2019年第三季度大理州住房公积金统计分析报告

根据《云南省住房和城乡建设厅转发住房城乡建设部住房公积金监管司关于加强住房公积金统计分析的通知》精神，建立常态化统计分析工作机制，发挥统计分析支撑决策、规范管理、防范风险、引导舆情和强化监督的作用，大理州住房公积金管理中心认真填报了2019年第三季度各项统计报表，现对2019年第三季度各项业务统计情况报告如下：

一、2019年第三季度主要运行指标数据

本季住房公积金实缴3046个单位137554人，归集7.40亿元，占当年归集32%，提取12689笔5.79亿元，占当年提取38%，发放贷款1210笔6.43亿元，占当年贷款47%，收回贷款本金2.48亿元，净增贷款3.95亿元。本季业务收入6391.29万元，本季业务支出3525.69万元，实现增值收益2865.60万元。

二、年度业务完成情况

截至09月30日，大理州住房公积金各项指标年度完成情况如下:

1、归集业务。全州有3413个单位152421人开户缴存住房公积金。1-9月新开户单位159家，净增单位44家；新开户职工5539人，净增职工1717人；归集22.62亿元，完成年度计划27亿元的83.78%，比上年同期的21.27亿元，增长6.35%；归集余额85.45亿元，比上年同期的75.38亿元，增长13.36%；归集总额206.06亿元，比上年同期的176.45亿元，增长16.78%。

2、提取业务。1-9月提取住房公积金32484笔15.09亿元，完成年度计划12亿元的125.75%，比上年同期的13.14亿元，增长14.84%；其中：住房消费提取22206笔12.96亿元，占年度内提取额的85.88%，因偿还住房贷款提取13362笔6.55亿元，非住房消费提取10278笔2.13亿元，占年度内提取额的14.1%。提取总额120.60亿元，比上年同期的101.07亿元，增长19.32%。

3、贷款业务。1-9月发放贷款2570笔13.41亿元，完成年度计划11.50亿元的116.61%，比上年同期的13.72亿元，降低2.26%；收回贷款6.97亿元；月末贷款余额72.79亿元，比上年同期的63.62亿元，增长14.41%；贷款总额58034笔127.21亿元，比上年同期的108.99亿元，增长16.71%；逾期贷款8笔110.75万元，逾期率为0.15‰；存贷比85.18%，比上年同期的84.40%增加0.78个百分点。

三、年度主要财务数据

1、业务收入：业务收入18202.06万元，比上年同期15301.99万元增加2900.07万元，同比增长18.95%。其中：存款利息1562.32万元，委托贷款利息16636.24万元，其他3.5万元。其中：本季收入6391.29万元，占当年收入的35.11%。

2、业务支出：业务支出9622.65万元，比上年同期8066.77万元增加1555.88万元，同比增长19.29%。其中：支付职工住房公积金利息9622.65万元。其中：本季支出3525.69万元，占当年支出的36.64%。

3、增值收益：增值收益8579.41万元，比上年同期7235.22万元增加 1344.19万元，同比增长18.58%。其中：本季支出2865.60万元，占当年收益的33.40%。

四、第三季度统计分析

第三季度全州住房公积金各项业务蓬勃发展，无论是归集额、还是提取额、提取人数、贷款发放额、贷款发放笔数均创了今年的新高，特别是8月份，归集、提取、贷款三项指标的月发生额均突破2亿元关口。截至9月末,提取、贷款均提前完成了大理州住房公积金管理委员会下达的年度计划任务。

1、归集业务平稳有序增长。本季归集7.40亿元，占当年归集的32%，归集额、归集人数环比均平稳增长。当年归集22.62亿元，完成全年归集计划的83.78%。

2、提取业务屡创新高。大理州住房公积金管理中心推出“互联网+公积金”的线上业务后，住房公积金提取业务屡创新高。本季度共提取12689笔5.79亿元，占当年提取38%。今年一至三季度已累计提取15.09亿元，提前4个月超额完成全年计划。

3、贷款需求持续旺盛。受新楼盘相继开盘和商业银行住房贷款投放规模缩减政策影响，本季度公积金贷款需求旺盛，8、9月份的贷款发放均在2亿元以上，并且还有增长势头。今年一至三季度已累计发放贷款2570笔13.41亿元，完成年度计划的116.61%，贷款余额72.79亿元。

4、资产状况良好。大理州住房公积金管理中心没有到期逾期贷款，时点逾期8笔110.75万元，逾期率为0.15‰。受贷款需求持续增长的影响，存贷比85.18%，已达指标警戒线，但流动性充裕，资金运行高效，暂不存在流动性风险。

5、经济效益和社会效益。由于资产状况运行良好，加上2018年开始的增值挖潜成效显著，各项收支均出现大幅增长，增值收益增幅较大，经济效益可观。由于新系统上线后，相继推出手机APP、单位网厅、微信小程序等公积金业务办理的8大渠道，业务办理离柜率不断提高，极大地方便了缴存单位和缴存职工办理各项业务；另外，今年大理州住房公积金管理中心开展了“不忘初心，牢记使命”的主题教育，广大党员干部职工认真实践了守初心，担使命、找差距、抓落实的要求，进一步增强了为人民服务的宗旨意识、服务意识，缴存职工的满意度不断提升，大理州住房公积金中心经济效益和社会效益均取得了双丰收。

大理州住房公积金管理中心

2019年10月25日