银保监系统8月份开出116张银行业罚单 金额高达6500万元

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  合规无小事。

  银行业萝卜章事件、基金“老鼠仓”窝案、保险股权关系不透明——深入金融乱象的背后,折射的是机构合规建设不足或缺失。历经近几年的强内控、严监管,金融业的防范化解风险攻坚战如火如荼,今年金融机构更是将合规建设放到极为重要的位置上。

  作为负责任的媒体,南都金融研究所(NDFRI)推出“金融合规榜”。“金融合规榜”坚持独立性、权威性,既关注金融机构内控合规存在的问题,又聚焦金融机构合规管理的优秀经验,力求在金融机构合规建设和合规文化的发展中担负起智库媒体应尽的责任。

  “金融合规榜”在南方都市报及南都APP同时发布,并在南都APP设立专区。专区同时也是互动平台,欢迎读者发表建议及评论,我们也会将相关意见反馈给金融机构。同时,我们将设置二维码交流群,欢迎金融机构和投资者加入我们,一起为中国金融业的合规建设发声。

  时隔8个月,中国银保监会2019年开出的银行业首批罚单终于亮相,并且一出手就刷新了本年度巨额罚单的纪录。进入8月以来,银保监系统的监管依然强劲,穿透式监管逐步深入。

  据NDFRI梳理统计显示,银保监系统8月份开出116张罚单,较7月少了77张,但罚金总额却比上月增加20万左右,高达6500万。罚单减少罚款金额反增是因为8月的大额罚单较多,比如中信银行一张2200多万元罚单就直接拉高了当月的被罚总额。

  值得注意的是,一增一减下,8月份罚单的平均处罚金额明显大增,7月罚单平均处罚金额为32万元,而8月为56万元!

  罚金之“最” 中信银行被罚没2224万,金额最高

  自去年12月7日银保监会公布一批银行罚单后,随后8个月都没有动静。直到今年8月9日,银保监会公布了今年以来的首批罚单。其中,中信银行因13项违法违规行为,被合计罚没2223.7万元,这一金额刷新2019年以来银行业最高处罚金额纪录。

  具体来看,此次“天价罚单”剑指中信银行在信息报送、贷款、理财等业务领域的违法违规行为。违规放贷占据中信银行被罚事由多条,其中两条涉及房地产业务,分别是“以流动资金贷款名义发放房地产开发贷款”和“未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目”。

  NDFRI注意到,相较去年,今年以来银保监系统对银行开出千万元以上的罚单次数大幅减少。在中信银行“天价罚单”之前,仅意大利裕信银行因员工职务侵占被上海银保监局罚款1030万元。而2018年同期,超千万的“天价罚单”有12张之多,单张金额最高达4.62亿元。

  而这也不是中信银行首次“吃到”千万级罚单,在去年的12张大额罚单中,中信银行也被罚2280万元。违规事由包括理财资金违规缴纳土地款、自有资金融资违规缴纳土地款等。

  罚单之“最” 兴业银行收11张罚单,数量最多

  在银保监系统8月份开出的116张罚单中,兴业银行一家就收到了11张,被罚金额445万元。其中,兴业银行漳州分行因为同业投资业务内控管理不到位就被福建银保监局开出了10张罚单,其中9张罚单都是针对该行员工,被处以警告和罚款。

  紧随其后的是工商银行的10张罚单,以及交通银行和民生银行的9张罚单。其中,仅交通银行四川省分行就领到6张罚单、罚款830万元,这是8月份除中信银行外的第二高额罚单。其处罚事由是存在“高管及员工监督管理、印章管理、视频监控管理不到位,个人贷款管理不利,严重违反审慎经营规则”。

  除了针对金融机构的处罚以外,监管机构对个人从业者的违规行为处罚力度也在不断加大。据NDFRI统计,8月份有11名银行从业者受到“禁止终身从事银行业工作”的处罚。

  犯规之“最” 内部管理、信贷成主要“雷区”

  NDFRI发现,内部管理不审慎、信贷违规依然是“老难题”。仅严重违反审慎经营规则、员工管理不到位等内部管理不审慎被监管部门处罚的,就占8月份总罚单数的四成,占本月处罚总金额的三成。

  但NDFRI也注意到,监管部门的检查处罚更细化,这显然对银行的合规经营提出了更高要求,不能对小问题掉以轻心。例如江西银保监局在8月26日开出的5张罚单中,有3张直指违规销售,包括工行南昌分行的“双录”不符合监管要求,光大银行南昌分行以赠送实物方式销售理财产品都被监管机构进行了处罚。

  南都金融研究所出品

  总策划:谢艳霞

  执行/数据采集/分析:

  田姣 吴梦姗

  数据采集截止时间:

  8月28日

特别声明:本文为网易自媒体平台“网易号”作者上传并发布,仅代表该作者观点。网易仅提供信息发布平台。

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