金融街控股股份有限公司2019半年度报告摘要

金融街控股股份有限公司

公司代码：000402 公司简称：金融街

2019

半年度报告摘要

一、重要提示

本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。

1. 非标准审计意见提示

□ 适用 √ 不适用

2. 董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案

□ 适用 √ 不适用

3. 董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

□ 适用 √ 不适用

二、公司基本情况

1．公司简介

■

2．主要财务数据和财务指标

■

3．公司股东数量及持股情况

单位：股

■

4．控股股东或实际控制人变更情况

（1）控股股东报告期内变更

□ 适用 √ 不适用

（2）实际控制人报告期内变更

□ 适用 √ 不适用

5. 公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

公司报告期无优先股股东持股情况。

6．公司债券情况

（1）公司债券基本信息

■

（2）截至报告期末的财务指标

■

注：报告期内，公司一年内到期的长期借款增加，导致流动比率下降。

三、经营情况讨论与分析

（一）公司经营管理回顾

报告期内，面对外部政策和市场环境，在新一轮发展战略引领下，公司推进了以下几项重点经营管理工作：

1. 加强特色党建，助力业务稳健发展。报告期内，公司继续贯彻“党建就是生产力，抓好党建就是竞争力”的工作方针，一是持续做好“三会一课”及党员教育工作，深入推进“两学一做”学习教育的常态化、制度化，提升基层党组织的组织力；二是在基层党组织“三维度”全覆盖工作方式指导下，继续落实“党支部建在项目上，党旗飘在工地上”，传递党的声音、关爱一线员工，凝心聚力，为项目建设运营保驾护航；三是持续打造特色党建品牌，多家子公司党组织党建工作得到相关部门高度关注和认可，提升公司品牌价值和形象，助力业务发展。

2. 抓住市场机遇，销售签约较快增长。报告期内，房地产行业调控政策稳中趋严，在此形势下，公司在战略层面坚决落实“深耕五大城市群中心城市及周边卫星城/区域”的区域战略，把握区域中心城市销售回暖的市场窗口期，加强销售调度，加快销售去化，同时公司新进入城市陆续贡献销售签约；在经营层面继续倡导价值营销，整合服务体系，积极拓展大客户渠道，销售签约实现较快增长。报告期内，公司实现销售签约额178.4亿元，同比增长94%。其中，商务地产实现销售签约额34.1亿元（销售面积约8.9万平米），同比增长320%；住宅地产实现销售签约额144.3亿元（销售面积约49.7万平米），同比增长72%。

3. 提升产品价值，增强项目竞争能力。报告期内，公司继续以“大运营管理体系”为抓手，完善项目开发运营标准，增强项目竞争能力。在产品研发环节，从客户关注出发，提升住宅产品标准建设，推进写字楼产品标准建设，创新完善“金品家”九大金工筑品、“金智家”十大领先智慧科技，塑造公司产品品牌；在工程建设环节，梳理优化质量管理体系和标准，多维度、全过程提升工程建设、竣工验收等品质控制措施；在成本管理环节，持续完善成本采购系统和成本标准体系，优化供应商管理体系，科学管控项目成本；在营销服务环节，坚持“价值营销”，加强项目两点一线建设，提升营销服务质量和客户体验，并推进整合公司产品配套的教育、医疗、健康、养老、物业等特色优质资源，提升产品市场竞争能力。

4. 坚持稳健投资，适当补充项目资源。报告期内，面对区域中心城市土地市场快速上涨的的局面，公司坚持科学稳健的投资策略，深耕五大城市群中心城市，拓展环五大城市群中心城市一小时交通圈的卫星城/区域。截至本报告披露日，公司在重庆、佛山、苏州、无锡新增项目储备5个，新增计容建筑面积56.0万平方米，实现权益投资额59.1亿元，以合理价格补充符合公司战略发展需求的项目资源。

5. 优化资产管理，自持盈利稳步提升。报告期内，公司在新的大资产管理体系下，继续完善资产管理业务模式，提升项目盈利能力。公司资产管理业务整体实现营业收入13.2亿元，同比增长12%，实现息税前利润7.7亿元，同比增长21%。其中，写字楼板块通过统筹续租管理、强化招商管理、完善增值服务，项目租金水平和出租率稳步提高，租金收入和盈利能力持续提升；商业板块通过改善商业环境、优化品牌布局，项目出租率和销售额稳步提升；酒店板块加强运营管理，拓展客户渠道，推出特色服务，项目在竞争组别中保持领先地位。

