智能投顾:金融科技又一个新风口

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  智慧投资的发展历史,最早可追溯到2008年的美国。2013年以后,智能投顾开始迅速发展。到2014年底,美国的智能投顾已具有140亿美元的资产管理规模,预计2020年智能投顾管理总资产或将达到4890亿美元。不少机构纷纷推出智能投顾平台,苏宁金融在2018年推出了“苏宁智投”。

  7月5日,以“科技赋能 温度服务”为主题的2019苏宁金融智慧投资高峰论坛在南京举办,来自广发、博时、华夏、鹏华、招商、汇添富等国内16家主流基金公司,以及学界、知名财经媒体等相关专家代表汇集一堂,就智慧投资的话题进行深度剖析和实践解读。

  金融科技如何赋能智慧投资?金融科技在基金公司中有哪些具体应用?量化投资呈现哪些新趋势?

  广发基金副总经理魏恒江称,近年来,广发基金借助苏宁金融的平台,通过大数据精准追踪客户行为,加强与客户互动反馈,精准匹配客户投资诉求和痛点问题。通过“千人千面”的精准运营,为客户提供差异化的解决方案,提升用户体验,打造有温度的服务平台。

  博时基金副总经理王德英称,目前主流基金公司综合运用大数据及人工智能、智能投顾、智能风控以及智能客服和用户画像,让投资变得更加智能、便捷、个性化。

  苏宁金融研究院投资策略研究中心主任顾慧君也强调了人工智能在投资方面的应用。他指出,随着技术的进步,人工智能可以实现自主学习,完成通用任务,甚至具备一定批判性分析问题和抽象思考能力。人工智能与量化投资的结合,可以非线性地组合因子,能较好地处理不同因子之间的信息重叠,缩短新因子的开发周期,从而让投资更加智能化,更加贴合投资者的个性化需求。

  与会专家们认为,应发挥金融科技的优势,同时加强行业合作和资源整合,才能让智能投顾更好地为投资者服务。

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