为客户实现实名办理业务的重要把关口,进一步有效维护工行声誉和客户资金安全,今年以来,工行都匀惠水支行结合实际,采取有效措施加强客户身份识别管理,切实履行维护金融秩序、遏制金融犯罪履行的反洗钱义务,保障业务健康发展。
加强业务培训。该行定期组织员工学习相关文件及规定,加强对可疑特征的分析认识,不断强化员工的风险防范意识。同时,通过学习各类案例,分析并总结经验,让员工知晓其中的风险隐患,以增强员工风险防范和客户身份识别能力。
加强监督审核。针对办理开户、重置密码、开网银等特殊业务时,该行督促客服人员认真做好尽职调查工作。对于身份证消磁的客户,需提供户口簿、社保卡、驾驶证、护照等辅助证件,进一步核验客户身份,确保业务办理的真实性;对于持外地身份证办理业务的客户,严格规范客户身份操作,并采取多形式、多手段对客户身份的真实性进行审查。
加强宣传教育。该行通过在营业网点摆放宣传折页、LED显示屏等方式进行宣传,同时利用厅堂微沙龙向客户介绍不法分子的作案方式,增强客户反洗钱的法律意识,树立以客户为中心、安全为本的银行形象。
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