这一程，金智维RPA助力又一券商开启“人智合一”奇遇之旅

近年来，国内金融科技呈现高速发展态势，为传统金融行业带来了新的发展机遇。科学技术驱动业务创新，技术和业务高度融合已成为必然的趋势。

在整个金融行业去杠杆、严监管和持续对外开放的发展态势下，利用金融科技实现管理精细化、高效化、智能化，以科技绘制金融生态蓝图，是证券企业首选的战略突破点。

越来越多的金融企业将金融科技作为行业创新发展的助推剂，积极拥抱人工智能、大数据、RPA（机器人流程自动化）等现代信息技术。

某国内首批综合类证券企业坚持以人为本、AI赋能，打造更加精细化的服务场景，积极引入金智维K-RPA（机器人流程自动化）系统，打造“人智合一”的智能管理体系，依托金融科技持续深耕改进运营管理和商业模式，助力提升企业核心竞争力。

项目背景

随着市场环境的改变和金融科技的快速发展，证券业正在面临新的机遇和挑战。

一方面，证券业在经过的高速发展之后，行业竞争日趋激烈，支柱业务面临新挑战，以客户为中心的经营理念成为证券业的指导方针。

另一方面，创新业务不断涌现，创业板、股指期货已经在基金市场上崭露头角，即将开放的国际版也必将对中国的证券业产生深刻的影响，证券行业数字化转型迫在眉睫。

某证券企业携手金智维引进K-RPA自动化解决方案，在信息技术部成功地实施了8个业务场景的RPA流程。

项目目标

根据业务场景的需求，减少人工操作，优化业务流程，实现流程自动化，降低风险。

部分实施场景展示

1.日中估值数据读取

实施前

结算托管部每日晚班需要通过打开数据下载通道，人工检查文件是否到齐，再人工下载数据，解压之后放置内网的估值机器上。（每隔半个小时人工就需要检查文件情况。）

实施后

引进金智维RPA后，实现了RPA机器人实时扫描文件，自动判断文件是否到齐，然后自动下载解压，放置估值机器上。

实施效果：

RPA完成了100%自动接收数据，并实时判断文件到齐状态， 下载解压，放置估值系统机器上。

2.估值导入自动化

实施前

结算托管部每月需要根据上清、外汇、中债文件中取出付费数据，然后形成执行格式的Excel文件，与估值系统中的数据核对，看是否存在差异，然后再逐行录入估值系统中。

实施后

RPA机器人自动判断上清、外汇、中债文件每个产品的数据文件是否齐全，然后识别文件中需要的数据，写入Excel中，比对估值数据，形成差异文件。

实施效果：

RPA代替人工完成大部分繁琐重复的取数据及比对任务，每月预计减少至少3小时工作量，效率可提升90%，有效降低了人工操作风险。

3.备付金、保证金调整

实施前

结算托管部每月需要获取各银行的备保金文件，其中有需要通过网银查询的数据，汇总银行备保金数据，由人工制作制定格式的备保金文件，然后手工导入估值系统中。

实施后

RPA机器人自动检测文件是否齐全，解析备保金文件，通过RPA自动登录网银取数，自动将数据写入制定格式的Excel中，然后将文件上传到内网估值的机器上， 登录估值系统自动导入文件。

实施效果：

RPA代替人工完成备保金数据的汇总，自动实现估值系统导入操作，效率提升约95%，有效降低了人工操作风险。

4.非标产品自动执行估值处理

实施前

结算托管部每日手工选择账套，然后点击生成凭证，凭证生成后，再点击生成估值表。需要人工全程实时查看状态。

实施后

RPA机器人自动登录估值系统，选定设定的账套，自动点击生成凭证，凭证生成完之后自动点击生成估值表，然后将流程执行结果邮件形式发送给相关负责人。

实施效果：

RPA完成人工全替代，实现估值系统凭证自动生成、估值表操作，原本人工操作需要1.5小时/次，RPA实施后效率了提升100%。

5.根网清算及根网补退款流程

实施前

结算托管部人员每日需手工登录根网系统检查日期，然后进行清算点击操作，需要人工全程实时查看状态。

实施后

RPA机器人自动登录根网系统， 选定文件进行根网清算的操作，然后将流程执行结果邮件形式发送给相关负责人。

针对根网补退款流程，RPA机器人自动获取上交所批量发送的实时文件，自动勾选正常状态的文件， 然后进行分红派息操作。再次重新获取数据时，RPA机器人自动将选择过的正常文件过滤并去掉勾选，针对最新接收的文件执行分红派息操作。

实施效果：

RPA完成人工全替代，自动实现根网系统的操作，原本人工操作需要2小时/次，RPA实施后效率提升100%。

金智维RPA能够根据既定规则，代替人工自动执行跨系统、重复性操作，减少人因风险，帮助券商真正发挥数据的价值，是推动金融行业实现跨越式发展的重要突破口。

证券业务场景与RPA技术的融合，为证券企业打造“人智合一”计划铺就快车道，也为证券业务创新提供更多可能。

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