中国股市：死记“四个数字”10、20、50、60，看似简单实则很难

在股票市场有句经典，华尔街没有变化，因为人性没有变化。在股票投资成功的关键是控制自己。在投资界，巴菲特真的就像神一样的存在，他是有史以来最伟大的投资家，没有之一，很多投资人都在学习和借鉴巴菲特的思想，投资是存在风险的，考验的是投资者的敏锐的商业嗅觉。

股神巴菲特，两句话点透中国股市!

关于中国市场，他讲了很多，其中有两句话很重要：

1、中国市场的估值比美国低，股票更便宜!

2、中国是一个新兴的市场，会有很多人参与到股市，人们会更加投机。

有朋友可能要问了，既然老爷子觉得中国股票便宜，这么多年来，除了比亚迪好像也没怎么买过

什么原因呢?大概有这么几个：

1、巴菲特说只做看得懂的股票。以这位老爷子的专业知识以及手下一流的基金管理团队，如果说看不懂A股上市公司的财报那是天大笑话!漂亮的数据，低廉的价格，动心却不动手，也许老爷子并不太相信眼睛看到的东西吧!

2、就像他说的，中国股市投充斥投机行为。咱们散户跟风炒作也就罢了，如果连上市公司自己也玩高抛低吸，炒概念真减持，那即便是飞人也跑不过裁判嘛!

3、投资也是投人，巴菲特看好比亚迪更是看好王传福!如果按照他投可口可乐的标准，也许国民老干妈陶华碧符合要求，可惜老干妈没上市。上市公司要么行业不符合，要么人不对味，反正老爷子没挑出几家!

所以现在的巴菲特应该正在留意着中国股市的变化!这种变化来自于严监管动作，将会愈发健全市场并重塑市场的投资风格!而另一方面，这种变化将会越来越符合这位价值投资者的口味。

中国股市代表盈利的“四个数字”

一、20%——最佳止盈点

20%，股票交易的最佳止盈点。在股市中没有常胜的将军，被套、亏损总是难免的，同时也要意识到也并不可能所有的股票都会不断上涨。来自的一份统计数据显示目前70.8%股民都是一个“贪”字在作祟，由赚变亏，由小亏反倒变成了大亏。所以股票投资“贪”字要不得，建议投资者在买进股票时就要设定一个止盈点，股价上涨20%后坚决卖出股票，如今华尔街不少资深投资人还仍在坚持此比例。另外一个是止损点，低于买入价7%-8%坚决止损。

二、50%——持仓黄金比例

50%，即股票留50%的仓位，资金留50%的仓位，便于投资者根据自己的操作风格制定不同的仓位控制策略。所谓持仓比例，是持仓品种的市值占整个资金总额的比例，不过此比例是动态的。打个比方，比如某投资者的初始资金为10万元，将5万元购买股票，此时持仓比例为50%;虽说随着股价上涨，总资产和股票市值会不断变动，比如，股价上涨20%，总资产就为11万元，股票市值增至6万元，此时的持仓比例就变成了54.5%，但是刚入市时50%的持仓黄金比例仍要记住。

三、60%——低价圈判断

60%，低价圈一个判断比例，是指股价相对前期高点，个股跌幅在60%以上的都可以视作为低价圈。当股价出现涨幅靠前、量比靠前情形，此时股价处于低价圈时，说明主力有意图拉高股价，此时股民参与的风险较小。相反，此时若购买那些高价圈个股，那么风险很大，陷阱较多。所以，股民可以参考此“60%，低价圈判断”的比例，基本能避免盲目追涨个股而被套的惨剧，从而也能提高资金的利用效率。

四、721——股市“魔咒”

721，就是常被投资者说起的股市魔咒“七亏二平一赢”，是股市盈利的概率，是说90%股民都是亏损的。股民要想打破此魔咒，理财师表示关键还是投资者要改变投资观念，改变一夜暴富的错误观念。股市不是赌场，而是一门大学问，关系到宏观经济学、政策敏感度、心理学、股市技术、综合素质等。不是只靠运气，却没有学习的态度。所以在入市之初要认识这点，注重合理配置资产，一方面可以参与一些年收益10%左右的宜盛月月盈等稳健类投资，能保障有稳定的收益来源;另一方面参与股票和期货等高风险投资，能来获得较高的回报，多元化投资，实现收益最大化。

