炒股需要有多少资金才能不用上班，靠股市养家糊口？多忙都要看看

专职炒股能养家糊口吗？

对于绝大多数人来说专职炒股肯定是无法养家糊口的。以我15多年的炒股经验感觉能够专职炒股养家成功的人是万里挑一的。我估计一个证券营业部里的所有股民都很难找出几个有这能力的。如果你真有这能力，你就完全可以担当任何一家基金公司的经理！而实际上，很多基金公司经理如果离职后，在家依靠 自己专业炒股的收入都不一定能养的起家。

看到这里，有的股民就会很不服气。他们认为自己一个月就获利10%甚至20%以上，只要资金够大专职炒股不成问题。

很多股民有这种想法是因为他们只看了自己炒股成绩比较好的这段时间，而没有从10年、20年甚至更长时间的整体炒股业绩上来考虑。炒股不足5年的股民是没有资格说自己水平如何如何好的，因为你没有经历过几次牛熊行情。短短的几年你的炒股盈利，极有可能是运气使然。并不能证明你什么。如果你炒股10年了，你的10年收益略盈利，那你的炒股水平也是很一般的，因为10年物价都涨成什么样了？去除物价因素，你实际上是亏损的。这样的成绩怎么能专职炒股养家呢？据我观察，像我这样的炒了20多年的老股民能自己炒股养家的少之又少。如果你炒股15年了，在最近的几年依然没有能在市场头部全身而退，那么你可就真的不适合炒股了。更别说指望炒股养家了。15年的牛熊轮回，你都没有能吸引教训。。。很显然要么你悟性太差，要么你大多数时间都不在股市上而造成你实际上的炒股时间远没有15年那么长。

专职在家炒股成功需要同时满足下面几个条件：

1 个人有100万元以上的专用炒股资金或夫妻另一方有工作能维持生活开支。

为什么要有100多万元的炒股资金呢？我在专职炒股需要多少资金才能不用上班养家糊口中谈过了这个问题，大略的计算了下需要至少100多万元。当然，如果夫妻另一方有工作收入，只是夫妻中一个人专职炒股就无须这么多资金了，几十万元足够了。

2 有10年以上炒股经历并且10年内总成绩在盈利3倍以上

如果股民朋友能达到这个盈利水平，说明你平均每年都能获利10%以上！这个水平足以笑傲股市，比巴菲特也逊色不了多少。有这种盈利能力足可以养家。要注意，我这里说的是要用10年以上的时间来证明。在股市10年时间了 依然还能有3倍以上盈利和半年赚3倍是完全不同的！半年赚3倍，你极可能是运气，也更可能在一二年内亏损回去，因为缺少时间的验证。10年以上获利3倍是经历了很多风风雨雨，历经了很多牛熊市场考验的胜果，是值得依赖的。

3 有自己独到的投资心得与对投资的深刻领悟

实际上即便你炒股10年赚20倍也并不代表你真的懂炒股。炒股之中运气占了很大成分，极易使人形成错误的投资思维方式而不自知。现在赚了很多钱，并不等于以后也一定能这样赚到。只有形成自己的投资哲学，在实践与理论上都有自己独到深刻认识的人才可能40年、50年一直这样赚下去。

我有个同学当年买了1万元深万科结果严重被套，结果他一怒之下持有了10年，最终他在深万科上获利20倍。可是这又能如何呢？他炒股20年了，总体盈利不到二倍，平均年收益6%左右，这样的成绩勉强于物价通涨打个平手，根本不能指望在家炒股为生。他在投资理念上也是非常的混乱，一会炒短线，一会又要价值投资，这么多年来帐户资金一直大起大落，2015年又被严重套牢。现在他还是老老实实的做他的公务员。

炒股3年赚钱容易、炒股10年赚钱容易、炒股20年赚钱也不难、难的是炒股一辈子都赚钱！这样的人的成功不止是因为有好运气，更重要的是他们真正懂得了什么是投资什么是投机。他们有自己独到的投资理念和投资经验，这些人是真的懂炒股。在我的一句话讲透炒股本质这篇文章中所提示的炒股本质，有几个获利N倍的人能懂？他们不知道他们赚钱只是因为他们运气好而已！他们真的懂炒股吗？

最近我参加一个炒股比赛，有人看了我的帐户就惊叹——为什么大盘大跌，你满仓操作，你的收益从最高盈利位置只跌了1%，而很多操盘手的收益却大跌5%甚至10%以上？

实际上不是我厉害，而是他们太水了。这些以高手自居的操盘手们，他们真的懂炒股吗？做短线的人居然能让自己的盈利下滑到超过5%这种程度只有二个原因：1 持股过于集中 2 短中线头部时没有及时跑出来

