美联储开启无限印钱时代,通胀预期下,闲钱怎么理?

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  作者&来源| 超哥说定投

  你觉得天上会掉美元吗?是不是以为超哥想钱想疯了,还真不是,远在大洋彼岸的美国就正在发生这种好事,美国昨天达成了2万亿左右的刺激计划,准备按已婚夫妇打现金,最高2400美元,连每个孩子都有。

  

  那这么多钱哪来啊?不怕,印呗!之前美联储宣布无限量QE,也就是一旦打完钱经济还没起色,很可能还要继续,无节制印钱,直到认为经济好转为止,这种操作猛不猛?

  但天上没有掉馅饼的好事,越是猛药,副作用越大,并且伤害的还不只自己,要知道,美元是世界主要结算货币,占比近6成,几乎和所有国家的汇率挂钩,一旦他大幅贬值,相当于全世界买单,过去的“剪羊毛”就是例子,尤其是美联储突然把利率降到了0附近,十年期国债到零也是早晚的事,全世界央行就必须被迫跟随降息,很多熟知的国家最近到了负利率也得再降,现在也就中国等几个国家名义是正的了,但也挡不住进入负利率的趋势。很可能未来我们存银行还要倒贴钱,眼看着辛辛苦苦攒下的钱不断缩水。

  

  那么我们如何守住钱袋子,甚至还能攒点养老钱呢?关键在于对抗消费通胀,光靠货币基金和稳健的银行理财肯定不行,因为随着利率降低,银行的资金成本也在降低,大家的利息收益肯定会越来越少,但物价却不一定变便宜,甚至可能每年都在涨,一减一增下,不就更亏了吗?

  

  比如最新的2月CPI同比增长了5.2%,主要是猪肉涨价引起的,全年预计在4%以上,而大家的货币基金收益是2%左右,两者相减后,还亏了2个点左右,如果是银行理财也只是刚刚打平手。

  

  所以对抗通胀比较好的办法就是投资通胀,比如有关吃喝的股票和基金,那么到底他们有没有对冲通胀的效果呢?

  

  

  可以看到,不论是短中长期,消费和农业主题的基金,都跑赢了大市,甚至是远远超过了大市,消费ETF基金近五年赚了90%以上,更不用说跑赢通胀了,道理很简单,比如这两年猪肉一个劲涨,养猪的上市公司的股价也跟着一路涨,那么投资消费类基金当然就受益了。

  

  养猪板块的牧原股份

  从今年看,机会可能更大。受到全球疫情影响,扩大内需,促进消费光靠新老基建肯定不够,还需要鼓励大家吃喝玩乐,比如前几天有地方领导带头下馆子,发优惠券,其实就算没有优惠券,在疫情过后,超哥也准备出去开开荤,解解馋吧,释放一下,虽然离报复性消费还远,但至少说明消费在疫情过后会有反扑,而消费基金跌的越深,未来没准就跳的更高。

  

  超哥的策略简单来说,就是黄色估值合理区时,越跌越买,通过定投的思路来把握,在红色高估值区逐渐卖出止盈,不贪心,长期滚动操作,毕竟大环境经济放缓下,很难有消费大牛市,顶多是个中线波段。

  

  此外还需要注意控制仓位,具体来说,超哥会把闲钱分成两份,组成一个稳健组合,比如6成仓位短债基金来打底,优点是长期比货币基金收益高(3-4%左右),到账快,风险小。然后用其余4成仓位投消费或者农业类主题基金,来对抗通胀。两者互补,起到减少大起大落的作用,超哥可以边吃喝边坐等微笑曲线的出现,不怕仓位过重睡不着觉。

  还有一个问题,大家会发现,目前市场上有很多消费和农业主题基金,超哥自己更关注的是场内消费ETF(159928),交易量大,业绩也比较稳定,超哥会提供一份农业主题基金的名单汇总,下面是部分展示。

  

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