6. 科学统筹资金，保障公司财务稳健。报告期内，面对严峻的行业形势，公司始终强调现金流安全，确保资金安全稳健。一是科学统筹好销售回款、项目投资、工程建设等大额资金收支关系，加强经营调度和资金统筹，经营活动现金流有所改善；二是坚持直接融资，新发行四期私募公司债券，募集资金60亿元，其中，2+2年期平均票面利率4.19%，3+2年期平均票面利率4.37%，完成两期私募公司债回售转售工作，存续规模7.3亿元，平均票面利率4.00%，票面利率保持在房地产行业较低水平，为公司补充了长期低成本资金；三是创新供应商资金管理，完成4期供应链ABS发行，发行规模11.3亿元，平均票面利率3.82%。

7. 坚持合规管理，保障公司稳健发展。报告期内，公司从自身实际出发，重点关注外部环境风险、市场竞争风险、项目进度风险、开发项目销售风险和客户管理风险，不断完善风险监测体系，将风险管理与日常经营管理有机融合；公司结合经营管理重点，持续完善内部控制制度体系，制定内部控制整改、督办、评价机制，强化执行监督，保障公司稳健运营。

（二）公司经营管理展望

面对外部经营环境变化，2019年下半年，公司将在新一轮战略引领下，继续按照“强战略、提品质、调结构、促发展”的总体经营工作思路，加强统筹与调度，持续提升公司的市场竞争能力和市场竞争地位，努力实现经营业绩的持续、稳定、健康发展。公司重点推进以下几项工作：

1. 持续推进党建，促进公司业务发展。2019年下半年，公司继续按照“党建就是生产力，抓好党建就是竞争力”的工作方针，推进党建工作。一是围绕中心、服务大局，各级党组织围绕急、难、险、重任务开展工作，积极发挥党支部的战斗堡垒作用及党员的先锋模范作用，推进党建工作与经营工作的高度统一、相互融合；二是开展“不忘初心、牢记使命”主题教育，选树、挖掘、培育典型人物及优秀党建品牌，充分发挥典型的示范引领作用。

2. 提高经营效能，全力实现业绩目标。2019年下半年，公司持续推进大运营管理体系的全面落地，加强经营调度，提高公司经营效能。公司继续根据客户关注，提炼产品价值和亮点，完善产品系列和标准，提高招标采购效率，提升项目效能；继续加大统筹调度，针对重点公司、重点项目，调动公司资源给予支持，确保实现年度经营目标。

3. 坚持稳健投资，合理补充项目资源。2019年下半年，公司将综合考虑战略目标、资金状况和市场形势，坚持科学稳健的投资策略，在五大城市群中心城市和周边一小时交通圈卫星城/区域，积极参与项目竞买，以合理成本择优获取符合公司发展需求的项目；重点关注行业调整带来的兼并收购机会，获取与公司发展速度和发展质量相匹配的项目资源；研究政府产业需求，探索产城融合项目、度假康养小镇项目、教育小镇项目等“产业+地产”业务模式，持续获取优质战略型项目资源。

4. 加强品牌建设，销售签约上新台阶。2019年下半年，公司继续坚持“价值营销”，加强新进入城市的品牌影响力与市场口碑建设，加速公司“融系”和“金系”住宅产品系列以及特色小镇产品系列的产品品牌建设，促进公司品牌形象在“五大城市群”的全面落地；同时，加强商务地产项目大客户销售，确保新开盘项目销售去化，加快有条件项目工程进度和销售去化，力争实现年度销售签约金额迈上新台阶。

5. 完善资产管理，提升自持盈利水平。2019年下半年，在公司大资产管理体系下，公司成熟期项目将通过软硬件升级改造、优化内部业态配比、拓展销售渠道、完善增值服务等措施，持续提升项目盈利能力；培育期项目通过加强招商运营管理、挖掘潜力客群，加快提升项目出租率。同时，公司将加快推进资产管理业务的标准化管理制度建设，深入研究公司资管业务和开发业务之间的协同发展模式，提升资产管理业务专业化管理水平和自持项目价值。

6. 坚持现金为王，保障公司资金安全。2019年下半年，面对房地产行业调控政策不放松的外部环境，公司继续坚持现金为王，确保资金安全稳健。一是加强资金统筹管理，科学统筹好销售签约回款、项目投资、工程建设等大额资金收支关系，改善经营活动现金流；二是加强融资创新，推进以持有物业ABS为代表的资本市场融资工具，补充满足公司业务需要资金，同时密切跟踪REITs政策最新进展，打造“投融管退”全价值链业务模式。