不懂炒股的真正原理，一个人即便运气再好也会早晚用光。

像巴菲特、索罗斯、利弗摩尔、彼得林奇等投资大师，他们几十年投资生涯光彩夺目就是因为他们有自己独到的投资理念与对市场的接近真理的深刻认识。这些才是一直能保持长期盈利的核心法宝。

当你想回家以炒股为生时，要想想自己真的看透了股市中赚钱的本质了吗？自己真的能用一句话说明自己的炒股赚钱思路吗？你至少应达到我写的懂读此文章你就是股市高手中的对股市的认知程度才行。如果你的脑中都是书本中学到的投资名言或专家权威的观点，那么显然你还没有真正读懂这个市场，你是很难赚到钱的。因为你没有自己的东西。

识别主力建仓时机：

对于主力来说，建仓时机的选择尤为重要。因为主力的资金量巨大，进出市场不是那么容易，如果选择了错误的时机建仓，就很容易导致资金运作的失败。本节就来识别主力通常的几种建仓时机。

大盘底部时建仓

大盘在长时间或者大幅度下跌之后，往往会出现一个大盘的底部。当大盘底部出现后其后市很可能出现反弹，甚至会出现报复性的大反弹。对于这样的赚钱机会，主力怎么能放过呢？但是抢反弹是有风险的，一招不慎，满盘皆输。在这个过程，主力可以凭借其信息、资金等方面的优势，降低风险程度，使抢反弹成为可控的交易。因此，经过谨慎判断之后，主力就会在大盘底部时建仓。

股价底部时建仓

当个股的股价经过长时间大幅度的下跌后，往往会出现股价的底部。当主力判断股价的底部时，会结合当时的市场环境判断该股是否有反弹需要以及反弹空间是否有利可图。如果值得参与，主力会在底部积极收集超跌筹码，然后顺应反弹之势将股价拉高，趁机获利；如果股价底部出现在大盘盘整市道或上市市道中，主力的获利空间就更大，获利可能性也更高，主力建仓的可能性就更高。

新股上市时建仓

新股的题材非常丰富，会给投资者带来许多的想象空间，对于主力来说非常易于炒作。另外，新股没有套牢盘压制，主力可以很轻松地将股价拉升。

一般来说，有主力介入的新股上市当日都会保持低调，呈现出高开低走的局面，甚至上市几天内连创新低。这通常是主力为清洗筹码或压低价格吸纳更多筹码，故意在临近收盘时打压。

【技巧】

年末消息满天飞时是主力建仓的好时机

每次到了年末，各上市公司内部也要进行多种年终总结，制订新一年的经营计划，甚至牵涉到重大的人事变动。此时，股市受多种传闻、消息的影响比较大，波动剧烈，主力利用其敏感的嗅觉，可以寻找到很好的建仓机会。

利空放出时建仓

俗话说“利空出尽是利多，利多出尽是利空”，这从侧面反映了主力对利空消息的态度。

例如，如果某家上市公司的年报惨不忍睹，那么当公司发布年报后必然会影响一些投资者的持股信心。此时，只要主力利用手中少量的筹码打压股价，就会引起散户的大量抛售，股价就会发生暴跌，主力也可以趁机低位建仓。等利空消息完全被市场所消化后，股价就会逐渐企稳，但关注度依然很低，主力可以继续从容建仓。建仓完毕后，由于利空已经出尽，接下来随便出现一些利多消息，股价都会随之上扬，这样主力就能很轻松地获利了。

庄家拉升的形态：

大跌末期的低位扫货、激烈反弹、拉升出货

(一)形态示意图

(二)形态意义

(1)这种形态意义都是在市场极端的空头末期的主力操纵形态,但其间存在着明显的方向性和目的性的差别。前者是主力以长期为目的的推高建仓,而后者是借助市场的恐慌气氛,承接市场的恐慌性抛盘,达到低位廉价扫货的目的。然后利用恐慌性抛盘杀出后而呈现的极其轻的反弹压力与反弹空间,快速制造反弹,待股价突破趋势压力,被市场一片看好时,快速派发手中筹码,其主力的胆识和操盘技巧及对市场时机的利用堪称经典。

