自2018年下半年开始,网贷圈一直都是“天雷滚滚”,这雷声带着狂风骤雪,从未停歇。
近日,网上再次爆出一家平台遭警方介入调查。
据消金界报道,7月26日下午,北京百乘金科有限公司位于北京北辰世纪中心的办公地点,遭警察上门盘查, 百乘金科所在楼层6楼与16楼,均已被警察控制。
大批百乘金科员工家属来到公司楼下,被告知百乘员工正在逐一接受盘查,具体原因不能透露,需要最多24小时的配合调查。
有员工家属表示,他爱人今天下午5点半联系不上了,现在也不知道情况。另有家属称,现场是北京警察配合河南警察办案,出事地点应该是在河南。
而在现场看到,有6辆豫H(焦作)开头的大巴车,在百乘金科楼下待命。
该消息与第一消费金融收到的爆料一致。2019年7月26日晚间,有知情人士向第一消费金融透露,北京市朝阳区北辰世纪中心6层、16层的北京百乘金科科技有限公司于当天下午5点开始被警方控制。
当晚,该公司员工家属聚集在北辰世纪中心B座一楼等待消息。
根据物业信息显示,北辰世纪中心6层办公的公司为 百乘金科与北京钱得乐科技有限公司 ,16层为百乘金科的办公场所。
据了解,百乘金科注册于2017年8月18日,注册资本5000万元,法定代表人贾鹏,第一大股东为持股80%的贾鹏,第二大股东为持股20%的邹洋。
百乘金科官网显示,该公司用户超千万,员工超1500人,业务分部全国30个城市,日活跃用户百万级,是中国互联网金融协会的会员单位,合作伙伴包括中航信托、华夏银行。
百乘金科是一家金融科技集团,旗下有包括p2p平台的多个业务。
核心业务为房抵的平台 房互网 ,房互网有信用贷与抵押贷。信用贷主要产品有房信贷、快捷贷等5种。抵押贷产品主要为金房贷,额度在30-2000万元,月利率为0.38%-0.78%。协助用户完成融资额368亿,合作经纪人及机构58780个。
P2P平台 金蛋理财 ,上述被查的北京钱得乐科技有限公司即是金蛋理财的运营主体,该公司在新三板挂牌。据企查查信息,邓巍疑似钱得乐科技的实际控人,占股比例达41.91%,另一大股东贾鹏,占股比例达35.73%。平台官网未披露借贷余额。
金蛋理财借壳软智科技,上新三板,为平台增信。
金蛋理财的运作堪称经典。
软智科技变更前总股本为500万股,股东为自然人3名和法人2名。胡昌书为实际控制人,持股63.4%。
2015年6月3日,软智科技公布定增方案,拟向邓巍、肖宪和杜云分别发行750万股、625万股、625万股,占比分别为30%、25%、25%,发行价格为1 元/股。同日,软智科技董事长胡昌书等高管提出辞去董事席位的申请,并提名邓巍等为新董事。邓巍是金蛋理财创始人。
2015年6月18日,软智科技公布《收购报告书》,邓巍成为公司的实际控制人。
7月24日,胡昌书等股东与邓巍签署《股份转让协议》,拟将持有的全部股份于解除限售后转让给邓巍。为担保转让方履行义务,转让方将所持股份质押给邓巍。
8月18日,公司董事会决议选举邓巍为董事长。
9月2日,公司股东大会表决通过议案,收购邓巍所持有的钱得乐(金蛋理财)100%股权。
11月18日,公司股东大会决议增加了系列业务范围,同时变更公司名称为金蛋金控。
至此,金蛋正式登陆新三板,一路操作竟然没有构成重大资产重组,这就是水平,也是新三板市场化和包容性的体现。
此外,百乘科技还有现金贷平台趣花钱,服务百乘金科集团全业务的金融科技公司,以及为高净值人群提供资产配置服务的百乘财富。
值得注意的是百乘金科旗下的“蛋花花”曾经被媒体屡次曝光,高利贷、砍头息,以及在具体业务中涉及到了“套路贷”。
百乘金科被查原因暂时不得而知。
但就在昨天,新浪旗下贷超平台——大王贷款也被警方上门问询。在此之前就有媒体曝出,大王贷款违规为“714高炮”平台导流,与此同时,不少用户也在聚投诉网站上发帖举报:“大王贷款上的几款APP上包涵大量‘714高炮’,希望有关部门令其整改或下架。”
大王贷款与百乘金科都曾涉及“高利贷”,所以被警方上门盘询的原因,也让人联想到是他们本身的“网络放贷”业务出现了问题。
网络借贷在无任何金融监管状态下“裸奔”了10年之久才开始被纳入监管。
就在7月25日,浙江省高级人民法院、浙江省人民检察院、浙江省公安厅联合出台了《关于办理“套路贷”相关刑事案件若干问题的纪要》,虽然市场反映不一,有观点认为过于严格,容易“伤及无辜”,但是从一定程度上讲,对“套路贷”业务进行了清晰的界定。打击“套路贷”,依然是今后“扫黑除恶”的重点。
表面上看P2P行业接连崩盘是因为在金融去杠杆大背景下资金紧缩,遭受流动性危机。根本上来分析,还是太多P2P平台披着互联网金融的外衣,打着普惠金融的旗号,内核却是庞氏骗局。
作为类金融公司,从事金融活动,合规合法,并做好风险控制,才是长久活下去的前提。
来源:网贷天下综合
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