五、10——股票不超过10只

10，有风险承受的投资者购买股票最好不要超过10只。因为据专家统计，股票超过10只的组合，其最终收益并不可观，投资者根本忙不过来，还不如配置上述提到的宜盛月月盈了。普通投资者如果对于自身高风险投资比例究竟多少合适，可以参考“100-自身年龄”的公式。当然，都需要看每个人和每个家庭的实际财务情况和风险偏好来做投资。

当然，这也不是万能的，以上股市投资法则仍要因人而异，投资比例做出及时调整。另外，在平时的生活中，投资者还要多加注重相关专业投资理财知识的学习，努力提高自己的投资理财技能，利用各种投资理财渠道和工具，让自己的财富获得保值增值。

技术不过是用来承载你规则的工具而已

规则，和技术无关。仅在于你自己的设定。最简单的规则就是，怎么买，买多少，分几次买，怎么卖，分几次卖，你能在操作之前，都已经把这些都安排好了，每一种情况的出现，你都有相应的对策，让走势自己去触发你设定的条件，那么，可以说你是一个有规则的操作者。这些都有了，那么用什么技术根本无所谓，换句话说，技术不过是用来承载你规则的工具而已。

交易的一个特点就是，一旦你介入仓位，你之前所有的分析，判断都对走势不起到一点作用。走势是市场说了算不是你说了算。你唯一能做的，就是决定什么时候离开。

当对于技术，我更看重的是资金管理，风险防御。什么时候明白了期市是善于认输的人游戏，才有可能摆脱28定律。否则，花上一辈子的时间去追求哪种根本不存在的必胜绝招，死了也是糊涂鬼。

市场是什么？市场就是赌场！一部分人的盈利，是从一部分人的亏损中产生。也就是说，你的机会，来自于别人的犯错！我不信世界上有任何的分析技术或者其他绝招，可以完美预测到，下一步有多少人犯错，犯多大的错，而这个时候，你一定能站在正确的一边？

这样一看，就很明白了，在操作中应该做什么。不是努力去增加盈利的次数，而是尽量去减少犯错的损耗。接下来，就是等别人犯错，把利润送到你的口袋里来，利弗莫尔说“我只是坐在那里，真的只是坐在那里哦，就发了大财”。市场比的不是谁一次赚得多，而是谁能活得久。反过来说，能活得久的，必然是这个市场的胜利者，因为绝大多数人都在不停犯错，而你是其中错的最少的那部分人（一点不犯错，想都别想，妄念）。

“对于任何无分析的系统，行情进展到某一部，我是该入还是该出，要进我以多少资金进，分几批次进，那这些根本无从谈起。”

如果你能建立起一个系统，必然对这个系统相对应的品种经过深刻的了解，通过系统对这个品种的历史数据进行详尽的统计后，各种对错的信号造成的盈亏对冲后，得出期望值是正的结果以后，才能使用这套系统（策略）进行交易。这个时候，你还需要分析什么？无论是操作前和操作后，你需要做的就是看系统的发出的信号进行买卖，如果还要加入自己主观的人为的所谓分析去干扰自己系统的执行，那么和没有系统，胡乱操作有什么2样？就像民航开飞机，你在起飞之前，就要检查这架飞机的各部分性能，确定了它是安全的，难道在起飞之后再去发现问题解决问题？起飞之后，你唯一能做的，就是严格执行飞行程序。

投机市场，最容易死的就是自以为聪明的人，觉得自己可以通过这面那面的把握，预测市场，这种人，市场会把他吃得连尸骨都不剩。一个人，如果能月收益稳定达到2%，这个人绝对是一个大赢家，一个人，如果能月收益稳定达到5%，这人可以让巴菲特索罗斯跪下来稳他的脚尖，我说的是长期，持之以恒的稳定，不信以十年为单位去计算下复利公式。

市场的成功，都是以10年为单位来统计的。没有经过长时间的稳定福利，造就不出巨大的财富积累（那些靠内幕消息暴发的除外，天朝特色，但不具备复制性）。所以，对于谁谁晒出的抓到牛股的单子，或者一年翻几倍的收益根本不屑一顾。真正赚到钱的靠的是稳定，而不是暴利。

