中小银行补资本重大信号:首家城商行获批发行永续债

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  11月7日,台州银行股份有限公司获批在全国银行间债券市场发行不超过50亿元无固定期限资本债券(永续债)。这是在国务院金融稳定发展委员会第九次会议要求当前重点支持中小银行多渠道补充资本后,监管部门正式批复的首单城市商业银行无固定期限资本债券。

  11月6日,国务院金融稳定发展委员会召开第九次会议,学习贯彻党的十九届四中全会精神。会议指出,要深化中小银行改革,健全适应中小银行特点的公司治理结构和风险内控体系,从根源上解决中小银行发展的体制机制问题。

  会议还特别提出,当前要重点支持中小银行多渠道补充资本,优化资本结构,增强服务实体经济和抵御风险的能力。要注意推广一些中小银行经营管理中的好经验好做法,改进中小银行的商业模式。

  中国民生银行首席研究员温彬称,目前上市的中小银行较少,外源融资能力受限,部分扎根服务基层、经营业绩较好的中小银行将加快上市步伐。部分中小银行发行永续债、二级资本债补充资本的几率提升。

  无固定期限资本债券又称永续债。永续债没有固定期限,或是到期日为机构存续期,具有一定损失吸收能力,可计入银行其他一级资本。国际上看,永续债是银行补充其他一级资本比较常用的一种工具,有比较成熟的模式。

  今年1月25日,中国银行成功发行首单银行永续债。截至目前共有9家银行发型了10单共计4550亿元永续债,利率在4.2%-4.9%之间。

  

  此外,建设银行、中信银行等银行也获批发行永续债。总体看,通过永续债的形式补充银行资本在中国刚开始进入实践阶段,但发行主体主要是国有大行及城商行,此次拓展至城商行释放出监管层支持中小银行补资本的重大信号。

  为了引导和培育市场,永续债需要有一定的政策支持。今年初,银保监会扩大了保险机构投资范围,允许其投资永续债等资本工具。财税部门已经明确了永续债的会计处理和税收处理。人民银行创设了央行票据互换工具(CBS),并将合格的银行永续债纳入央行担保品范围,以促进提升永续债的流动性和市场接受度。

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