国元信托首现延期产品 去年新增30亿风险资产

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  金融“去杠杆、强监管”政策下,融资平台公司举债受限、企业现金流相对紧张,信托公司出现逾期甚至违约事件增多,2019年一季度末全行业信托资产风险率为1.26%。

  近日,国元信托发起成立的“国元·安盈·201702003号集合资金信托计划”,申请延期至2019年11月30日兑付,延期期间项目年化利率提高至10%。

  继首次出现产品延期兑付的情况之后,国元信托于8月8日在一只信托计划的二季度管理报告中,提示了融资方净利润亏损及担保方董事长被纪律调查等影响项目收益的情况。据《中国经营报》记者了解,该融资方为国元信托自营贷款占比排行第四位的安徽省皖北煤电集团有限责任公司(以下简称“皖北煤电”)。对此,国元信托相关工作人员向记者表示,“目前这个项目没问题。”

  本报记者梳理年报发现,2018年国元信托新增风险项目7笔,风险资产规模合计约30.37亿元。截至2018年末,其固有业务中信用不良资产为17004.67万元,较2018年初增加了6992.06万元;信托业务中不良资产58990万元,损失类和可疑类分别为29990万元和29000万元。

  风险项目没问题?

  近期,国元信托首次出现了产品延期兑付的情况。

  据本报记者了解,8月6日,“国元·安盈·201702003号集合资金信托计划”即将到期时,委托人被告知融资方申请延期至2019年11月30日归还信托贷款,并许诺从延期开始之日至实际兑付日按10%/年计算投资收益。

  “国元·安盈·201702003号”的融资方为贵州清水江城投集团(曾用名为都匀经济开发区城市投资开发有限公司),资金用于企业日常经营周转,主要用于都匀经济开发区城市整体开发及基础设施建设。据了解,自2018年以来,当地融资平台公司涉及多个信托、资管、私募等

  非标产品逾期(详见本报8月12日总2320期B5版《中泰信托违约背后:区域性金融风险的黔南样本》)。

  该产品分ABCD共四类(对应四期)发行,年化利率为6.5%~7%,总计募集金额为9310万元。其中,A类情况不明,B类和C类出现延期兑付,D类将于8月22日到期。

  国元信托相关人士确认上述产品B、C类违约情况确实存在,目前当地政府与担保方正积极配合处理后续问题,但能否在11月30日完成兑付并不确定。

  8月8日,国元信托发布了“安徽省皖北煤电集团有限责任公司贷款(二期)集合资金信托计划(以下简称“皖北煤电(二期)”2019年二季

  度管理报告”。

  据了解,国元信托于2018年4月 3日发起成立“皖北煤电(二期)”,信托期限2年,信托规模为5000万元。该笔信托资金贷款给安徽省皖北煤电集团有限责任公司(以下简称“皖北煤电”),安徽省皖北煤电集团临汾天煜能源发展有限公司(以下简称“天煜能源”)提供连带责任保证担保。

  “皖北煤电因经营不及预期,2019年一季度净利润出现亏损;2019年8月8日,安徽纪检监察网披露天煜能源党组书记、董事长谢绍颖‘涉嫌严重违纪违法,目前正在接受纪律调查’,截至本报告出具日,天煜能源经营情况正常。”上述报告在影响信托项目收益的因素一栏中如此写道。

  前述管理报告表示,将加强信托计划的检查和管理,及时跟踪了解融资方及担保方的经营、财务状况,防范后续风险。

  值得注意的是,国元信托2018年报显示,其自营贷款的前五名企业中,皖北煤电排在第四位,占贷款总额的比例为9.51%。

  据了解,皖北煤电暂未披露2019年半年度财务数据。截至2019年3月末,皖北煤电资产总额458.86亿元,所有者权益118.30亿元,负债总额340.56亿元,资产负债率73.48%。

