11月4日，资本邦讯，11月3日杭州市公安局高新区(滨江)分局发布警情通报称，浙江小泰科技有限公司(下设“泰然金融”平台)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。“泰然金融”平台实际控制人潘某某主动到公安机关投案。
警方披露，11月1日下午，泰然金融平台实控人潘某某主动到公安机关投案，交代其实际控制的浙江小泰科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪的情况。公安机关已对包括实控人潘某某在内的13名公司高管及财务人员采取刑事强制措施，冻结银行账户27个，扣押车辆2台，并已调取公司后台数据及公司账册，并聘请专业第三方审计机构进行审核审查。
资本邦获悉，泰然金融于去年11月向美国证监会SEC递交招股书，股票代码为TAI，拟筹集最多2000万美元。今年1月和4月，泰然金融两次更新招股书，但一直未披露IPO承销商。今年4月公司更新了招股书，新增了平台2018年全年的财务数据及平台运营数据，与一些平台合规备案方面的实践。
但是今年6月，泰然金融向SEC提交撤销上市申请文件。公司表示，撤销的原因是公司另有上市计划及决定不继续推进IPO。同时，公司表示正谋求中概股中国城超市(IFMK)曲线赴美上市。
据中国城超市(NASDAQ:IFMK)公告显示，经董事会会议决定，批准了一项股票交换协议，协议显示，IFMK将从小泰国际投资有限公司(简称“小泰国际”)股东方收购小泰国际所有已发行股份，根据协议，作为交换IFMK同意向小泰国际股东方发行合计共约2.55亿股公司普通股，面值为0.0001美元。预计收购事项完成后，IFMK现有股东将保留上市公司约6%的所有权权益，而“小泰国际”将拥有上市公司约94%的权益。泰然金融有望实现曲线借壳上市。
10月15日，泰然金融公众号就纳斯达卡借壳上市事项发布最新公告，称资产重组进入冲刺阶段。
美国东部时间10月15日，美国纳斯达克上市公司iFresh爱新鲜(纳斯达克股票代码：IFMK，以下简称“IFMK”)发布最新公告，显示其对纳斯达克就与小泰科技的资产重组问询进行了回复。
此前，IFMK与小泰科技的资产重组已先后获得了美国证券交易委员(SEC)批准通过和IFMK股东特别会议投票通过。此次问询回复是应纳斯达克要求对小泰科技相关审计报告进行更新，并且根据公告显示，审计报告数据较之前递交没有变化。标志着双方资产重组即将进入冲刺完成阶段。
然而就在公司赴美上市的节骨眼上，半个月后公司实控人因涉嫌非法吸收公众存款向公司机关主动投案自首。
启信宝显示，泰然金融运营主体为浙江小泰科技有限公司(曾用名：浙江泰玄网络科技有限公司)，成立于2014年4月29日，法定代表人为吴昊天，注册资本达5个亿。
泰然金融的大股东是持股80%的上海泰然投资控股有限公司，大股东、实控人是潘宝锋。
招股书显示，2018年泰然金融录得总营业收入4342.6万美元，同比下降32.42%；净收入730.08万美元，同比减少35.46%。2016年、2017年，公司实现营业收入658.57万美元、3,279.15万美元;净利润为-644.65万美元、1,131.22万美元。
泰然金融的收入方面主要分为向合作伙伴收取的交易费用、向借款人收取的管理费、向投资者与合作伙伴收取的服务费。上述三个方面的收入在2018年都有所增加，尤其在服务费方面，向投资者收取的服务费从2017年度的430万美元大幅增加73%至2018年的740万美元，主要是因为平台促成贷款的总额同比增加了64%至20亿美元，借款人数同比增长78.7%至25万人，现有借款人的再借款率达到39.43%，其中2018年下半年的再借款率高达96.98%。
从借贷结构来看，泰然金融的主要借贷人集中在C级，2018年C级借款人占比达到了75.28%，贷款金额占比更是高达98.97%。
泰然金融招股书显示，贷款量上升的同时，平台合作资产端的不良率也同比攀升104%达到6.47%，泰然金融相关负责人表示，由于受2018年“暴雷潮”的影响及借款人风险增加等因素，导致合作方资产端坏账风险增长。
2015年3月11日，泰然金融曾因为“对商业信誉或者商品的质量、制作成份、制作方式、性能、用途、生产者、产地、有效期限、经营状况、售后服务等作虚假或者引人误解的宣传”而被行政处罚，罚款金额为一万元以上二十万元以下。
值得注意的是，今年5月5日，泰然金融砍掉了多项经营业务，经营范围大幅度变更，其中包括新能源技术;新型材料;多媒体技术;网上销售：预包装食品、特殊食品(保健食品)、母婴日用品等;利用信息网络经营游戏产品(含网络虚拟货币发行)。
资本邦注意到，近期，另一家P2P公司点牛金融也深陷危机。10月24日，上海市公安局浦东分局通过其官方微博号“警民直通车-浦东”发布了上海点牛互联网金融信息服务有限公司的最新案情通报。
目前，公安机关已对17名涉案犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施。其中，该公司副总裁杨某华、总监曾某勤等6名犯罪嫌疑人经浦东新区人民检察院批准已被公安机关依法执行逮捕，该公司实际控制人曾某新已被警方上网追逃。案件正在进一步侦查中。
随着案件进展，原点牛金融董事会及高管层也完成了换血，从新任CEO、CFO及董事的个人履历来看，与P2P并没有太多关联，本次任命也可以被看做是点牛金融去P2P的开始。
事实上，点牛金融表示，公司预计将在不久的将来终止P2P业务，并开始一项新业务，其预期收益将来自股权和债务融资。
头图来源：图虫
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