银行业服务科创,如何与资本市场合作共赢?

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  摘要:与资本市场合作共赢,已经成为银行业的一致选择。

  

  上海银保监局副局长王晓东8月6日在上海市银行同业公会新闻通气会上透露,上海银保监局正在研究制定上海银行保险业机构支持科创中心建设的指导意见,要求在沪银行机构紧扣科创中心建设任务,对内优化流程,实施“精准科贷”策略;对外加强合作、创新科技金融产品,全力支持上海科创中心建设。

  但一个不可回避的问题是,一直以来,资本市场在支持科创企业的发展上一直扮演着比银行更为重要的角色。比如像私募股权基金、创业投资基金等,都是连接早期初创阶段高新技术企业和资本市场的重要工具。近期科创板的推出,更是为有价值的科创企业提供了长期、稳定而且更具规模的股权融资支持。

  那么,服务科创,银行业应该如何“精准”呢?

  上海银行副行长黄涛表示,在融资模式与风险偏好上,资本市场与商业银行的传统做法是有所不同的。商业银行一般选择在科创企业模式成型、市场扩张的阶段开展合作,因无法直接介入企业股权资本,通常采用中短期借款等债权类融资方式服务科创企业,在解决企业流动性的资金需求外,也保护了初创企业和已进入投资人的股权资源不被稀释。

  但与以往不同,在如今的市场形势下,参与科创企业的全生命周期,已经成了为银行的一道必答题。与资本市场合作共赢,已经成为银行业的一致选择。就此,沪上多家银行在通气会上交流了自身的经验。

  黄涛介绍,上海银行正加强与各类支持科技创新的社会资源进行对接,包括产业引导基金、头部创投机构等,同时发挥集团优势,借助集团内具有投资功能的机构和投行资源,深化“股债相融、投贷联动“的合作模式。通过对接合作机构,可以为上海银行筛选和提供更优质的客户资源。同时,有上海银行的共同直接参与,对其他机构而言,也会具有良好的示范和推进作用。

  今年,上海银行与上海浦东科技创新投资基金达成了合作,成为了科创基金的托管银行。科创基金是浦东新区国资委牵头、由浦东新区9家直属国企作为投资者共同出资55亿元成立的产业基金,重点聚焦生物医药、集成电路、智能制造、航空科技和文化创意等战略新兴产业,力争形成总规模200亿左右的子基金群。目前,上海银行也正在为科创基金积极募资,力争发挥产业引领作用,全方位推动科创中心建设和科创板建设。

  工商银行上海市分行副行长高翀介绍,工商银行总行此前在上海设立了中国工商银行科创企业金融服务中心(上海)。中心着力聚焦集成电路、生物医药、人工智能等几大行业,努力探索形成可复制、可推广的科创企业服务模式。例如,集成电路产业目前具有“技术密集+资本密集”、行业资源不断向头部企业聚拢的特点,该行积极探索“基金+并购+发债”的金融服务模式,先后参与投资了武岳峰集成电路基金、为闻泰科技提供10亿元并购贷款,为中芯国际承销了首期15亿元的熊猫债。生物医药产业目前具有新药“研发周期长、项目投入大”的特点,该行积极探索“并购+项目”的金融服务模式,为三生制药、复宏汉霖、鹍远生物设计并提供跨境并购和项目融资支持方案。人工智能产业目前具有“应用广泛、市场广阔、快速发展”的特点,该行积极探索“场景应用+融资+投资”的金融服务模式,不仅为依图、至臻智能、达而观等企业提供了流动资金贷款支持、股权投资,还将这些企业的产品作为重要的金融科技工具运用到工行的实际服务场景中,实现了科创企业和金融企业共赢发展。

  今年6月陆家嘴金融论坛期间,工商银行上海市分行还联合中金资本设立了预计总规模60亿元的中金工银长三角科创发展基金。中心将充分利用科创基金重点投资和服务在长三角区域内的战略性新兴产业的“硬科技”优质科创企业。目前基金已草签协议,并启动首批项目的筛选储备。

  作为上海唯一的民营银行,上海华瑞银行也在密切结合创投与资本市场,以培育明星独角兽企业为长期性目标,逐步形成“小、硬、专、细”的科创金融业务特色。华瑞银行副行长解强表示,截至今年7月末,该行和40多家VC机构建立了合作关系,三年多的时间,累计推进了近800户科创企业服务项目,累计实现放款100余户,累计放款金额近150亿,其中85%为小微企业,行业覆盖了信息技术、生物医疗、海洋工程、节能环保等多个“硬科技”领域,扶持先进制造业和战略新兴产业,积极助力上海建设具有全球影响力的科创中心。

  毫无疑问,科创对于金融机构而言,市场很大。不管是银行,还是资本市场,只要用心,都能在每个科创企业的生命周期中找到自己的位置。

  栏目主编:张杨 文字编辑:张杨 题图来源:视觉中国 图片编辑:徐佳敏

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