国务院金融委宣布金融开放11条 允许境外资管与中资银行、保险子公司合设由外方控股的理财公司

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  7月20日,国务院金融稳定发展委员会办公室(以下简称“金融委”)宣布了一系列金融业进一步对外开放的政策措施,这无疑是进一步推进银行业保险业对外开放,优化金融领域外资营商环境。

  同时,理财子公司和净值型转型对于银行都是新课题。金融委推出的11条金融业对外开放措施明确提出鼓励境外金融机构参与设立、投资入股商业银行理财子公司。银保监会新闻发言人表示,引进在财富管理等方面具有专长和国际影响力的外资金融机构,投资入股银行理财子公司,有利于引入国际上资产管理行业先进成熟的投资理念、经营策略、激励机制和合规风控体系,进一步丰富金融产品供给,激发市场竞争活力,促进我国银行理财业务健康有序发展。

  

  图片来源:摄图网

  11条金融业对外开放措施具体内容

  为贯彻落实党中央、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署,按照“宜快不宜慢、宜早不宜迟”的原则,在深入研究评估的基础上,推出以下11条金融业对外开放措施:

  1、允许外资机构在华开展信用评级业务时,可以对银行间债券市场和交易所债券市场的所有种类债券评级。

  2、鼓励境外金融机构参与设立、投资入股商业银行理财子公司。

  3、允许境外资产管理机构与中资银行或保险公司的子公司合资设立由外方控股的理财公司。

  4、允许境外金融机构投资设立、参股养老金管理公司。

  5、支持外资全资设立或参股货币经纪公司。

  6、人身险外资股比限制从51%提高至100%的过渡期,由原定2021年提前到2020年。

  7、取消境内保险公司合计持有保险资产管理公司的股份不得低于75%的规定,允许境外投资者持有股份超过25%。

  8、放宽外资保险公司准入条件,取消30年经营年限要求。

  9、将原定于2021年取消证券公司、基金管理公司和期货公司外资股比限制的时点提前到2020年。

  10、允许外资机构获得银行间债券市场A类主承销牌照。

  11、进一步便利境外机构投资者投资银行间债券市场。

  事实上,2018年4月11日,中国人民银行行长易纲在出席博鳌亚洲论坛“货币政策的正常化”分论坛上,一口气公布了11项进一步金融开放措施。此次,金融委宣布外开放的政策措施无疑进一步推进银行业保险业对外开放,优化金融领域外资营商环境。

  中国人民大学重阳金融研究院副院长董希淼曾向《每日经济新闻》记者表示,引入更多的外资金融机构,实现中国金融业在更高层次上竞争,提升竞争的质量,促进金融业高质量发展,为实体经济提供更好的服务。同时,他也提到,目前国内外形势比较微妙,通过这样的方式向国际社会发出我们继续保持、扩大与深化金融业对外开放的坚定决心,发出明确的信号,能够让国际社会更放心,吸引更多外资金融机构进入中国市场。

  中原银行首席经济学家王军告诉记者,这也是对此前金融业对外开放部署的实际落地。同时,境外金融机构在金融服务业一直希望中国能够进一步打开大门,而金融开放措施的宣布也是对国际社会的回应。

  允许境外资管与中资银行、保险子公司合设由外方控股的理财公司

  此次,金融委推出的11条金融业对外开放措施明确提出鼓励境外金融机构参与设立、投资入股商业银行理财子公司。

  银保监会新闻发言人接受《金融时报》记者采访时表示,《商业银行理财子公司管理办法》中明确规定,银行理财子公司可以由商业银行全资设立,也可以与境内外金融机构、境内非金融企业共同出资设立。引进在财富管理等方面具有专长和国际影响力的外资金融机构,投资入股银行理财子公司,有利于引入国际上资产管理行业先进成熟的投资理念、经营策略、激励机制和合规风控体系,进一步丰富金融产品供给,激发市场竞争活力,促进我国银行理财业务健康有序发展。银保监会将指导有条件、有意愿的银行加强与相关外资金融机构主动接触,持续鼓励和引导银行理财子公司做好引进外资工作。

  此前,不少业内人士向记者表示,理财子公司和净值型转型对于银行都是新课题。

  对于外资加入理财子公司,王军告诉记者,资管新规落地后对于商业银行的挑战是挺大的。资管新规落地后,银行是否能给客户提供满足投资人需求的产品仍然未知。从供给侧的角度来看,引入外资加入市场也是一种优化供给的办法,同时通过这种方式帮助中资银行成长和壮大。

  对于外资加入理财子公司,业内人士告诉《每日经济新闻》记者,对于理财子公司而言,有外资加入应该能推进整个投资和风险管理理念与国际先进水平接轨,也利于早一步在全球范围内进行投资布局。

  此外,国务院金融委推出11条金融业对外开放措施中明确提到,允许境外资产管理机构与中资银行或保险公司的子公司合资设立由外方控股的理财公司。

  银保监会新闻发言人表示,我国资管市场规模和发展潜力巨大,现有资管机构难以完全满足快速增长的多元化市场需求。包括理财子公司在内的中资银行和保险公司资管机构,与国际先进资管机构相比,多数成立时间较短、经验较少。目前,中资银行、保险公司与外资先进资管机构以业务合作为主,允许合资成立外资控股理财公司,有利于引进国际先进的资管实践和专业经验,促进资管业及资本市场稳健发展,有利于发挥中外资资产管理机构各自优势,进一步丰富市场主体和业务产品,满足投资者多元化服务需求。同时,现有中资银行和保险公司资管子公司可以与其参股的外方理财公司形成互补,适度错位发展。

  允许境外资产管理机构与中资银行或保险公司的子公司合资设立由外方控股的理财公司,前期可采取试点方式,优先支持国外市场公认的成熟稳健财富管理机构进入,既可全部募集人民币资金,也可募集部分外币长期资金。在试点过程中,银保监会将更加注重监管的专业性、审慎性、稳定性,更加注重事中事后监管,通过现场检查和非现场监管等方式引导机构合规稳健发展,并及时总结试点经验,适时研究扩大试点范围。

  
每日经济新闻

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