(2)一般在恐慌性下跌中,主力多选择基本面一般的小盘股,一是在恐慌性下跌中易于制造恐慌性气氛极大地打击场内的持股信心,从而产生非理性的杀跌；二是由于盘子不大需要控盘资金较少,容易达到控盘目的,且在拉抬中手中筹码较少,在吸引了场内资金追逐的同时,能在极短的时间内派发出手中筹码,达到套现赢利的目的。

(3)在前期的下跌中,一般投资者手多数中还持有其它股票,极易形成空头思维,在杀跌中很少敢于抄底买入,这是主力扫货关键所在。

(三)图例分析

(1)股价在前期下跌的平台上,K线形态出现了异动,随着大势的下跌,主力顺势打压股价,造成了股价的急速下跌。

(2)在下跌过程中主力不断吸纳筹码,尤其是在最后利用股价反复震荡和不断冲高的回落的星线,基本上完成了吸纳的目的。

(3)在选择拉升之前,又借助空头气氛进行击穿技术位置的打压洗盘,其连续跳空缩量的星线说明了浮动筹码的彻底出局。

相对低位的放量震荡,推高建仓

(一)形态示意图

(二)形态意义

(1)股价经过长时间下跌和多次反弹,始终运行在下降的通道中,由于主力的介入,股价出现以吸纳为目的的放量震荡推升,并突破了下跌趋势的压制。

(2)在当时空头气氛弥漫的市场中,一般投资者都判断这是反弹,在反弹后股价还将延续继续下跌的走势。所以大部分投资者采取了获利出局及逢高减持的手段,这也是股价在推升中放量震荡的原因。主力以推高的手法快速达到了大量吸纳廉价筹码的目的。

(3)主力吸纳了部分短线抄底盘和大量的割肉盘之后,在上推的过程中消化了前期下跌中的成交密集区,打开了未来的拉升空间。

(4)吸筹以后,由于大的市场空头气氛仍未有效扭转,主力在高位放任股价以弱势形态随大势涨跌,不断沉淀筹码,等待市场机会的到来,一旦市场行情转暖,或出现板块的联手上涨,或此类主力引导的未来阶段行情展开,控盘主力就开始大幅拉升。

(三)实例分析

(1)股价在长期下跌的过程中,放量震荡推升并走出强势的形态,这应该引起高度的关注,特别是市场一千多只股票中很多股票近期的盘面都出现了这种变化,说明市场行情已经随着资金的介入悄悄发生了变化。

(2)其实在严重下跌的末期,很多先知先觉的主力就采取了刻意打压的方法,制造恐慌性的抛盘,同时开始了吸纳。

(3)最难以区分的就是在长期下跌中,股价经历几次反弹下跌和再反弹再下跌的过程,而每一次反弹中,都会出现量能较大的放大,如何判断哪里是反弹,哪里是主力推高建仓非常关键,我们必须从市场最本质的原理出发,深入分析如下条件：一是在放量推升过程中的K线震荡形态,主力为了快速吸纳会在市场气氛没有完全扭转的情况下,采取激烈的震荡,使持股者担心下跌而卖出；二是判断整个市场中个股与大盘的关系；三是注意跟踪观察确认,如果后来股价重回到下跌通道中,说明前期仍是反弹而已。

如果你的交易系统已经成型了，接下来的工作应该是这样的：

01

寻找交易机会。按照你的交易系统去寻找符合的机会，机会的寻找绝对不是在盘中，而是在盘前或者盘后，盘中只有一件事就是按照你的系统和计划进行操作。很多交易者的错误就在于，盘中找机会，啥都没想好，直接就开仓，盲目就止损，这样对投机的不理解。

02

等待交易时机。很多时候当我们发现机会了，并不一定能够马上介入。绝大多数看对行情亏了钱的交易者就是不懂得等待，他们缺乏耐心，更加缺乏对市场的客观尊重。等待属于你的入场信号，对我而言，就是日K线上强烈的顶分型和底分型。当然，在等待的时候，你也可以找到关键位置，例如支撑位与阻力位，做好相应的操作计划，到了阻力位或者支撑位附近，如何进行处理等等，总之，在等待时机的过程中，准备好预案。

03

找到入场信号。不同的交易者有不同的入场信号，但是绝大多数交易者都很难遵守交易纪律，通常入场时都不是按照自己的信号入场，尤其是不懂得等待交易时机的交易者。但凡能够做到空仓等待的交易者，基本上可以按照自己的信号入场，按照属于自己的信号入场是非常重要的一点。就像老虎扑食，等到猎物放松的一瞬间，突然猛扑过去。

