监管趋严,某行两员工违规发放房地产开发贷,被判终身禁业!

x
用微信扫描二维码
分享至好友和朋友圈

  

   农商行、农信社

  中国最大的农信联盟(关注10w+)!

  投稿 本文综合自网络

  7月16日,中国银保监会阿拉善监管分局向辖区内两名中国银行员工开出了“禁止终身从事银行业工作”的处罚。

  ◆◆◆

  01

  为什么被处罚?

  从保监会公布的两份来自“阿拉善监管分局的行政处罚书”上面显示:两名银行员工工作期间因对“四证”不全企业发放房地产开发贷款负有直接责任等违规行为,被银保监会阿拉善监管分局作出禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

  

  

  02

  2月发过一次的公告,为什么7月要再发一次?

  首先我们先来看看2月份发布的公告长什么样:

  

  

  2月和7月的两份看起来相似的送达公告性质完全不同,首先,公告的标题就不一样。

  7月16日的公告叫《行政处罚决定书的送达公告》,而2月27日的公告叫《行政处罚意见告知书》。一个是处罚决定书,一个是处罚意见书,性质完全不同。

  那么,处罚决定书和处罚意见书有何区别呢?

  相关部门介绍,根据相关程序,是先有行政处罚意见书,经过诸如当事人提出陈诉和申辩等相关程序后,然后才可能有行政处罚决定书。

  两者最大的区别在于处罚决定书是开出来就要执行的,复议、诉讼期间不停止执行;而处罚意见书只是一种拟采取的处罚意见,当事人可以提出陈述和申辩,期间相关处罚并没有执行。

  据官方消息,目前,两人已经不在该中行工作,无法联系到本人,故通过行政处罚书送达公告的形式进行公示。

  03

  监管回应处罚是否过严

  在上半年监管开出的罚单中,涉及房地产业务的罚单屡见不显,但是银行员工因向“四证”不全房企发放开发贷而被监管部门处罚并非新鲜事,但被终身禁业的较为罕见。

  比如:中国银行深圳分行因“发放首付不合规的个人住房贷款,综合性消费贷款资金、信用卡透支资金流向房地产市场,个人消费贷款被挪用于股市”等案由被罚210万元;

  集友银行有限公司厦门分行因涉及流动资金贷款直接或间接投向房地产开发项目被罚115万。

  但相关负责人表示,该处罚决定完全依照有关的法律法规和监管规定,(各地监管部门)作出的处罚不可能完全一模一样,而是要根据违法违规情节,并综合考虑多种因素,依法依规作出处罚决定。

  但对比以往行政处罚的情况来看,这个处罚还是比较严厉的,超出了一般情况下同类问题的处罚。

  04

  金融严监管成常态,

  两年处罚人员超8000人次

  两年多来,银行保险监管部门严肃追究违法违规机构责任,处罚相关人员超过8000人次,对相关机构罚没金额超过60亿元。

  面对经济下行压力,此前不少分析人士认为严监管取向会边际放松,以配合稳增长的核心目标。但从今年以来的监管态度看,为了稳增长而放松金融监管的情况并未出现,金融严监管正成为常态化。

  银保监会主席郭树清6月中旬就指出,去一段时期,一些机构信息披露不真实,人为操纵资产质量分类,甚至肆意作假账,削弱了金融业本应具备的公信力。

  形成这些问题的原因很多,但是不执行资本规定、不健全公司治理、不强化市场约束和不严肃监管执法是最主要原因。

  中国银保监会副主席周亮日前表示,银保监会两年多来共罚没60多亿元,超过前10年处罚总和,处罚违规人员8000多人次,形成了强有力震慑。

  同时,周亮强调,处罚是手段,不是目的,我们的目的是通过监管、责任的到位来强化银行保险机构落实自己的主体责任,维护市场秩序,保护人民群众根本利益,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

  违纪违规违法成本太低,只能助长践踏法律的行为持续蔓延。对此,监管者必须敢于斗争、严格执法,坚决捍卫法律法规的尊严。而银行员工也应该注意,不要砸了自己的饭碗。

  目前已有100000+农信员工加入我们

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

特别声明:本文为网易自媒体平台“网易号”作者上传并发布,仅代表该作者观点。网易仅提供信息发布平台。

跟贴 跟贴 7 参与 21
© 1997-2019 网易公司版权所有 About NetEase | 公司简介 | 联系方法 | 招聘信息 | 客户服务 | 隐私政策 | 广告服务 | 网站地图 | 意见反馈 | 不良信息举报

农金新闻

传递农信正能量

头像

农金新闻

传递农信正能量

2264

篇文章

5309

人关注

列表加载中...
请登录后再关注
x

用户登录

网易通行证/邮箱用户可以直接登录:
忘记密码