中非合作案例 | “中国工商银行与南非标准银行战略合作案例”
中非创业学苑
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2008年3月，中国工商银行股份有限公司与南非标准银行集团有限公司在北京召开了战略合作启动会议。双方将建立互惠互利的长期战略合作伙伴关系，在中国、非洲及世界其他地区开展广泛的业务合作。
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21世纪的国际经济格局发生重大变化，全球经济形势更趋复杂多变。世界经济发展缓慢复苏，各国金融一体化趋势明显，美元在金融领域的核心地位被削弱，金融危机后的大宗商品交易逐渐回暖，我国每年保持6.5%以上的经济增速，成功跃居为全球第二大经济体，我国商业银行能否依托当前的金融发展背景，趋利避害，创新增长点，显得尤为重要。
2008年3月，中国工商银行股份有限公司与南非标准银行集团有限公司在北京召开了战略合作启动会议。双方将建立互惠互利的长期战略合作伙伴关系，在中国、非洲及世界其他地区开展广泛的业务合作。
据了解，工商银行与南非标准银行将在包括贸易融资、国际结算、投资基金、大宗商品、全球市场、投资银行等方面开展深度合作。双方共同设立一家私募基金管理公司，计划各出资金２亿美元，募集６亿美元，共1０亿美元的全球资源基金，用于投资专营金属、石油和天然气等自然矿产资源的实体或项目。
项目概括
南非共和国（英语：The Republic of South Africa），简称“南非”。地处南半球，有“彩虹之国”之美誉，位于非洲大陆的最南端，陆地面积为1219090平方公里，其东、南、西三面被印度洋和大西洋环抱，陆地上与纳米比亚、博茨瓦纳、莱索托、津巴布韦、莫桑比克和斯威士兰接壤。东面隔印度洋和澳大利亚相望，西面隔大西洋和巴西、阿根廷相望。
2008年，中国工商银行（以下简称“工行”）与非洲最大商业银行南非标准银行（以下简称“标行”）达成合作意向，工行收购表行20%的股份。该项投资是中国银行业史上最大的单笔对外投资，也是南非最大的外国直接投资。
合作十余年来，双方在股权、客户扩展、项目融资、产品创新、风险管理、信息科技、人员交流等方面不断深化合作，携手为中非客户提供全方位、多元化的金融服务，成为促进中非经贸往来、投资发展的强劲助力。“以股权管理推动战略合作，以战略合作强化股权管理”的双轮驱动模式已成为中国在南非乃至中非合作进程中一道亮丽的风景线，并造就了中外银行合作的经典案例。
解决痛点
非洲大陆有3020万平方公里的广袤大陆和超12亿人口，具有巨大的发展潜能。伴随着中非新型战略伙伴关系的确立和发展，中非合作进入了全面、快速发展的黄金时期，中非之间的贸易以每年21%的速度增长，中国成为非洲最大的贸易合作伙伴。到非洲投资的中国企业越来越多，中国企业积极参与非洲的制造业、服务业、贸易、房地产和农业等，由此伴生了旺盛的金融服务需求，而这些企业很多本来就是工行的客户。同时，非洲企业到中国发展业需要像工行这样的国际化大银行提供服务。
工行作为中国最大的商业银行，截至2017年底，总资产达26.08万亿元（折合3.84万亿美元），总市值居全球上市银行之首，向全球627.1万公司客户和5.67亿个人客户提供全面的金融产品和服务。
工行和标行在资源上天然互补，是最合适的战略合作伙伴，双方在歌自的本土市场都拥有庞大的机构网络和雄厚的客户基础，两行以股权合作为纽带，建立战略互信，通过业务互补、渠道共享，共同为客户提供全面的金融产品和服务，助力非洲地区的经济发展。
项目效益
01
带动中国实体经济赴非投资
工行参股标行为中国实体经济企业赴非投资奠定了基础，增强了信心。自2008年以来，两行为一大批中资企业赴非投资以及非洲企业提供总承贷额超过100亿美元的融资支持，设计投资金额超过300亿美元，带动效应显著。
02
推动标行进行战略转型
2008年金融危机给标行带来了资产质量和盈利的巨大压力，非洲以外地区净利润下滑较快。参考工行驻标行董事的意见，2011年，标行决定不再在非洲以外的市场收购或新建业务，标行战略目标开始由“新兴市场领先的金融服务商”向“扎根非洲、服务非洲、覆盖非洲”转变。通过战略转型，标行不仅成功应对了国际金融危机的大考，而且克服了近年来南非经济增长乏力的影响，经营业机总体平稳，分红稳定，股价处于历史相对高位。
03
促进中非经贸往来便利化
2008年—2017年，两行共同为非洲17个国家涉及中国公司的项目提供了信贷支持，覆盖能源、矿产、基建、农业、通信、医药等行业，合作项目银团总额达295亿美元，为非洲部分国家的建设解决了最迫切的资金瓶颈问题，深受当地政府和人民欢迎。两行的合作，极大地促进中国人在非洲的消费。如“爱购南非”“爱购肯尼亚”活动，就是为了促进工行持卡人在标行商户的消费。
此外，工行还联合标行在19个非洲国家提供人民币账户开户、结算和汇款等服务，在乌干达和肯尼亚推出了人民币现钞提取和兑换服务，促进了中非经贸往来便利化。
项目意义
工行和标行以股权为纽带的战略合作模式成熟有效，具有很强的可复制性。工行是中国最大的商业银行，标行是非洲最大的商业银行，两行强强联合，在金融业务上进行深度合作，为非洲的发展提供了金融支持。工行以股权为纽带的战略合作模式，既能发挥非洲优质银行的本土优势，又能让中国优质资本更多地投入非洲建设中。同时，通过深度合作，还能提升非洲本土银行的抗风险能力。此类合作既适用于南非标准银行，又适用于非洲其他国家的各大商业银行。
项目梳理 / @ 深圳市中非经贸投资战略研究院/中非创业学苑
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