7. 坚持合规经营，促进公司管理提升。2019年下半年，公司将继续加强风险管控，推进风险巡查机制，完善风险评估机制，保障重大风险事项信息的及时传递、预警和解决；完善内控体系建设，强化执行监督和审计成果应用，促进公司合规经营、稳健发展。

（三）公司总体经营情况

单位：元

■

报告期内，公司营业收入同比上升43.6%，归属于上市公司股东净利润同比上升21.7%，主要原因一是公司开发销售业务销售和工程有序推进，开发销售业务收入较去年同期有所增加；二是公司资产管理业务经营效能持续提升，资产管理业务收入实现稳定增长。

（四）主营业务构成分析

单位：元

■

报告期内，公司抓住市场机遇，加强经营整体调度，项目销售和工程进度顺利推进，同时受益于项目投资价值显现、项目成本管控提升以及当期结算项目结构性等因素，公司房产开发业务实现营业收入82.6亿元，同比增长51.7%，毛利率43.3%。其中，住宅产品实现收入68.2亿元，毛利率为45.9%；商务产品收入14.4亿元，毛利率为42.8%。

报告期内，公司物业出租业务通过统筹续租管理、强化招商管理、完善增值服务，实现营业收入9.2亿元，同比增长8.7%，毛利率维持在94. 6%的较高水平；物业经营业务通过拓展客户渠道、推出特色服务，实现营业收入3.1亿元，毛利率为22.3%。

四、涉及财务报告的相关事项

（一）与上一会计期间财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

财政部于2019年4月30日发布了《关于修订印发2019年度一般企业财务报表格式的通知》（财会〔2019〕6号），该通知适用于非金融企业2019年度中期财务报表和年度财务报表及以后期间的财务报表。公司于2019年8月8日召开第八届董事会第四十五次会议，审议通过了《关于会计政策变更的议案》，同意公司按照上述通知的规定和要求，自2019年半年度财务报告开始对原会计政策进行相应变更。执行上述新财务报表格式仅影响财务报表的列报项目，对公司总资产、负债总额、净资产及净利润无影响。具体内容请见公司同日在指定媒体发布的《关于会计政策变更的公告》。

执行新财务报表格式对财务报表的列报项目具体影响如下：

单位：元

■

（二）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

□ 适用 √ 不适用

（三）与上一会计期间财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

1、新设子公司

■

2、处置子公司

■

证券代码：000402 证券简称：金融街 公告编号：2019-049

第八届董事会第四十五次会议决议公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

金融街控股股份有限公司第八届董事会第四十五次会议于2019年8月8日在北京市西城区金城坊街7号公司11层会议室以现场会议与通讯表决相结合的方式召开。本次董事会会议通知及文件于2019年8月5日分别以专人送达、电子邮件和电话通知等方式送达董事、监事、党委委员及部分高级管理人员。公司董事会成员九名，实际出席董事九名。公司监事会成员、党委委员及部分高级管理人员列席会议。会议符合《公司法》和《公司章程》的有关规定，会议有效。本次会议经过充分讨论，形成如下决议：

一、以9票赞成、0票反对、0票弃权审议通过了关于公司会计政策变更的议案。

按照上述通知的规定和要求，董事会同意公司自2019年半年度财务报告开始对原会计政策进行相应变更。公司独立董事就该议案发表了独立意见。

具体内容请见公司同日刊登在《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》及巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《关于公司会计政策变更的公告》。

二、以9票赞成、0票反对、0票弃权审议通过了公司2019年半年度财务报告。

三、以9票赞成、0票反对、0票弃权审议通过了公司2019年半年度报告。

具体内容请见公司同日刊登在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《2019年半年度报告》。

四、以5票赞成、4票回避表决、0票反对、0票弃权审议通过了北京金融街集团财务有限公司2019年半年度持续风险评估报告。

公司独立董事就该议案发表了独立意见。

具体内容请见公司同日刊登在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《北京金融街集团财务有限公司2019年半年度持续风险评估报告》。

五、以5票赞成、4票回避表决、0票反对、0票弃权审议通过了关于公司与北京金融街集团财务有限公司续签《金融服务协议》暨关联交易的议案。

董事会同意公司与北京金融街集团财务有限公司续签《金融服务协议》，有效期自2019年9月1日至2019年度股东大会召开之日止。公司独立董事就该议案进行了事前认可并发表了独立意见。具体内容请见公司同日刊登在《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》及巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《公司与北京金融街集团财务有限公司续签金融服务协议的关联交易公告》。

