河南安阳商都农商行内控失察：后勤部助理收受贿赂、侵吞单位财产

　　日前，裁判文书网披露的一则二审刑事裁定书显示，河南安阳商都农村商业银行（下称：安阳商都农商行）后勤部经理助理胡某涛因收受施工方贿赂、侵吞单位财产，涉及资金达123.35万元。

图：裁判文书网

　　值得关注的是，胡某涛曾在上述农商行供职10年之久，而胡某涛的被捕也暴露出该行存在内控制度执行不到位的问题。

供职10年 受贿70.5万

农商行后勤部助理捞回扣

　　裁判文书网显示，胡某涛，男，1964年1月3日出生，汉族。因涉嫌严重违纪违法，2018年9月21日被濮阳县监察委员会留置；2019年1月28日经濮阳县人民检察院决定刑事拘留，同日被濮阳县公安局执行刑事拘留；2019年2月1日经濮阳县人民检察院决定逮捕，同日被濮阳县公安局执行逮捕。

　　据了解，2008年1月至2014年1月，胡某涛任安阳县农村信用合作联社后勤部主任，彼时安阳商都农商行还未改制。2014年1月至4月任安阳商都农商行后勤部负责人，2014年4月至2018年7月任安阳商都农商行后勤部经理助理，直至被捕。

　　金融法眼注意到，胡某涛在被逮捕之前，曾在安阳商都农商行供职超十年。就是在这10年之中，胡某涛利用自己职务上的便利，受贿了70.5万元。

　　2008年以来，王某陆续在安阳商都农商行承揽各种工程一千二百余万元，而胡某涛利用自己担任安阳商都农商行后勤部负责人的职务便利，在王某承揽工程、资金结算等方面提供帮助。

　　当然，没有无缘无故的帮忙，也没有白来的礼物！

　　2015年年底，胡某涛向王某索要现金27万元；2017年7月和8月，胡某涛又向王某索要现金33万元，用于个人消费。不过，2018年7、8月份，因安阳商都农商行董事长谭某军被调查，胡某涛害怕此事暴露，将60万元退回给王某。

　　除了向王某索要现金之外，2017年冬天，胡某涛还利用职务之便为李某承揽该银行锅炉采购项目中提供帮助。2018年3、4月份，胡某涛收受李某10.5万元，用于个人消费。

虚列煤炭供应数量

职务侵占52.85万元

　　据濮阳县人民检察院指控，胡某涛还犯职务侵占罪，侵占银行财物共计52.85万元，具体事实如下：

　　2012年12月，胡某涛利用担任安阳县农村信用社联社后勤部主任的职务便利，采取虚增煤炭供应数量的方式，套取36万元，胡某涛将该款占为己有，用于个人购买房产和家庭日常开支。

　　同月底，胡某涛利用担任安阳县农村信用联社后勤部主任的职务之便，采取虚列煤炭供应数量的方式，套取42.624万元，其中21万余元用于解决韩某2、田某1、李某2三人无法下账的因公开支，4.3445万元交给陈某用于支付税金，剩余16.85万元被胡某涛非法占为己有，用于其日常开支。

　　2018年9月21日，胡某涛被濮阳县监察委员会留置。案发后，胡某涛家属将63万元赃款上缴至濮阳县监察委员会。

　　濮阳县人民法院认为，胡某涛利用职务上的便利，索取并非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大，又利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪、职务侵占罪。

　　2019年11月，濮阳县人民法院对胡某涛两罪并罚，决定对其执行有期徒刑5年。

　　宣判后，胡某涛不服，提出上诉。2019年12月24日，河南省濮阳市中级人民法院做出终审裁定，驳回上诉，维持原判。该裁定为终审裁定。

内控制度执行不到位

员工私刻公章参与民间借贷

　　“上梁不正下梁歪，中梁不正跨下来”。管理层行为不审慎，也能让基层的心“跨下来”。

　　金融法眼注意到，胡某涛曾因安阳商都农商行董事长谭某军被调查，将不义之财退了回去。那么，在谭某军身上究竟发生了什么，让胡某涛如此担惊受怕呢？

　　一直以来，农商行在助力县域经济发展方面发挥着不可替代的作用，在现今金融去杠杆的背景下，监管机构对其进行的监管也愈加严格。可是安阳商都农商行还是踩了监管的“红线”。

　　2019年1月9日，银保监会安阳监管开出6张行政处罚公告，因内控制度执行不到位、违规隐瞒案件以及员工私刻公章并参与民间借贷等问题，安阳商都农商行被罚款60万元，其中谭建军作为主要领导受到了相应的惩处。

　　行政处罚原文显示，相关责任人谭建军被取消终身董事、高级管理人员任职资格，终身禁止从事银行业工作；责任人杨建新被终身禁止从事银行业工作；责任人李喜合被取消终身高级管理人员任职资格。