广西柳州银行2.5亿股被拍卖：曾涉420亿骗贷案 前董事长当街被砍

“中美天元案”一审现场 图源：柳州市中级人民法院官网

买凶当街砍人、骗贷420亿元、行贿银行高管……随着时间的推移，被称为“新中国成立以来最大金融骗贷案”的“中美天元骗贷案”正在收尾。

据阿里司法拍卖平台，12月21日至22日，广西柳州市中级人民法院将对三笔柳州银行股权进行拍卖。三笔股权分别来自三家不同的企业，其各自持有1.1亿股、1.1亿股和3000万股，合计2.5亿股，起拍价合计8.35亿元。

图源：阿里司法拍卖平台

值得注意的是，在这3份股权司法拍卖公告中，均附有柳州银行“为配合中美天元刑事案件执行”向柳州中院出具的该行每股净资产情况说明。

提及“中美天元”，2014年的“中美天元骗贷案”曾震惊业界。案件资料显示，2010年12月至2014年8月，广西中美天元集团及其实际控制人吴东以其操控的38家公司及他人名义，通过篡改贷款主体及担保公司的财务资料、虚构贸易背景等，以银行承兑汇票贷款、信托贷款、信用证、流动资金贷款等方式骗取银行贷款，共计取得贷款420亿余元。

这个累计卷宗1200余卷，一审9天70余小时，近80人参与诉讼的金融诈骗案也被柳州市中级人民法院称为“我国历史上最大的金融骗贷案”。

“中美天元骗贷案”涉及数家被害银行，柳州银行为其中之一。据柳州市人民检察院指控，截至案发，吴东家族仅从柳州银行骗取贷款就达312.693亿元（共250笔）。今年9月，该案终审落下帷幕，主犯吴东获刑10年6个月，并处罚金2亿元。

但柳州银行的“水逆”却仍未结束。时间财经查阅阿里拍卖司法拍卖平台发现，此次股权拍卖除涉上述三家城商行外，还包括柳州银行旗下的5家村镇银行，同样是配合“配合中美天元刑事案件执行”。此外，拍卖公告显示，2018年12月、2019年6月及2019年8月，柳州银行每股净资产分别为5.62元/股、3.34元/股、3.32元/股。也就是说，今年三季度其每股净资产下降近一半。

针对股份被司法拍卖等相关事宜，时间财经致电柳州银行方面，相关人士表示可予以解释的同事不在，而具体何时能对接时间财经，对方表示不确定。

频遭处罚

2014年5月10日，时任柳州银行董事长李耀清在回家途中，被埋伏在小区大门外的吴某砍成重伤。正是这起因贷款受阻遭他人报复的血案，牵扯出“我国史上最大金融骗贷案”。

随着案件逐渐侦破，接应凶手的柳州富商吴东的四儿子吴世忠浮出水面。此外，吴东的大儿子吴洲、三儿子吴浩同样被牵扯到案件中，最终吴浩和吴世忠被认定为主谋，行凶者则是被雇佣。与此同时，该案也牵扯出柳州银行前董事长刘忠利用职务便利，为中美天元在柳州市商业银行、柳州银行办理贷款，入股柳州银行、承揽银行的营业网点装修等方面提供帮助，非法收受贿赂1308万元（其中920万元未遂）。

据柳州中级人民法院官网，在2010年至2013年11月期间，柳州银行违反相关法律法规，规避银监部门监管，采取将集团客户拆分为多个单一公司的方式，超授信集中度向中美天元集团旗下的公司签发各类贷款。刘忠作为柳州银行原董事长亲自签发66笔，违法发放贷款69亿元。2017年，刘忠因数罪并罚被判处有期徒刑16年，处罚金110万元。其受贿款物依法没收，上缴国库。

柳州银行前身是1997年3月成立的柳州城市合作银行，1998年5月更名为柳州市商业银行股份有限公司，2010年9月经批准更为现名。柳州银行目前已在广西主要城市设立121家分支机构，同时在广西和广东发起设立了7家村镇银行。天眼查资料显示，今年9月，李耀清已卸任该行负责人，由黎敦满接任。

时间财经梳理资料发现，柳州银行旗下多个分支银行今年以来因违规多次遭到监管处罚。2019年6月，柳州银行南宁分行因授信调查不到位被罚20万；9月12日，柳州银行南宁分行因未对集团客户进行授信统一管理被处以30万元罚款；10月9日，柳州银行宜州支行因贷后管理不到位被银保监会河池监管分局罚款30万元；11月4日，柳州银行百色分行因违规办理授信业务被罚款30万元；12月6日，广西融水柳银村镇银行因贷款管理不到位被罚90万。

此外，据每日经济新闻此前报道，从2019年6月末的贷款迁徙率数据看，柳州银行次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率分别为36.90%、119.58%，分别较年初飙升11210.31%、1457.57%。而截至2018年末，柳州银行单一集团客户授信集中度已经不符合监管要求，高达23.79%。从2016年以来，其不良贷款率也持续维持在2%以上。

从股东结构来看，截至2019年上半年，柳州银行无控股股东、无实际控制人，绝大部分股权为法人资本所持有，持股比例达95.17%，国有资本持有该行3.96%的股权。如果以柳州银行45.72亿总股本计算，此次被司法拍卖的三笔股权合计为2.5亿股，占比5.47%。若有竞拍者将本次股权全部收入囊中，则该行持股5%以上的股东将再添一位。拍卖公告显示，此次如果流拍将会进行二次拍卖。

北京京安律师事务所张越律师对时间财经表示，如果两次都流拍，则可以变价抵偿债权人，如果债权人不愿意的，则可进行第三次拍卖，仍流拍的，将发还债务人。

柳州银行股本结构 图源：天眼查

8家银行30笔股权拍卖

事实上，除柳州银行以外，柳州市中级人民法院在阿里司法拍卖平台此次一共发布了30起关于银行部分股权的司法拍卖信息。其中柳州银行、北部湾银行、桂林银行三家广西本地银行共涉及股权拍卖近7.5亿股。此外，柳州银行旗下的广西陆川柳银村镇银行股份有限公司、广西博白柳银村镇银行股份有限公司等5家乡镇银行也在此次股权拍卖之列。

据阿里司法平台，此次共有八家银行的30笔股权拍卖，其拍卖公告中均提到了“中美天元”，这八家银行的30笔股权拍卖起拍价合计超23亿元。

公告显示，北部湾银行共有5笔股权被挂拍，单笔拍卖涉及的股份数量均为8800万股，起拍价均为2.288亿元，合计11.44亿元，约合2.6元/股。这五笔股权分别由北海新特药业、广西伟业贸易、广西桂丰农业发展、广西玉林环洲钢铁贸易、北海宏发五金电子等5家中美天元集团的关联公司持有。

桂林银行股权司法拍卖的商业银行准入标准 图源：阿里司法拍卖平台