该议案尚需报请公司股东大会审议批准，公司股东大会审议通过该议案后，授权公司董事会，并由董事会授权公司经理班子办理具体事宜。

六、以9票赞成、0票反对、0票弃权审议通过了关于发行金融街中心CMBS的议案。

董事会同意公司本次新发金融街中心CMBS，具体方案如下：

1、发行规模：公司本次新发金融街中心CMBS的规模不超过人民币80亿元（含80亿元）。

2、发行期限：公司本次新发金融街中心CMBS的期限为不超过18年（3+3+3+3+3+3），公司每三年末拥有购回权和票面利率的调整权。

3、发行方式：公司本次新发金融街中心CMBS获得监管批文后，采取一次发行方式，在批文有效期内结合监管发行要求和市场情况择机发行。

4、发行利率：公司本次新发金融街中心CMBS产品结合发行时市场情况，以簿记发行结果为准。

5、资金用途：公司本次新发金融街中心CMBS产品的募集资金用于偿还金融街中心CMBS（一期）的行权兑付金额，以及偿还其他债务、补充流动性资金、项目投资等（以监管机构审批为准）。

6、承销方式：公司本次新发金融街中心CMBS的主承销商以余额包销方式承销。

7、决议有效期：公司本次新发金融街中心CMBS决议的有效期为自董事会审议通过之日起24个月。

8、相关授权：股东大会授权董事会并在董事会获得授权后授权公司经理班子依照相关法律法规，全权办理本次新发金融街中心CMBS方案细化及发行事宜。

本议案尚需报请公司股东大会审议批准。

七、以9票赞成、0票反对、0票弃权审议通过了关于发行非金融企业债务融资工具的议案。

董事会同意公司本次申请公开发行超短期融资券，具体方案如下：

1、发行规模：公司本次申请公开发行超短期融资券票面总额不超过人民币80亿元（含80亿元）。

2、发行方式：公司本次申请公开发行超短期融资券获得监管批文后，采取分期发行方式，发行期数及各期发行规模根据公司资金需求和市场情况确定。

3、发行期限：公司本次申请公开发行超短期融资券期限为不超过270天。

4、发行利率：公司本次申请公开发行超短期融资券利率结合发行时市场情况，以簿记发行结果为准。

5、资金用途：公司本次申请发行超短期融资券的募集资金用于偿还行权/到期中期票据本金、支付存续中期票据利息、补充流动资金（以监管机构审批为准）。

6、发行时机：在超短期融资券发行注册有效期内，根据资金市场情况和公司资金需求在中国境内分期发行，注册后12个月内完成首次发行。

7、承销方式：公司本次发行超短期融资券的联合主承销商以余额包销方式承销。

8、担保方式：本次公司发行超短期融资券无担保。

9、决议有效期：公司本次发行超短期融资券决议的有效期为自董事会审议通过之日起24个月。

10、相关授权：股东大会授权董事会并在董事会获得授权后授权公司经理班子依照相关法律法规，全权办理本次发行超短期融资券方案细化及发行事宜。

八、以9票赞成、0票反对、0票弃权审议通过了关于召开公司2019年第一次临时股东大会的通知的议案。

具体内容请见公司同日刊登在《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》及巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《关于召开公司2019年第一次临时股东大会的通知》。

特此公告。

董事会

2019年8月10日

证券代码：000402 证券简称：金融街 公告编号：2019-050

第八届监事会第十二次会议决议公告

本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

金融街控股股份有限公司（以下简称“公司”）第八届监事会第十二次会议于2019年8月8日在北京市西城区金城坊街7号公司11层会议室以现场和通讯表决相结合的方式召开。本次监事会会议通知及文件于2019年8月5日分别以专人送达、电话通知及电子邮件等方式送达全体监事及列席人员。公司监事会成员3名，实际出席监事3名，公司董事会秘书及部分高级管理人员列席会议。本次会议符合《公司法》和《公司章程》的有关规定，会议有效。本次会议经过充分的讨论，形成如下决议：

1．以3票赞成、0票反对、0票弃权表决通过了公司2019年半年度报告；

2．以3票赞成、0票反对、0票弃权表决通过了关于公司会计政策变更的议案。

特此公告。

监 事 会

证券代码：000402 证券简称：金融街 公告编号：2019-051

关于会计政策变更的公告

金融街控股股份有限公司（以下简称“公司”）于2019年8月8日召开第八届董事会第四十五次会议，审议通过了《关于会计政策变更的议案》，同意公司按照上述通知的规定和要求，自2019年半年度财务报告开始对原会计政策进行相应变更。本次会计政策的变更无需提交股东大会审议。具体情况如下：

