中诚信托被罚70万元，多次“踩雷”房地产后被罚

出品|钙媒体

作者|周建波

上月底，北京银保监局接连对信托公司违规将信托资金变相用于缴纳土地出让金被罚，其中民生信托被罚90万元，中诚信托被罚70万元。另外中国网财经还值得注意的是，2018年以来中诚信托已多次“踩雷”房地产相关业务。

据公开资料显示，中诚信托是中诚信托有限责任公司的简称，起初叫中煤信托， 成立于1995年11月，2010年10月完成增资扩股， 注册资本金增加到24亿元人民币， 是中国银行业监督管理委员会直接监管的信托公司。自成立以来，公司始终以市场为导向，公司资产的安全性、流动性和盈利性指标一直名列行业前茅。

被罚70万元 违规接受银行理财资金

日前，北京银保监局公布的行政处罚信息公开表（京银保监罚决字〔2019〕50号）显示，中诚信托有限责任公司违规接受银行理财资金投资于未上市企业股权；信托资金违规用于缴纳或变相缴纳土地出让价款。

北京银保监局责令中诚信托有限责任公司改正，并给予合计70万元罚款的行政处罚。作出处罚决定的日期2019年11月14日。

官网显示，中诚信托初创于1995年11月,前身是中煤信托。2010年完成增资扩股，注册资本24.57亿元。截至2018年底，公司管理信托财产规模3131.85亿元，固有总资产224.63亿元，净资产168.23 亿元；全年累计实现营业收入20.87亿元，利润总额13.22亿元，净利润11.32亿元。

数据显示，中诚信托的前五大股东分别为：河南农投金控股份有限公司（持股比例为5.09%）、国华能源投资有限公司、中国中煤能源集团有限公司、中国平煤神马能源化工集团有限责任公司、兖矿集团有限公司。

《银行业监督管理法》第四十六条要求，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（五）严重违反审慎经营规则的；（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

据报道，资料显示，牛成立为中诚信托的法人代表。曾经是一名长期在银监会系统从事非银业务监管的干部，2014年，从银监会“下海”来到中诚信托，出任公司“掌门人”。

三年规划不及预期

2015年，中诚信托委托了中国人民大学信托与基金研究所协助制定公司新一轮的三年发展战略规划，即《中诚信托有限责任公司战略规划（2017-2019）》，并于2016年11月经临时股东会、第四届董事会第八次会议审议通过。

中诚信托计划用三年时间，成为“专业化的现代资产管理机构和财富管理机构”，依托公司的信托业务和固有业务，通过业务转型与资源整合，为核心客户提供专业化的私募投行服务、资产管理服务和财富管理服务，并最终为公司上市创造基础。

然而，从头两年的表现来看，营业收入稳中有升，净利润却出现了大幅波动。数据显示，2017年、2018年，中诚信托分别实现营业收入22.64亿元、24.82亿元，同比增长7.30%、9.68%；实现净利润13.55亿元、11.96亿元，同比增长14.92%、-11.73%。

而从其业务构成来看，信托业务大幅增长，固有业务则退坡明显。数据显示，2107年、2018年，中诚信托的信托业务收入分别为12.07亿元、17.50亿元，同比增长30.31%、44.99%。而同期的固有业务收入分别为10.57亿元、7.32亿元，同比增长5.81%、-30.73%。

有业内人士表示，受益通道业务费率普遍提升，及存量业务收入确认递延，信托业务收入好于规模萎缩。但受市场波动及计提风险减值准备影响，固有业务中投资收益下滑拖累整体利润表现。

实际上，从中诚信托欲发力的三大业务来看，也表现各异。其中，私募投行业务与资产管理业务在2018年均显现出下滑迹象，仅财富管理业务保持了持续增长。至于公司曾提及的上市规划，目前也杳无音讯。

有业内人士认为，受资管新规、强监管和去通道等因素影响，信托业的发展在2018年迎来了真正的拐点，以前靠通道业务收管理费“躺赚”的经营模式走到了尽头，信托业要可持续发展必须创新业务模式和经营模式，否则有可能在未来的理财市场中被逐步边缘化，甚至被替代。

中诚信托相关负责人在接受采访时表示，2019年是公司本轮三年规划的收官之年，公司积极开拓，加快推进向质量发展转型。

多次“踩雷”房地产后被罚

2019年11月25日，证监会公布北京银保监局对中诚信托的处罚。处罚显示，因中诚信托违规接受银行理财资金投资于未上市企业股权，并将信托资金违规用于缴纳或变相缴纳土地出让价款；根据《银行业监督管理法》第四十六条规定，对其处以行政处罚决定，责令中诚信托有限责任公司改正，并给予合计70万元罚款的行政处罚。

《银行业监督管理法》第四十六条规定显示，银行业金融机构有严重违反审慎经营规则等六项情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

从2018年监管的风向转向信托行业以来，一些信托公司的合规短板就不断暴露出来，其中涉及房地产业务较为明显。今年，这种对房地产类信托监管继续加压。5月17日，银保监会下发《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》，对于信托公司涉房地产业务提出严格要求，对信托企业向房企融资和流动性支持等都提出相应的监管新规。

经梳理发现，随着监管趋严，中诚信托屡次暴露出与房地产相关问题。去年重庆典雅地产资金链断裂，波及了包括中诚信托在内的多家信托公司，直到近期随着最高院二审民事判决下达，此案才算了解。

去年上半年，中诚信托与上市房企泰禾集团等房地产公司发生发生借款合同纠纷，当时法院裁定冻结泰禾集团等名下存款13.43亿元；后经泰禾集团澄清，6月就已结清中诚信托全部借款，中诚信托亦于2019年7月1日向法院申请解除相关财产保全措施，目前双方不存在任何借款纠纷。

另外，值得注意的是，在多次踩雷房地产业务之后，依旧没有降低中诚信托对其投资热情。

据中诚信托2018年财报显示，当年信托资产投向房地产业比例位30.57%，仅次于实业38.24%占比；这一比例相较于2017年13.21%占比，上涨达17.36%。自有资产投向房产业占比却从2017年的29.06%下降到19.50%。

“一直以来房地产信托是违规重点领域，今年对于房地产信托严监管，监管加强了合规要求，导致房地产信托处罚增多，而且房地产领域的调控延续，房地产信托业务违规处罚也会是常态。”一位信托业资深研究员接受中国网财经采访时表示，同时他还建议：“信托公司需要按照监管要求，加强合规管理，严格禁止向房企拿地融资，规范开展房地产信托业务。”