日本是中国的邻国,也是亚洲地区的发达国家之一。由于同属于东亚地区,而且文化有很多相通之处。日本在历史上经历的一系列经验教训,值得我国引以为戒。其中,日本的房地产崩溃就是一个比较沉重的话题。在80年代中后期,日本的房价开始疯狂上涨,大量的资本开始进入房地产市场,造成了日本的房地产危机。进入90年代初期,日本的房地产市场几乎全面崩溃。今天,我们就聊聊日本房地产市场崩溃的原因和经过。
日本是二战的战败国,在二战结束以后,美国曾经竭力遏制日本的发展。但是,随着苏联的崛起,面对强大的苏联,美国感到了很大的压力。在东亚围堵苏联扩张的过程中,美国需要日本的帮助。在这样的大环境下,美国对日本的控制开始松动。在五六十年代的几次局部战争中,日本都获得了巨大的利益,这些利益迅速转化为资金,投入了日本的经济发展。随着第三次科技革命的发展,日本赶上了这一波机遇。
依靠自己的科技基础、人口优势和其他的条件,在六七十年代,日本的经济迅速发展,连曾经不可一世的美国,都对日本产生的担心。因为,日本的经济先后超越了苏联、西德等国家,成为了世界第二大经济强国。在日本经济鼎盛时期,日本的经济总量达到了美国的69.5%。1985年,日本拥有4000亿外汇储备,相当于世界外汇储备的一半左右。日本人掌握了美国10%的经济总量,这是一个非常恐怖的数字。与此同时,美国则出现了1000多亿美元的财政赤字。随着一系列事件的发生,美国引以为傲的布雷顿森林体系逐步崩溃。
为了解决国内巨额财政赤字,美国决定大规模发行美元,意味着美元的贬值。但这需要与几个盟友商议,1985年,美国、日本等5个世界经济强国,签署了广场协定,意味着美元的大幅度贬值。随着美元的贬值,日本的日元开始全面升值。在此以后,日本各种金融机构的信贷规模,增长了5倍以上。银行开始降低贷款的标准,利率持续下降。总而言之,日本各界出现了大量的活动资金。在当时的情况下,绝大部分资金都流入了日本的房地产市场和股票市场。从1983年到1991年,在短短8年时间里,日本的地价增长了5.3倍左右。
大量的土地开始交易,在日本东京的郊区,有一个只有20多户家庭的小村庄。村庄的土地被购买以后,交易金额为8亿日元,分给了这些日本农民。但是仅仅5个月以后,这块地的售价,增长了3亿多日元。由此可见,日本的地价疯涨多么严重。1988年,日本全国的地价为1800多兆日元,请注意是兆,而不是亿。当时,整个美国的地价不过400多兆日元。美国的国土面积,几乎是日本的30倍,地价总计却只有日本的四分之一。
日本首都东京的总地价,已经超过了美国全国的地价。1989年,日本的人均年收入为23000多没有。当时,美国的人均年收入只有22000多美元。随着大量的资金涌入房地产市场,造成了房价疯狂上涨。1991年,日本首都东京银座大街每平方米的售价,达到了95万美元。顺便聊一下,当时这个价格几乎能在我国买一栋6层的单元楼。1991年,日本首都东京的平均房价超过200万日元,折合人民币,相当于11万多人民币。
由于房价过度疯涨,造成了金融信贷危机。日本开始大幅度提高利息额度,从而压制过于疯狂的房价。1990年,海湾战争爆发,由于战争的影响,国际石油价格增长很大。日本作为一个石油进口国,对日本的影响非常明显。到了1991年的年底,日本所有的银行都停止了对房产提供贷款。进入1992年,日本的房产价格迅速下降,一些房地产集团宣告破产。其中,不乏那些曾经赫赫有名的大财团。
日本21家银行公布了自己的贷款坏账,总计超过了1100亿美元。日本所有的房产企业,总计拖欠了3万亿日元的债务。1993年,日本的房产家底持续下降,尤其是东京、大阪等几个大城市,房价甚至暴跌了60%以上。日本全国各地的房价,或多或少都出现了下降,平均下降了53%。很多日本中产家庭破产,各种精通机构倒闭。由于严重的经济危机,造成了日本经济增长下降。从90年代开始,日本的经济幅度一直在1%之下。当时,中国、越南等发展中国家,则出现了10%以上的飞速增长。
日本政府的债务相当于全国经济总量的2.3倍,这是多少年都还不清的数字。我们看一下日本现在的房价,在日本首都东京,房价维持在4万到10万人民币之间,相差的幅度比较大。不过,再也没有达到30年之前的水平。30年后的房价,还不如30年之前,这样的情况是非常悲惨的。在日本的一些社会类小说中,基本上都会涉及当年经济破产、家庭走投无路的故事。日本民众把90年代初期代21世纪10年代,称之为失落的20年。因为在这20年内,日本各方面基本上属于原地踏步。
日本的房地产泡沫破碎,为其他国家提供了经验教训,值得其他国家学习和警惕。我们顺便聊聊邻国越南的房价,越南虽然是一个东南亚发展中国家。但是,越南的房价堪比发达国家。在越南最大的城市胡志明市,市区的房价达到了每平方5万多人民币,堪比我国的北上广深等大城市。从日本房地产市场崩溃的教训来看,国家不能坐视房价过分上涨或者下降,需要进行必要的调控和管理。
关于日本经济发展的故事还有很多,作者在以后的文章中,和大家慢慢聊。作者最近读了一些关于日本经济发展的社会类书籍,发现在80年代,日本人普遍充满自信,甚至出现了“日本第一”的说法。但进入90年代,当年的豪言壮语,已经明显不复存在了。
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