一、变更前采用的会计政策

本次变更前，公司的财务报表格式执行财会〔2018〕15号相关规定。

二、变更后采用的会计政策

本次变更后，公司的财务报表格式执行财会〔2019〕6号相关规定。

三、本次会计政策变更对公司的影响

根据财会〔2019〕6号有关规定，公司对财务报表格式进行以下主要变动：

1、资产负债表：

（1）将原“应收票据及应收账款”项目拆分为“应收票据”和“应收账款”二个项目；

（2）将原“应付票据及应付账款”项目拆分为“应付票据”和“应付账款”二个项目；

（3）增加 “应收款项融资项目”项目。

2、利润表：

（1）将利润表“减：资产减值损失”调整为“加：资产减值损失（损失以“-”号填列）”；

（2）增加“以摊余成本计量的金融资产终止确认收益（损失以“-”号填列）”；

（3）将利润表“减：信用减值损失”调整为“加：信用减值损失（损失以“-”号填列）”项目。

公司2019年6月财务报表及比较财务报表已按上述财会〔2019〕6号的规定进行编制。

单位：元

■

四、董事会意见

公司本次会计政策变更是根据财政部《关于修订印发2019年度一般企业财务报表格式的通知》（财会〔2019〕6号）的相关要求进行的合理变更，公司2019年6月财务报表及比较财务报表已按上述财会〔2019〕6号的规定进行编制。董事会同意本次会计政策的变更。

五、独立董事意见

1、公司本次会计政策变更是根据财政部《关于修订印发2019年度一般企业财务报表格式的通知》（财会〔2019〕6号）的相关要求进行的合理变更，公司2019年6月财务报表及比较财务报表已按上述财会〔2019〕6号的规定进行编制。

2、修订后的会计政策符合财政部、证监会和深圳证券交易所等相关规定，能够客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，符合公司和所有股东的利益。本次会计政策变更的决策程序符合有关法律、法规和《公司章程》的规定，没有损害公司及中小股东的权益，因此，同意本次会计政策的变更。

特此公告。

董事会

证券代码：000402 证券简称：金融街 公告编号：2019-052

与北京金融街集团财务有限公司续签《金融服务协议》的关联交易公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

一、 关联交易概述

1．交易概述

2015年8月，公司第七届董事会第二十二次会议审议通过了《关于公司与北京金融街集团财务有限公司签署〈金融服务协议〉的议案》，公司与北京金融街集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）开展金融业务合作。2017年8月及2018年11月，经公司第八届董事会第三次会议及2018年第三次临时股东大会审议，公司与财务公司续签了《金融服务协议》及《金融服务补充协议》，有效期自2017年8月31日至2019年8月31日（含）。上述事项的具体内容请见公司分别于2015年8月31日、2017年8月18日、2018年11月20日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）、《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》上发布的相关公告。

现《金融服务协议》及《金融服务补充协议》（以下统称“现协议”）即将到期，在平等互惠的基础上，公司拟与财务公司续签《金融服务协议》（以下简称“续签协议”）。续签协议除服务期限外，其他各项条款与现协议均保持不变，有效期自2019年9月1日至2019年度股东大会召开之日止。

2．关联关系说明

由于公司第一大股东北京金融街投资（集团）有限公司（以下简称“金融街集团”）持有财务公司100%的股份。根据《股票上市规则》规定，财务公司属于公司的关联法人。

3．董事会审议情况

2019年8月8日，公司召开第八届董事会第四十五次会议，以5票同意、4票回避表决、0票弃权、0票反对审议通过《关于公司与北京金融街集团财务有限公司续签〈金融服务协议〉暨关联交易的议案》，董事会同意公司与财务公司续签《金融服务协议》。关联董事高靓女士、杨扬先生、吕洪斌先生、白力先生回避表决。公司独立董事就该事项进行了事前认可并发表了独立意见。

此项交易尚须获得股东大会的批准，关联股东北京金融街投资（集团）有限公司及其一致行动人需回避表决。

4．本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组、借壳，无需经过有关部门批准。

二、 关联方基本情况

名称：北京金融街集团财务有限公司

法定代表人：任庆和

成立日期：2015年6月30日

注册资本：8亿元

注册地址：北京市西城区真武庙路四条8号院2号楼、4号楼、10号楼2层2号楼商业202

主要办公地点：北京市西城区真武庙路四条8号院2号楼、4号楼、10号楼2层2号楼商业202

统一社会信用代码：91110000348428120M

股权结构：金融街集团持有财务公司100%股权

经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借。

截至2019年6月30日，财务公司总资产6,925,987,841.13元，净资产881,900,730.93元；2019年上半年实现营业收入34,900,263.59元，净利润23,164,629.82元。