天朝任何时候，都不缺乏预测神奇的“股神”，不可否认，那些股神都有技术上独到的“绝招”，但没有哪个股神能长久辉煌下去，去年是神，今年可能就成臭狗屎了。此起彼伏，一茬接一茬。为啥呢？因为走势的不确定性。你刚好猜对了，你就是神，后面错了，你就是狗屎。而每天都有那么多人在预测，分析，总有人蒙对的。

唯一能长久生存下来的人，就是我上面说的，严格的执行力,严格的资金管理,持之以恒的重复。

真正的交易者，只干，不分析，按照自己的系统规则，买点买，卖点卖，不计较单次交易是否盈利，只在于是否可以形成长期的稳定复利。

道理好像很简单，直白，真有人懂吗？到现在为止，在这里，还没见到。

在你操作之前，就应该对各种情况设好边界，走势出现怎么样的情况，买进，出现怎么样的情况，加仓，出现怎么样的情况，清仓走人，你根本不需要去想，分析，只需要让走势自己来一一触动你设定的操作条件，事到临头再去想要不要空仓，那时候当然是断手断脚，鸡毛鸭血了。炒股就像打仗，行军布阵，有利之时如何进攻，不利之时如何撤退，进退皆有序。技术不过是战术，可以灵活机动，操作规则则是战略。从没见过不懂得战略的可以赢得最终的战役胜利。

交易其实就是小亏大赚，小输大盈的行为不断重复，追求“不错一次”，空中楼阁耳~~~按照系统来，遇到卖出来继续涨，买进就遭遇止损的事情是经常便饭，但是只要能以“截断亏损，让利润奔跑”的策略去执行，一定能成为最后的胜者，问题在于，能有几个人执行下去？

没有建立确定性系统前，谈心态是无意义的。因为人的本性，靠自律是抑制不住贪婪和恐惧的，原因就在于走势的不确定性，会给人带来希望和幻想，这2者，都是导致投机者破产的毒药。

只有清楚明白，虽然正确的行为不一定每次都给你带来盈利，错误的行为也不一定每次都亏钱，但是长期重复下来，结果是没有意外的，才能做到不受所谓心态的影响，坚决杜绝错误的行为，坚持正确的行为，在无数次的盈亏对冲后，实现稳定收益。

了解投机的赌博本质，但是用商业经营的思维去对待，就能够在不确定性中找到属于自己的确定性，事物的根本规律是相通的。

投机理论认为，买入股票目的就是要寻找机会卖出，而不是去淮备持有，应该做永远的空头，要研判的重点在于对大盘活跃程度的分析、大盘短期基本安全度分析、个股和板块活跃度与机会概率分析。捕捉机会的能力决定了投资者的最终成败。

操作要领是首先要学会止损，敢于止损，善于止损;其次要学会追涨，敢于追涨，善于追涨。概括起来就是“逐强弃弱，追涨杀跌”。 发现错误时尽早投降，降低损失;赢要适可而止，不承担长期风险，成败在于胜算概率，只要胜算概率高，最终积小利而获大利。

当看中一只股票后，在买进前应该首先考虑一旦出现失误，在正常情况下止损后的损失是多少，这个损失是否是能够承受的。才可以考虑进场交易。

为什么一般要将亏损额限制在4%以内?这主要出于稳健的做法。在实际操作过程中，没有人可以稳赚不赔，出现错误在所难免，实际运作过程中保持40%的成功率都十分不易，而有时当市场不利于的情况下，就更容易接连出错，在操作过程中必须要给自己留下一个空间，连续的三四次的亏损也不能伤及我们的筋骨，保住实力，这是至关重要的。永远不要寄希望不会亏损，而要在预期盈利前先有承受亏损的淮备。

