非法倒卖银行卡赚差价，多人被判刑

这些被非法交易的银行卡，已经不再是一张普通的银行卡，而沦为了洗钱的工具，并形成一条开卡、收购、出售、使用他人银行卡的“灰色产业链”。

撰文 | 张浩东

编辑 | 日尧九日

出品 | 支付百科

每个人手中都有数张银行卡，其中有些常年保持睡眠状态，许多持卡人并不知道，这些银行卡一旦转移到不法分子手中，将成为违法犯罪的工具。

近日，「支付百科」了解到，长沙市开福区人民法院审理了一起妨害信用卡管理罪的案件，17人因非法倒卖银行卡，被判处有期徒刑。

违规倒卖银行卡被判刑

根据警方调查，被告人陈某等人，发现市场上对银行卡的巨大需求，并从中找到了商机，企图利用倒卖银行卡来赚取暴利。

陈某等人将目光锁定在校大学生身上，每张银行卡二百元的回报，打动了不少在校大学生，通常在办理完成后，即可立即收到陈某等人的转账。

由于缺乏金融风险意识，以及金钱的诱惑，陈某等人联系到了越来越多的大学生，这些大学生只需按照陈某等人要求，找到附近银行办理一张银行卡，并开通优盾，这笔交易就算完成了。

直到以自己名义办理的银行卡，涉及到洗钱等违法行为，遭到公安机关传唤之时，这部分在校大学生还蒙在鼓里。

以此种方式，陈某等人非法收购持有成套银行卡977张，再将收来的成套银行卡邮寄到全国各地，目前，陈某等人非法持有贩卖的银行卡已涉及83件诈骗案。

陈某等人的行为，已构成妨害信用卡管理罪，被告人陈某深等17人分别判处有期徒刑5年5个月至8个月，并处罚金5万元至1万元不等。

倒卖银行卡成一门生意

近年来，倒卖银行卡案件层出不穷，之前破获的案件情况分析看，大量信息表明银行卡买卖现象非常严重。这种倒卖行为通过网络进行，事实上已经很难界定地域，隐蔽性也很强，比较难以发现。

通常以每张百余元的价格，收购他人新办的银行卡，其中绝大多数卖给了境内外实施网络电信诈骗活动的人员，以此赚取差价、非法牟利。

这些被非法交易的银行卡，已经不再是一张普通的银行卡，而沦为了洗钱的工具，并形成一条开卡、收购、出售、使用他人银行卡的“灰色产业链”。

「支付百科」了解到，目前出售的银行卡分为两大类，一类是大套，另一类则是小套。小套包含私人银行卡、手机卡、U盾、身份证“四件套”，同时含有公司营业执照、公司印章、银行卡、对公账户的则称为“大套”。

100元收购的身份证、电话卡、银行卡和Ｕ盾组成的“四件套”，通过快递以2000元倒卖给全国乃至境外的诈骗团伙，用于收取、转移和洗白赃款。

成网络诈骗犯罪的帮凶

只要给钱，就有人愿意办卡，即便知道会被用于违法行为，许多人也并不在乎。如果办一张卡可以获得200元，在5家银行分别办卡，就会获得1000元的收入，因此很多人会选择铤而走险。

如果在知道对方要利用这些信息去从事犯罪活动的前提下，仍将银行卡等出售，可能构成共同犯罪。此外如果导致了其它的法律后果，办卡人本人同样要在民法上承担相关责任。

近年来金融犯罪和电信网络诈骗犯罪猖獗。实行银行开户、通讯工具开户实名制后，贩卖银行卡、手机卡这一黑色产业“应运而生”。

因为银行卡内存储了很多个人信息，若该卡被用来从事非法活动，将给卡主带来巨大法律风险。对于这种买卖个人信息的行为，不论是提供方，还是买卖方都属于违法行为。

根据《刑法》规定，非法持有他人信用卡，数量较大的，构成妨害信用卡管理罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。

目前很多平台上已经屏蔽掉了“身份证”“银行卡”的搜索，但是不法分子还是能找到渠道大量购买银行卡信息，难以彻底杜绝。国家对银行卡管理有着严格的规定，任何私自制造、倒卖银行卡或信用卡的行为达到一定程度都属于违法犯罪行为。

「支付百科」提醒大家，银行卡不是闲置物，要妥善保管，对于废弃不用的银行卡，应及时注销，不得随意丢弃，更不能转让、出售。