截至2018年12月31日，北京金融街集团财务有限公司总资产5,556,663,376.98元，净资产858,736,101.11元；2018年度实现营业收入 58,199,695.68元，净利润25,644,681.39元。

财务公司不属于失信被执行人。

三、 现协议实际执行情况

1．存款业务

现协议内容：协议有效期内，公司在财务公司单日最高存款限额为20亿元，在符合人民银行相关制度及要求的情况下，存款利率不低于人民银行规定的存款基准利率上浮30%。

实际执行情况：协议有效期内，公司在财务公司的单日存款最高金额为10.04亿元人民币，发生日期为2019年4月19日，存款利率满足协议要求。

2．贷款业务

现协议内容：协议有效期内，财务公司向公司提供不超过20亿元的贷款综合授信额度，支付的借款利息总额不超过2亿元。贷款利率为不高于人民银行规定的贷款基准利率。

实际执行情况：在协议有效期内，财务公司向公司提供贷款规模11亿元，贷款利率为4.275%，为基准利率下浮10%，支付贷款利息总额0.93亿元，满足协议要求。

3．其他业务

现协议内容：在协议有效期内，财务公司为公司提供结算服务，在协议有效期内收取结算服务费用总额不超过人民币50万元人民币。提供其他金融服务，收取服务费用总额不超过人民币350万元。收费标准不高于国内金融机构同等业务的费用水平。

实际执行情况：协议有效期内，公司与财务公司未发生结算服务及其他金融服务收费。

四、 续签协议主要内容

1．协议内容

公司与财务公司签订《金融服务协议》，财务公司为公司提供非银行金融机构服务业务，包括存款业务、贷款业务、结算服务和其他金融服务。

2．交易限额

（1）存款限额：在协议有效期内，公司在财务公司单日最高存款限额为20亿元。

（2）授信额度：在协议有效期内，财务公司向公司提供不超过20亿元的贷款综合授信额度，支付的借款利息总额不超过2亿元。

（3）其他业务：在协议有效期内，财务公司为公司提供结算服务，收取结算服务费用总额不超过人民币50万元人民币，财务公司为公司提供其他金融服务，收取服务费用总额不超过人民币350万元。

3．协议期限

自2019年9月1日至2019年度股东大会召开之日止。

4．定价原则

存款利率：在符合人民银行相关制度及要求的情况下，不低于人民银行规定的存款基准利率上浮30%。

贷款利率：不高于人民银行规定的贷款基准利率，财务公司将在自身资金能力范围内尽量优先满足公司需求。

结算服务和其他金融服务：收费标准不高于国内金融机构向公司提供同等业务的费用水平。

五、 关联交易的公允性

财务公司金融服务定价遵循公平合理原则，在符合人民银行相关制度及要求的情况下，存款利率不低于人民银行规定的存款基准利率上浮30%，贷款利率不高于人民银行同期同档次贷款基准利率，结算服务和其他金融服务收费标准不高于国内金融机构同等业务的费用水平。

目前，公司在其他金融机构存款利率上限为人民银行规定的存款基准利率上浮30%，在其他金融机构贷款下限为人民银行同期同档次贷款基准利率。综上，公司在财务公司的金融服务定价公允。

六、 风险评估及资金安全保障措施

1. 风险评估

公司自2015年8月与财务公司签署金融服务协议以来，每半年度对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行评估并出具评估报告。公司第八届董事会第四十五次会议审议通过了关于财务公司的2019年半年度持续风险评估报告，详细内容请见公司同日刊登在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）、《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》上的《北京金融街集团财务有限公司2019年半年度持续风险评估报告》。

2. 资金安全保障措施

公司制定了以保障存放资金安全性为目标的风险防控预案，并经公司第七届董事会第二十二次会议审议通过，详细内容请见公司于2015年8月31日在刊登在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）、《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》上的《金融街控股股份有限公司在北京金融街集团财务有限公司存放资金的风险防控预案》。未来如出现风险防控预案披露的风险情形，公司将及时予以披露。

七、 交易目的和对上市公司影响

通过本次续签《金融服务协议》，财务公司继续对公司提供全面金融服务支持，为公司长远发展提供稳定的资金支持和畅通的融资渠道，可为公司节约金融交易费用，降低融资成本和融资风险。财务公司借款用途灵活，可满足公司资金需求。