做好心理淮备买入之后，就要有另一个淮备，一旦失误坚决止损。

一位成功的基金经理说过：“止损就是新生的代名词”。正确的止损点，应建立在客观公正的对市场评判的基础上。当股价下跌到了某一个程度之后，你对后市的看法被证明是错误的，因此选择设置止损位的最佳位置，应该是股价最新出现的支撑位。因为在大多数时候，支撑一旦被跌破股价就很难再上涨。运用止损并不是每次都正确，有时机构的刻意打压，会使在很低的价位被扫地出局，随后股价立即大幅上扬，卖出的价位正好就是最低点。即使任何时候出现错误，损失都是可以被接受的，但是一旦成功，就可以创造卓越的利润。这些利润加之平时稳健的操作，很容易超越大众的业绩出类拔萃。不争一时的输赢，但是一旦机会来临就可以稳稳地将它抓住。寻找突破性的利润被很多人认为就是承担极大的风险。事实绝非如此，的确较平时更积极的投入，但是真正的投入，是在第一笔投入资金获利之后，本金有了绝对的保证，才有再次的投入。如果你要保持极佳的增长率，就一定要在某些稳定的机会中赚取异常可观的利润，这就是成功出众人的奥秘。承担风险无可指责，这是有风使尽帆的道理。究竟是孤注一掷，还是有风使尽帆的最大限度承担风险，就是看一旦失误造成的亏损是否可以承受。冒险家狂放不骂，但实际上是最谨小慎微的人，必须保证参与游戏的资格。任何时候任何投资，即使再小也要谨慎小心，带着一种如临深渊，如履薄冰的态度，慎重地对待每一次投资。

短线操作易流为频繁的随意操作，成功率最不高。如有淮备的短线交易目标就不等同于随意操作，成功率最高。成功率的高低取决于盘后的淮备程度，用功时间，一分耕耘，一分收获。午间收盘前拉高的个股，开盘后价格易成为当日盘中高点，这是近来最多发生，可能和机构做盘手法有关，所以午盘交易尽量少做。

如早盘进场的是前一天做好功课，选好几支面临突破的蓄势充分的，早盘量比明显放大成交均匀的就是目标，还有种是大盘成交活跃的情况下早盘选好量比和涨幅第一的，成交均匀的，形态不错的第一时间进场。这两种做法都是当天涨幅，能涨多少就是多少了，跌了也不能扛着，第二天开盘分时高点就卖掉，主要是以资金的有效流动来提高运作效率，下午要买的是前一天本来没什么淮备，上午突然变盘了，中午选好股票，下午一开盘介入，做的是下午的涨幅，这就涉及到对大盘的判断了。收盘前10分钟做的是价格惯性。

趋势分析在个股中要有2亿以上的大盘股才能发挥优势，才能看到趋势的真正魅力。一只大盘股不可能或者极少从下降趋势立即转为上升趋势，而是要经历一段横向的趋势，有些股票走的会比较强，底部不断抬高，只能说是有向上运行趋势的趋势。

上升趋势一旦形成，是无法阻挡其上行的。

那么，如何判断一只股票进入上升趋势及其操作呢?那就是成交量。虽然说股价在横向趋势中对成交量放出要求不是很高，但是股价从横向到向上运行中一定要有成交的放出且是连续的。如果放量但未突破横向趋势运行的箱体，那么只能说是有向上趋势的趋势，此时若买入的话，等到股价接近或到达箱顶时要小心或可先抛出观望，若能成功突破可再次进场，此时要坚定持股信心。不可随便抛出股票，除非大盘恶化或该股连续放量下跌。操作时也要注意波段，还有就是横向整理时底部抬高的。处于向上趋势的趋势之中，此时只要一放量收中阳即可满仓介入。

靠炒股到底能不能发财

首先表明我的观点是有可能的，但是可能比在其他行业成功要付出的代价更大。既然我说了有可能，那必然有它的方法，下面我就谈谈自己对股市一些感悟，希望能让大家少走些弯路。

第一，你入市之前一定要有正确的理念，那就是股市是可以实现你的人生目标，是一个能让短时间发财的地方。

大家听了这个观点，估计要颠覆你的价值观了，因为股神巴菲特年化收益也才20%多。入市之前大家经常会听到的是股市风险非常大，炒股就相当于赌博，大家都敬而远之，深恶痛绝。感觉钱只有放进银行才是最安全的，即使那个利息还跑不过每年的通货膨胀。

但事实上据相关统计，富人阶层其实有10%的比例是来自职业炒股人，这个不信可以去百度查下。所以大家首先一定要有一个信念，我来股市是来发财，不是来亏钱找骂的，只有你有了这种强烈的发财欲望，你以后才能在股市中披荆斩棘有所作为。

