开年的肺炎疫情,给整个餐饮业带来沉重一击。每个企业都在艰难中求生,此时拼的就是谁的现金储备足。能扛过这一段艰难时期的,到疫情结束春暖花开,将会迎来复苏;而现金流枯竭,可能无法挺过这几个月。
小编也在急老板所急,忧老板所忧。如何在困难时期保障现金流,活下去?为此,小编给各位总结了一些对策,希望对各餐饮人们有一些帮助。
经营餐饮行业,现金流比利润更为重要,做好现金流管理对于抵抗风险十分重要,尤其是在当下疫情下。
为什么这么说呢?
有一家美国小公司从事的是国际贸易。当公司销售额达到1000万美元时,下游客户的100万美元账款未及时到账,于是这家小公司面临的是:
1. 无法及时支付上游供货商的货款
2. 无法按时给员工发工资
3. 公司开出的支票无法兑现
这家公司就是耐克,要不是最后从一家金融机构筹到了100万,这家公司就要面临倒闭的困境。就不会有后来经典的耐克。
一分钱难倒英雄好汉,然而现金流对于餐饮企业就像血液对于人体,同样十分重要。
什么是健康的现金流
流入大于流出
在现金流概念中流入和流出同样重要,判断是否健康不能只看一方面,而要看现金的总体流动趋势。
稳定安全
新餐厅开业时往往都会用诱人的大幅折扣来吸引客流,但这样的刺激是短效。如果优惠活动让这个月现金流翻倍,缺乏实战经验的新餐厅会据此对餐厅的实际价值产生误判,高估了餐厅的营收额能力。
比如:厚味香辣馆最风光的时候每个月流水都能到800万,可仅仅两年之后,由于经营者盲目开张,导致资金链跟不上,对上供应商欠款,对下员工拖欠工资。
做好现金流管控的几个重点
1. 确保日常经营安全,对内对外都做好安保措施,确保现金不流失。
2. 缩短存货周期,合理减少库存,避免食材和设备的挤压。
3. 加强现金回收期管理,安排资源追踪逾期账款,缩短现金回收期。
4. 加强付款周期管理。及时付清上游供应商的款项,建立信任合作关系。
如何改善现金流状况
整理到期债务
餐饮企业应提前梳理应付账款,包括债务的支付对象、支付总额、支付顺序、到期日、应付利息、违约成本……财务人员单独列出《应付账款分析表》,结合资金存量,定期汇报管理层。
同时,与供应商、服务商、房东、合作伙伴等及早沟通,坦诚协商,争取延期支付、分期支付到期债务。
提高经营性收入
(1)提高外卖收入,减少堂食比例
这次疫情对于第三产业服务业无疑是影响最为严重的,那对于餐饮行业很多餐厅都面临闭店的问题。那么在这种情况下,提高经营性收入会非常困难,途径之一就是增加外卖的收入。
在外卖业务上,也可以考虑以下几个方面来降低外卖成本。
▲依托自营外卖小程序,降低平台抽佣成本,多利用自有的闲置人员进行配送,降低运力成本。
▲优化菜单结构,对于毛利较低,制作复杂,不适合外卖的菜品,暂时停售,缩减单品数量,从而减少库存投入。
(2)售卖库存食材
年前餐饮门店准备了大量的食材,以满足过年需求。疫情爆发后,大量食材积压。这时候可以考虑门店向周围社区或者综合体进行售卖食材,这样也满足了附近社区,以及综合体对于鱼肉蛋奶,蔬菜等刚性需求。这样既清理了库存,又提高经营性收入。
控制经营成本
疫情爆发后,以万达商业为首的最先提出减免1个月甚至更长时间的商业房租租金。那么还有食材成本,经营成本,人工成本费用需要控制。
首先是砍掉一切不必要的费用,比如销售费用,在疫情没有明显好转的情况下,一切促销和宣传行为都不能吸引客流进店,因此可以大幅减少;
其次是弹性相对比较大的人力成本,从一线的服务人员到公司管理层,需要达成共识共渡难关,公司层面可以研究疫情过后的补偿机制,在现金流最紧张的时期压缩员工绩效和奖金,活下去才是最关键的。
提早准备融资渠道
银行其实已经出了很多面向小微企业的贷款产品,平时我们没留意,这时候就是“救命稻草”了。
▲建设银行“小微快贷之抵押快贷”
建设银行“小微快贷之抵押快贷”:要求企业主以房产做抵押,线上申请,线下签约,从申请到贷款,平均3天。3年额度,最高1千万,利息年化4.35%-4.75%。
建设银行的“账户云贷”:面向小微企业与个体工商户,要求企业和企业主信用良好,无逾期和欠息记录,在建行办理结算等产品,单户最好额度为人民币10万元,利息年化5%左右。
建设银行的“云税贷”:根据企业的缴税额度授信的信用贷款,纯信用贷款,额度最高200万,期限1年,随借随还,利息年化5%左右。
招商银行的“闪电贷”:利率低、无抵押、免担保、马上有额度,按日计息、随借随还、提前还款无费用,授信期限长达十年,申请材料简单,根据工资、公积金、招行代发额作为核额依据(最高额度30万),利息年化7.5%左右。
招商银行的“抵押贷”:要求企业主以房产做抵押,最高税前房产价值的70%,封顶500万元 ,一次申请,循环使用20年,年化利率低至4.75%,可全额开通随借随还 ,还款方式多样,1至5年,随借随还。
结语
现金流对于餐厅就像呼吸对于人一样重要。纵使餐厅的菜品品质再好,服务再优秀,缺乏现金流做基础支撑,也是无法生存下去的。
因此餐厅经营者要时刻关注餐厅的动向,牢牢把握条至关重要的“生命线”。
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