文/金羊网记者 戴曼曼 实习生 黄睿
节后,银保监接连发招。仅10日的上午,银保监会的网站上就更新了9张银保监局本级行政处罚公开表。公开信息显示,9张罚单分别来自北京、浙江和上海银保监局,其中两张罚单由北京银保监局开出,3张来自上海银保监局,4张来自浙江银保监局。
值得留意的是,此前节后第一天(8日),浙江银保监局就公开了5张罚单,同天北京银保监局公布了7张罚单。从罚单开具日期来看,均为9月下旬,有业内人士表示,今年以来银行业监管仍是“严”字当头,或有更多的罚单“仍在路上”。
兴业、浦发合计被罚890万元
10日上午,北京银保监局公布的两张罚单显示,兴业银行北京分行违规向房地产开发企业提供融资、违规通过同业投资规避监管指标、违规修改理财协议文本、违规向企业权益性投资提供融资、违规向普通客户销售投向非上市公司股权的理财产品,根据《银行业监督管理法》第四十六条予以处罚,责令兴业银行北京分行改正,并给予合计600万元罚款的行政处罚。
另一张北京银保监局开除的罚单的处罚当事人则为上海浦东发展银行北京分行,主要违规事由则是信贷资金转存定期存单并用于开立银行承兑汇票、违规办理委托贷款业务、资金监控不到位导致信贷资金违规用于投资及购房、个别贷款业务管理不到位、票据业务管理严重违反审慎经营规则、同业投资违规通过信托通道发放土地储备贷款、理财资金违规用于借款人支付土地出让金、理财资金违规通过信托通道投向批准文件不全的建设项目,北京银保监局责令上海浦东发展银行北京分行改正,并给予合计290万元罚款的行政处罚。
两张罚单合计罚款总额达到了690万元。值得留意的是,节后第一个工作日,北京银保监局就曾公布了7张罚单,7家机构及相关个人共被罚340万元。北京银保监局发布的罚单显示,建信信托因“违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托”被北京银保监局责令改正并罚款40万元。中信信托的主要受罚案由为违规为银行规避监管提供通道服务、违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托,北京银保监局对中信信托做出责令改正并罚款70万元的行政处罚。
8日公示被罚的还有三家保险公司及两家银行机构,分别为天安财险北京分司、中银保险北京分公司、国寿财险北京市分公司、北京银行、新韩中国。
多家银行和保险公司被罚
10日上午上海银监局更新的罚单则均针对新韩银行(中国)有限公司上海浦西支行,其中主要违法违规事实显示,2018年10月至11月,该支行柜面业务严重违反审慎经营规则;2018年11月,该支行查库管理严重违反审慎经营规则;2018年,该支行员工行为管理严重违反审慎经营规则。行政处罚决定显示责令改正,并处罚款共计150万元。
同时,新韩银行(中国)有限公司上海浦西支行两名员工也领导了罚单,其中一人被予以警告,并取消银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格2年,另一人则禁止从事银行业工作终身。
来自浙江银保监的3张罚单则分别指向了阳光财产保险股份有限公司嘉兴中心支公司、中国人民财产保险股份有限公司杭州市余杭支公司以及富阳农村商业银行。
其中,富阳农村商业银行被罚事由主要是“以优于对非关联方同类交易的条件向主要法人股东发放流动资金贷款;向关系人发放信用贷款;未能通过有效的内控措施发现并纠正员工违规保管客户物品的行为;个人消费贷款管理不审慎、贷款资金被挪用于购房”,被罚款人民币225万元。
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