10月集合信托量价齐跌!房地产、工商企业类规模环比均锐减六成

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  导读:与上年同期相比,基础产业类信托募集规模增长近五成,而房地产类和工商企业类信托的募集规模下滑明显,同比减少了33.50%和56.76%。

  来 源丨21世纪经济报道(ID:jjbd21)

  记 者丨朱英子

  编 辑丨周鹏峰

  11月9月,用益信托网发布10月份集合信托市场报告。

  据用益金融信托研究院统计,10月共有58家信托公司成立1314款集合信托产品,环比减少27.12%;成立规模为956.67亿元,环比减少47.03%。

  产品收益率这块,10月成立的集合信托产品平均预期收益率为7.87%,环比减少0.28个百分点。

  从投资领域来看,10月份投向房地产、工商企业类规模环比均锐减六成,工商企业类信托募集资金61.67亿元,环比减少62.56%;房地产信托共募集资金281.72亿元,环比下滑60.47%。

  与上年同期相比,基础产业类信托募集规模增长近五成,而房地产类和工商企业类信托的募集规模下滑明显,同比减少了33.50%和56.76%。

  报告认为,从季节性因素的角度来看,国庆长假使得9月末出现一波产品集中成立的高潮,而10月份的成立规模在9月的基数上大幅下滑;房地产信托再度收紧以及宏观经济下行压力是影响信托公司展业的重要因素。

  

  图/图虫

  吉林信托产品预期收益率高达10.5%

  10月份集合信托产品的平均预期收益率继续下行,产品的平均期限较上月同期相比缩短0.05年。

  报告认为,从收集的产品数据来看,在房地产信托收紧,集合信托募集规模下滑的压力下,短期的现金管理类的集合信托产品有大行其道的迹象。现金管理类的集合信托产品门槛低、期限灵活、收益可观,有较好补充作用。

  具体到各家信托公司来看,10月份有14家信托公司的平均收益率超过8.5%,有12家信托公司的平均收益率在8%-8.5%之间,有20家信托公司平均收益率7%-8%之间,有3家平均收益率在7%以下。

  

  其中,吉林信托“一枝独秀”,10月份发行了一款集合信托产品,预期平均收益率10.0%。目前多数信托公司的产品平均预期收益率在7%-8.5%之间,平均收益率在9%以上的信托公司仅有吉林信托、华澳信托和山西信托三家。

  据吉林信托官网查询,该公司于10月28日公告称,“吉信·吉林振兴6号长春益田枫露集合资金信托计划(四期)”于2019年10月28日成立,募资540万元。此前三期的成立规模分别为1060万元、2980万元、1710万元。紧接着11月份成立的第五期规模为300万元。目前总计已募资6590万元。

  该产品于7月份发行,预计规模为5亿元,100万起投,期限为18个月,每期信托计划成立满6个月,受托人有权提前终止。其中D类对应委托人为交付信托资金规模在人民币1000万元以上的(含1000万元),预期年化收益率为10.5%/年(税后);收取信托报酬率为1.58%/年(税后)。

  此外,并未披露底层资产及融资方信息。依据该信托计划名称可查,长春益田枫露为地名,是位于长春市高新区的一个楼盘,开发商为长春奥林柏益房地产有限公司,该公司由深圳市益田集团股份控股。

  值得一提的是,吉林信托成立的“吉信汇融38号中科建设特定资产收益权集合资金信托计划”目前还在司法程序中,现已进入执行程序。本信托计划中的抵押物被青浦区法院首封,抵押物无法处置。截至11月6日,青浦区法院尚未对移交抵押物的函件进行回复。2019年10月31日,吉林信托申请松原中院轮候查封了中科建设开发总公司所持有的中科科达实业(深圳)有限公司100%的股权(第二轮)。

  报告称,除工商企业类信托的平均收益率有所上行外,其他各投向领域产品收益率有不同程度的下滑。具体来看,10月份房地产类信托收益率为7.98%,较上月下滑0.06个百分点;基础产业类产品的收益率8.42%,较上月减少0.01个百分点;工商企业类产品的收益率8.33%,较上月增加0.11个百分点;金融类产品收益率6.92%,较上月减少0.90个百分点。

  房地产类募资规模环比降60.47%、同比下滑33.50%

  信托产品投向各领域的信托资金规模均有不同幅度下滑。

  据统计,10月金融类信托募集资金规模319.06亿元,环比减少32.71%;工商企业类信托募集资金61.67亿元,环比减少62.56%;房地产信托成立规模大幅下滑,10月共募集资金281.72亿元,环比下滑60.47%;基础产业信托10月成立规模257.91亿元,环比减少34.92%。

  与去年同期相比,基础产业类信托的增幅明显,同比增长近五成;而房地产类和工商企业类信托的募集规模下滑明显,同比减少了33.50%和56.76%。

  

  10月份房地产类信托规模占比下滑至第三位,金融类信托和基础产业类信托产品分列第一、二位。

  具体来看,10月投向金融领域信托资金规模占比达到33.35%,较上月增加7.09个百分点;其次是基础产业类信托,规模占比为26.96%,环比增加5.02个百分点;房地产类信托规模占比排第三位,为29.45%,较上月减少10.02个百分点;工商企业类规模占比6.45%,较上月减少2.67个百分点。

  房地产类信托的资金多投向经济发达地区。在10月成立披露产品投向地区的212款房地产类集合信托中,江苏省以37款的产品数量位居首位,其余排名靠前的是广东省、浙江省、四川省、上海市等。

  

  

  报告分析,与信托业整体资金投向作对比,工商企业领域是最为重要的资金投向之一,而集合信托产品中工商企业类信托的产品数量和成立规模相形见绌。究其原因,在“刚兑”光环逐渐褪去后,在经济下行预期增加叠加金融去杠杆的大环境下,信托公司在风险控制上显得更加的保守。

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