第二，股市不能去预测，如何应对才是最重要的。

市场上经常会有些骗子，给大家一个股票池，然后过两天只要里面的股票涨了，就开始拿出来吹嘘证明自己有多厉害。还有一种是可以预测到具体价位的，还能精确到小数点。对于以上这两种所谓的操盘手、财经大V啊，大家一定要敬而远之。以后都不要这关注这种信息，因为你不知道你哪天会不会鬼迷心窍跟买了，无论赚亏你最后都是输家。

我们做股票追求的不是每次都正确，而是努力去避免少亏，多赚。可以有一个月为单位，定个目标每次向这个目标靠近。平时操作的时候，要根据市场的实际走势做好应对措施，长期以往炒股就变成一件简单的事了。

第三，资金的积累，都是有一定过程的，够了时间自然会上一个台阶。

每个投资者积累的东西都是不同的，所以实现稳定盈利的时间也会不同，有些3年，有些10年，有些头发白了也还是亏损连连。大部分的人其实只要平时做好充分的准备，当牛市来的时候，一飞冲天的大有人在。就像股票界中的，炒股养家、乔帮主、瑞鹤仙、他们都是从十几万、几十万做起来，2015年的时候都已经过亿了。看了这些，大家是不是又恢复信心了，其实我认为一个炒股者最需要的就是信心及信念，有了他们遇到再多困难也可以克服！

第四，是不是每个人都适合做职业股民呢？

其实并不是每个人都适合辞职去炒股，因为每个人承受的压力是不一样的，家人是否理解，你是否已经实现盈利，这些都是制约着你平时炒股的心态。如果心态一旦坏了，你有再好的技术，结果也一定很惨。所以当你的生活所需，如果能持续在股市中获得，那你可以成为职业股民，不然你还需要不断磨练。

怎样成为一个成功的交易者？

在准备进入一个行业之前，你必须要为自己定下一个目标。

交易也是一个行业，并且这个行业并非一个轻松的行业，很多新进入这个行业的朋友对交易的认识不够全面。交易行业是这个世界上成功率最低的行业，同时也是进入门槛最低的行业，正是这个原因，很多人在没有经过任何准备就匆匆忙忙的踏进这个大门，这种行为是不理智的，但正是因为大众的这种不理智行为，才让这个市场中的少部分人有利可图。

绝大部分进入交易行业的朋友都是从做股票开始的，他们没有经过系统的学习，也没有接受过专业的训练，更不可能去给自己设计一个目标。每个人都有这种经历，你也许正处于这种状态中，但是你在匆匆追寻利润的过程中，有没有停下来仔细思考过，你进入交易世界的目标是什么？如果你的目标是做一个成功的交易者，那么成功的定义于你而言，又是什么呢？

你也许会觉得，成功的定义无非就是能够赚钱，或者是实现资本增值，但更多的人也许根本没有思考过这种问题，自然也很少有人能够明确给出一个答案。也许有人会觉得纠结于成功的定义对交易没有任何帮助，因为从表面上看，这个问题的答案和交易能否盈利是无关的，这种问题更多的是像小学老师给学生们布置的一道作文题。如果你认为我以此为开篇，是为了满足自己善为人师的欲望，那我向你表示歉意，但我敢对你保证，问你这个问题一定有深层次的原因。

因为，如果解决不了这个问题，你是很难在交易中赚到钱的。交易是一个自上而下的过程，如果要解决交易中的底层问题（比如怎么买，怎么卖），不妨先放下实战中的小问题，先回归到人生的大问题上来。

每个人进行交易的目标是不同的，有的人的目标是赚个100万，有的人是赚上1个亿，还有人希望做世界首富。如果成功的定义是目标的达成与否的话，那么每个人对成功的标准和理解，也是不同的。虽然我不知道你的目标是什么，但我可以向你分享我的目标是什么，我希望你能在了解完我的目标之后，能够开始认真考虑你自己的目标。我敢向你保证，在解决了这个问题之后，很多交易的底层问题也就迎刃而解了。

我的目标就是在不用做其他工作的情况下，全职交易并能够以此为生。我定下这个目标的原因是因为我热爱交易，自然对交易有浓厚的兴趣，在兴趣的驱使下，我就有动力去解决比较难以解决的问题。能以自己感兴趣的事情作为事业并能够以此谋生，这就是我值得去追求的一个目标。