八、 与该关联人累计已发生的各类关联交易情况

2019年初至本公告披露日，公司与金融街集团及关联人（含财务公司）累计发生关联交易额为136,422万元。

九、 独立董事意见

根据《在上市公司建立独立董事制度的指导意见》、《上市公司治理准则》和《公司章程》的有关规定，公司独立董事在仔细审阅公司董事会提交的有关资料并就有关情况向公司董事及有关工作人员进行问询的基础上，就上述关联交易进行了事前认可并发表如下意见：

1．财务公司作为一家经中国银行业监督管理委员会批准的规范性非银行金融机构，在其经营范围内为公司及公司子公司提供金融服务符合国家有关法律法规的规定。

2．本次关联交易属于公司日常经营活动导致的行为，公司与财务公司拟续签的《金融服务协议》遵循平等自愿的原则，定价原则公允，不存在损害公司及全体股东利益的情形。

3．公司出具的《北京金融街集团财务有限公司2019年半年度持续风险评估报告》充分反映了财务公司的经营资质、业务和风险状况。作为非银行业金融机构，其业务范围、业务内容和流程、内部的风险控制制度等措施都受到中国银监会的严格监管。同意财务公司向公司及公司子公司提供相关金融服务。

4．公司制定的《金融街控股股份有限公司在北京金融街集团财务有限公司存放资金的风险防控预案》，能够有效防范、及时控制和化解公司在财务公司的资金风险，维护公司资金安全。

5．公司第八届董事会第四十五次会议对上述议案的审议和表决符合《股票上市规则》和《公司章程》的有关规定，遵循了关联董事回避表决的要求，决策程序依法合规。

6．同意将该事项提交公司股东大会审议。

十、 公司董事会的意见

公司董事会认为：本次关联交易符合公司经营需要，关联交易的定价合理、公允，没有损害上市公司及全体股东利益。

十一、 备查文件

1．公司第八届董事会第四十五次会议决议；

2．独立董事事前认可意见和独立意见；

3．拟签署的《金融服务协议》；

4. 公司在北京金融街集团财务有限公司存放资金的《风险防控预案》。

特此公告。

董事会

证券代码：000402 证券简称：金融街 公告编号：2019-053

金融街控股股份有限公司关于召开2019年第一次临时股东大会的通知

公司第八届董事会第四十五次会议决定于2019年8月27日召开公司2019年第一次临时股东大会，现将会议有关安排通知如下：

一、召开会议基本情况

1．召集人：金融街控股股份有限公司第八届董事会。

2．表决方式：现场投票与网络投票相结合的方式。公司将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）向全体股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式的一种。

持有融资融券客户信用交易担保证券账户的证券公司、持有约定购回式交易专用证券账户的证券公司、持有转融通担保证券账户的中国证券金融股份有限公司、合格境外机构投资者（QFII）、持有深股通股票的香港中央结算有限公司、中国证监会或深交所所认定的其他集合类账户持有人或名义持有人，在参加股东大会网络投票时，应当按照《上市公司股东大会网络投票实施细则》第十六条等的规定通过互联网投票系统投票，不得通过交易系统投票。

3．本次股东大会会议的召开符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《公司章程》的有关规定。

5．现场会议时间：2019年8月27日（周二）14:50。

6．网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2019年8月27日上午9:30～11:30、下午13:00～15:00；通过深圳证券交易所互联网投票系统投票的开始时间（2019年8月26日15:00）至投票结束时间（2019年8月27日15:00）间的任意时间。

7．股权登记日：2019年8月21日（周三）。

8．出席对象：

（1）于股权登记日2019年8月21日下午收市时在中国结算深圳分公司登记在册的公司全体普通股股东均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托一名代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是本公司股东。

（2）公司董事、监事及高级管理人员。

（3）公司聘请的律师。

二、会议议程

1．审议关于发行金融街中心CMBS的议案；

2．审议关于发行非金融企业债务融资工具的议案；

3．审议关于公司与北京金融街集团财务有限公司续签《金融服务协议》暨关联交易的议案。

注1：上述议案已经公司第八届董事会第四十五次会议审议通过，详细内容请见公司2019年8月10日在指定媒体上刊登的公告；

注2：本次股东大会在审议第3项议案时，北京金融街投资（集团）有限公司及其一致行动人作为关联股东需回避表决，并且不可接受其他股东委托进行投票。

三、提案编码

本次股东大会提案编码

■

注：本次会议议案均为非累积投票议案

四、会议登记办法

1．凡出席会议的股东持本人身份证、股票帐户卡办理登记手续；委托代理人持授权委托书（授权委托书格式请见附件二）、委托人及代理人身份证、委托人帐户卡办理登记手续。异地股东可用信函或传真的方式登记。

