等。
值得一提的是,贵阳银行力推的募资不超过45亿元的定增方案,在今年4月24日收到证监会再融资反馈的11个问题意见,要求该行在30日向证监会提交回复意见。
最终,贵阳银行在1个月内答复不完,延迟至7月23日前向证监会提交反馈意见回复材料并及时履行信息披露义务。
罚信息显示,贵阳银行七大违法违规行为分别是:
向关系人发放信用贷款;
重要岗位轮岗执行不到位;
理财资金借助通道发放委托贷款,部分资金被挪用于兑付融资人发行的私募债、从部分理财产品中提取投资风险互换金,用于调节收益,刚性兑付;
以贷还贷、掩盖不良,贷款五级分类不准确;
理财资金投资本行信贷资产收益权;
代为履职超过规定期限,股东出质银行股份未向董事会备案,违规为环保排放不达标、严重污染环境企业提供授信;
以自有资金借道发放信托贷款,大部分用于置换表内信贷资产及承接类信贷资产,隐匿不良。
贵阳银行因上述7张罚单,合计被罚款260万元。
其中1位相关责任人邓勇是贵阳银行董事、首席风险官,3张个人罚单的当事人分别为张志、欧阳晓霞和邓勇。
主要违法违规事实显示,张志是贵阳银行理财资金借助通道发放委托贷款,部分资金被挪用于兑付融资人发行的私募债、从部分理财产品中提取投资风险互换金,用于调节收益,刚性兑付的直接责任人;欧阳晓霞是贵阳银行以贷还贷、掩盖不良,贷款五级分类不准确的直接责任人;邓勇对贵阳银行以贷还贷、掩盖不良,贷款五级分类不准确负有领导责任。
贵州银保监局作出的行政处罚决定是,张志被罚款10万元,欧阳晓霞和邓勇分别被罚款5万元。
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