房价,是一种观念上的认同。比特币最高还逼近2万美元,最近黄金都站上了1530美元每盎司,然而比特币依然在打1万美元保卫战。房价一旦开始跌,由于背后让它下跌的不可抗拒因素,房价回落空间非常大。
广州已有楼盘开始降价,据称,“广州最大楼盘祈福新邨,去年6月开盘带装修叫价4.5万/平方米,而如今一口价只要3.39万/平方米。”据网上文章,“中介表示,实际去年成交价最高约在4.3万/平方米。”这样,这个楼盘均价降价20%肯定有的。有说法是,“业内人士指出,广州房价不会出现暴跌的情况,今年降价幅度会控制在10%左右。”
降价幅度10%,若是控制不住,则降价20-30%或将成为现实。
广州楼盘大幅降价,这样的新闻每几年就会出现。根据网上可搜索到的资料,似乎2007-2008年房价暴跌时,广州也打响了降价第一枪。所以,2015年开始的一线城市,房价泡沫化,广州没有大幅跟进。
如图,据安居客数据,2014年广州房价均价是1.85万每平,2019年广州房价均价是3.2万每平。相比之下,深圳从2.8万涨到了5.4万,上海从3万涨到了5万。京沪广深,其实北京独占金字塔顶端,沪深广垫后,北京是超一线。
对房价最为关键的M2,早在2007年7月时,它是38.38万亿;2014年7月它是119.4万亿;2019年7月它是191.9万亿。虽然2019年6月末时M2为192.1万亿,这6-7月的环比减少,意义不大。因为,2008年广州打响全国房价暴跌第一枪后,4万亿就来了。
据统计局2019-08-09发布的《2019年7月份居民消费价格同比上涨2.8%》,7月份猪肉涨了27.0%。
另一方面,由于非洲猪瘟,“2019年7月生猪存栏环比下降9.4%,同比减少32.2%;能繁母猪存栏环比下降8.9%,同比减少31.9%。”
大概率是,7月份猪肉涨了27%,它还要继续涨。猪肉涨价,消费转移后,鸡肉等禽肉大概率也会涨价,鸡蛋估计也要继续涨。
2019年,广州又打响了全国房价下跌的第一枪。假设2008年是参考,那么M2暴涨的最大阻力将来自:猪肉涨价。
农产品涨价,会推动:回乡创业潮。
回乡创业潮,会减少一二线楼盘的需求。2014年以来富人和中产囤房消化掉的那批房源,可能要砸在囤房客手上了。砸售楼处的戏码,可能又将重演。房价一旦回落,开发商新盘就很难卖,要保证不降价才有人买,这样最好是:一次性降价到位。
据国泰君安的一份研报,“部分地区逼近80%的居民杠杆率。”
房价一旦回落超15%,部分高杠杆家庭,可能会止损抛售。资金链若是断裂,会出现断供现象。
断供潮,应该是无法接受的。这样,M2未来几年的涨幅,就跟猪肉能涨价多少,相挂钩。
日韩当年依托出口推动城市化,产业领先我国1-2个节拍。日韩没人种菜养猪,山东农产品出口日韩。我国经济的体量意味着,我国城市化达到日韩当年的水平后,没有‘山东’来出口廉价农产品到‘日韩(一二线)’。
M2涨,猪肉涨,农产品涨价,回乡创业比在城里打工合算。
今年第二季度,德国和英国均已负增长,结合太平洋两岸的那个Trade-War,我国沿海外贸行业的就业容量,可能会下降。
一二线城市,并不能天然提供足够多的就业(下岗潮)。我国的格局与美国相似,一二线城市房价见顶后,人口就向三四线外溢。
美国当年的这个周期是:1)人口涌向城市,2)市中心房价涨了,3)白人中产家庭搬到郊区,4)黑人挤在市区,市区空心化成贫民区,5)市区贫民区后房价暴跌,6)开发商低价买断开发升级(gentrification),7)有钱白人再回市区,8)房价连年涨,9)有钱人住市区后,工作机会增多,人口再度涌向市区,又一个周期开始。
我国的类似周期,可能会是:市区老龄化,进而破败。最近有个说法,“数年后,你住的高楼将会变成贫民窟”。这垂直贫民楼,大概率会跟:1)老龄化,2)回乡创业,相挂钩。
我国由于独苗苗,一二线市区本地人口的生育率极低。外地人回乡创业后,坐吃山空。某些发展中国家的高楼,能变成‘垂直贫民窟’,那么我国部分城市的高楼,也有变成垂直贫民窟的可能。
富人手上有资源,脑子活络,人脉丰富,信息灵通。他们开始学美国有钱白人,住郊区大别墅后,会把就业资源也带到郊区,然后新的市中心就形成了。
很多年前,美国西海岸有个大城市叫:旧金山,它边上有个破地方叫:硅谷。
很多年前,美国工业地带有个大城市叫:底特律,那个城市壮大了:通用汽车,福特汽车等跨国巨头,上世纪五十年代,底特律是全球最发达的城市。
不要小看,1)2019年广州某些楼盘,又降价促销了;2)7月生猪存栏同比减32.2%,3)回乡创业潮,这将是一个非常大的信号。
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