（1）登记时间：2019年8月22日、8月23日、8月26日（上午9：00~11：30，下午13：30~16：30）。

（2）现场登记时间：2019年8月27日下午13:30~14:40，14:40以后停止现场登记。

（3）会议开始时间：2019年8月27日下午14:50。

（4）现场登记地点：北京市西城区金城坊街7号，金融街控股股份有限公司董事会办公室。

3．注意事项：

（1）出席会议的股东及股东代理人请携带相关证件原件到场；

（2）根据《证券公司融资融券业务管理办法》以及《中国证券登记结算有限责任公司融资融券登记结算业务实施细则》等规定，投资者参与融资融券业务所涉本公司股票，由证券公司受托持有，并以证券公司为名义持有人，登记于本公司的股东名册。有关股票的投票权由受托证券公司在事先征求投资者意见的条件下，以证券公司名义为投资者的利益行使。有关参与融资融券业务的投资者如需参加本次股东大会，需要提供本人身份证，受托证券公司法定代表人依法出具的书面授权委托书，及受托证券公司的有关股东账户卡复印件等办理登记手续。

五、股东参加网络投票具体操作流程

股东通过交易系统进行网络投票类似于买卖股票，通过互联网投票系统进行投票类似于填写选择项，其具体投票流程详见附件一。

六、投票规则

公司股东应严肃行使表决权，投票表决时，同一股份只能选择现场投票、网络投票两种投票方式中的一种表决方式，不能重复投票。如果出现重复投票将以第一次投票为准。

七、联系方式

联系地址：北京市西城区金城坊街7号，金融街控股股份有限公司董事会办公室；邮编：100033

联系电话：（010）66573955 传真：（010）66573956

联系人：丁明明、范文、刘春明

八、其他事项

本次股东大会会期半天，出席会议者交通、食宿等费用自理。

特此公告。

董事会

附件一

金融街控股股份有限公司股东参加网络投票的操作程序

一、网络投票的程序

1．投票代码与投票简称：投票代码：360402 投票简称：金街投票

2．填报表决意见或选举票数

本次会议议案均为非累积投票议案，填报表决意见，同意、反对、弃权。

3. 股东对总议案进行投票，视为对所有议案表达相同意见。

在股东对同一议案出现总议案与分议案重复投票时，以第一次有效投票为准。如股东先对分议案投票表决，再对总议案投票表决，则以已投票表决的分议案的表决意见为准，其他未表决的议案以总议案的表决意见为准；如先对总议案投票表决，再对分议案投票表决，则以总议案的表决意见为准。

二、通过深交所交易系统投票的程序

1．投票时间：2019年8月27日的交易时间（即9:30～11:30和13:00～15:00）。投票程序比照深圳证券交易所买入股票操作。

2．股东可以登录证券公司交易客户端通过交易系统投票。

三、通过深交所互联网投票系统投票的程序

1．投票时间：互联网投票系统投票开始时间为2019年8月26日（现场股东大会召开前一日）下午15:00，网络投票结束时间（现场股东大会结束当日）为2019年8月27日下午15:00。

2．股东通过互联网投票系统进行网络投票，需按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务指引（2017年4月修订）》的规定办理身份认证，取得“深交所数字证书”或“深交所投资者服务密码”。具体的身份认证流程可登录互联网投票系统http://wltp.cninfo.com.cn规则指引栏目查阅。

3．股东根据获取的服务密码或数字证书，可登录http://wltp.cninfo.com.cn在规定时间内通过深交所互联网投票系统进行投票。

附件二

授权委托书

兹委托 先生/女士代表本人（本公司）出席金融街控股股份有限公司2019年第一次临时股东大会并代为行使表决权。

委托人股票帐号： 持股数： 股

委托人姓名（单位名称）：

委托人身份证号码(法人股东营业执照号码)：

被委托人： 被委托人身份证号码：

委托人对下述议案表决如下(请在相应的表决意见项下划“v ”)：

2019年第一次临时股东大会议案授权表决意见

■

如果委托人未对上述议案作出具体表决指示，被委托人可否自己决定表决意见：

■

委托人签名（或盖章）：

（委托人为法人的，应当加盖单位印章）

授权委托书有效期限：自本次授权委托书签署之日起至本次会议结束时

委托日期：2019年 月 日