  2019年一季度,皖北煤电实现营业总收入95.39亿元,利润总额-0.91亿元,净利润-1.88亿元。

  实际上,记者通过梳理相关管理报告了解到,皖北煤电自2018年三季度以来因煤炭销售不及预期,开始出现净利润亏损。

  除了“皖北煤电(二期)”外,早在2017年5月26日,“安徽省皖北煤电集团有限责任公司贷款集合信托计划”成立,募集资金总额约为1.99亿元。信托计划于2019年5月26日到期,据了解,由于经营业绩亏损等影响收益的因素,融资人被要求提前5个工作日归还到期的信托贷款。

  8月12日,国元信托的工作人员表示,“从公司系统看,目前这个项目没问题。”不过,国元信托方面暂未回应皖北煤电融资规模、今年以来公司风险项目等问题。

  信托全行业资产风险率上升

  信托业违约潮下,业务风格素来低调稳健的国元信托也难例外。

  天眼查显示,自2018年下半年以来,国元信托涉及多起借款合同纠纷、执行实施类裁定等,债务人包括凯迪生态环境科技股份有限公司、江苏雨润肉类产业集团有限公司、南京中央商场(集团)股份有限公司等。

  国元信托在年报中披露,2018年,公司新增风险项目7笔,风险资产规模合计303686万元。化解或部分化解风险项目8笔,风险资产规模合计281353.23万元,其中,全部化解的风险项目5笔,风险资产规模258233.12万元;部分化解的风险项目3笔,风险资产规模23120.11万元。此外,2018年末,公司存续的信托风险项目5笔,资产规模合计96065.89万元,较年初净增加2笔,风险资产规模净增加22,332.77万元。

  “上述存续的信托风险项目虽均为事务管理类单一资金信托,项目投资风险均由委托人/受益人或信托财产承担,公司无需承担项目实质风险,但仍牢固树立红线意识,切实履行受托人责任义务,严格依法依规依责,高度重视做好处置工作。”国元信托表示。

  中国信托业协会数据显示,从全行业来看,2018年四季度末的信托行业风险项目个数为872个,规模为2221.89亿元,信托资产风险率为0.98%。截至2019年一季度末,信托行业风险项目1006个,规模为2830.59亿元,信托资产风险率为1.26%,较2018年四季度末上升0.28个百分点。

  此外,国元信托的不良资产也有所增加。截至2018年末,国元信托固有业务中信用不良资产为17004.67万元,较2018年初增加了6992.06万元;信托业务中不良资产58990万元,损失类和可疑类分别为29990万元和29,000万元。

  2018年末固有不良资产包括4个逾期贷款项目,金额合计11863.42万元。投资的资管计划1990万元;非金融企业股权2470万元;应收利息和其他应收款681.25万元。上述不良资产中次级类7000.74万元、可疑类2470万元、损失类7533.93万元。

  随着信托业深入调整转型,2018年行业管理的信托资产规模为22.7万亿元,同比下降13.5%。截至2018年末,国元信托管理的信托资产规模为1977.63亿元,较2017年的2634.30亿元下降了将近25%。

  在信托资产运用与分布方面,去年国元信托近2000亿元信托资产,用于基础产业的约有960亿元,占比48.59%。据了解,国元信托一直长于政信业务,自2015年以来,超过4成信托资产分布于基础产业。

  而运用于房地产业的信托资产占比从2014年的3.29%不断下降至2018年的1.29%。截至2018年末,国元信托存续的房地产信托业务仅8笔,资金规模25.58亿元,其中7笔业务为事务管理类业务。

  另一方面,自2016年始,国元信托的经营业绩进入下降通道。

  根据年报财务数据,2016年、2017年和2018年国元信托实现营业收入分别约为8.76亿元、6.75亿元和5.78亿元,同比下降为27.82%、22.92%和14.47%。同时,这三年分别实现净利润约5.84亿元、4.72亿元和3.68亿元,下降幅度分别为32.93%、19.17%和21.97%。

  直至今年上半年,国元信托业绩下降颓势才有所扭转。根据银行间市场披露的未经审计半年报数据,国元信托2019年上半年实现营业收入2.44亿元,同比增长,同比微增3.5%;净利润1.71亿元,同比增长10.5%。

  不过,值得注意的是,反映信托公司主营业务能力的手续费及佣金净收入为1.02亿元,较2018年上半年的1.35亿元下降了24%。

  (责任编辑:孙朋浩)

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