04

获利离场或止损出场。如果行情按照自己预期的方向发展，我们的账面会不断出现浮盈，这个时候我们可以逐渐上移止损，如果你是做大波段或大行情的交易者，止损不可跟的太近，否则容易被扫出来。如果行情波动比较剧烈，没有按照自己预期的方向发展，而把你止损出局，那就再继续等待新的入场信号，只要这个机会还在，我们就要有足够的耐心等待入场信号即可。

05

撰写交易记录。当你完成整个交易之后，不要沉浸在过往的成功无法自白，也不必为几次止损带来的亏损而闷闷不乐。盈利和亏损都是交易中再正常不过的事情了。重要的是，分析一下这次做对了的整个过程与思路，后者做错了的原因是机会寻找错误，还是没有耐心等待时机，还是不按信号入场，还是其他原因。在长期的交易过程中，你会发现你的系统经常会受到意外情况的挑战，因此，你可能需要不断地向你的交易系统中添加或删除变量，实现否定与自我否定的螺旋上升。

交易者自身最大的风险在于，勤于下单操作，懒于思考和分析总结。天天盯着盘面频繁做单，这种事情交给计算机来做就可以了，人与电脑的区别在于思考。如果仅凭刷单、高频来做，程序化完全可以取代你，而且计算机执行的一致性比人强太多。所以，交易者最大的风险就是懒于学习，勤于操作。

炒股获利不败的六大法则

法则一：买股票前先进行大势研判

1.大盘是否处于上升周期的初期。2、宏观经济政策、舆论导向有利于哪一个板块,该板块的代表性股票是哪几个,成交量是否明显大于其它板块。确定5-10个目标个股。3、收集目标个股的全部资料,包括公司地域、流通盘、经营动向、年报、中报,股东大会(董事会)公告、市场评论以及其它相关报道。剔除流通盘太大,股性呆滞或经营中出现重大问题暂时又无重组希望的品种。

法则二：中线地量法则

1、选择(10、20、30)MA经6个月稳定向上之个股,其间大盘下跌均表现抗跌,一般只短暂跌破30MA。2、OBV稳定向上不断创出新高。3、在大盘见底时地量出现,以3000万流通盘日成交10万股为标准。4、在地量出现当日收盘前10分钟逢低分批介入。5、短线以5%-10%为获利出局点。6、中线以50%为出货点。7、以10MA为止损点。

法则三：短线天量法则

1、选择近日底部放出天量之个股,日换手率连续大于5%-10%,跟踪观察。2、(5、10、20)MA出现多头排列。3、60分钟MACD高位死叉后缩量回调,15分钟OBV稳定上升,股价在20MA之上走稳。4、在60分钟MACD再度金叉的第二个小时逢低分批进场。5、短线获利5%以上逢急拉派发。6、一旦大盘突变立即保本出局,以利再战。

法则四：强势新股法则

1、选择基本面良好、具成长性、流通盘6000万以下新股观察。2、上市首日换手70%以上。或当日大盘暴跌,次日跌势减缓立即收较大阳线,收复首日阴线2/3以上。3、创新高买入或选择天量法则买点介入。4、获利5%-10%出局。5、止损设为保本价。

法则五：成交量法则

1、成交量有助于研判趋势何时反转：高位放量长阴线是顶部的迹象,而极度萎缩的成交量说明抛压已经消失,往往是底部的信号。口诀：价稳量缩才是底。2、个股成交量持续超过5%,是主力活跃其中的明显标志。短线成交量大,股价具有良好弹性,可寻求短线交易机会。3、个股经放量拉升、横盘整理后无量上升,是主力筹码高度集中,控盘拉升的标志,此时成交极其稀少,是中线买入良机。4、如遇突发性高位巨量长阴线,情况不明,要立即出局,以防重大利空导致崩溃性下跌。例如, 琼民源,停牌前一天放量下跌,次日遭停牌,长达三年。

法则六：不买下降通道的股票

1、猜测下降通道股票的底部是危险的,因为他可能根本没有底。2、存在的就是合理的,下跌的股票一定有下跌的理由,不要去碰它,尽管可能有很多人觉得它已经太便宜了。

你面对的是一个充满着无比危险和杀机的地方,而不是处处可捡钱的欢乐船,你稍有不慎,便会被无情的吞食,这里不相信眼泪,只相信现金。弱肉强食是这里的规矩．对此你要有清醒的认识。你要像一个走进森林深处的猎人,时时睁大你的双眼,哪怕睡觉你都得睁着半只眼,因为陷阱和豺狼每时每刻都在盯着你！