银保监会回应安邦处置工作:逾万亿资产正在剥离!支持险资投资科创板,酝酿提高权益类资产比例

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  在4日的国新办新闻发布会上,银保监会相关负责人表示, 支持险资投资科创板股票,正研究提高险资权益类资产监管比例。 目前保险公司权益类资产投资占比22.64%,距监管上限仍有政策空间。

  银保监会还披露了安邦集团、包商银行的风险处置最新进展。安邦集团的风险处置工作已经取得阶段性成效,风险得到了初步控制,目前已经有超过1万亿的各类资产已经或正在剥离。 包商银行的各项业务已经完全恢复正常,市场上个别中小金融机构的短期流动性困难已经得到化解。

  出席发布会的嘉宾如下——

  中国银行保险监督管理委员会副主席 周亮

  中国银行保险监督管理委员会副主席 梁涛

  中国银行保险监督管理委员会首席风险官、新闻发言人 肖远企

  中国银行保险监督管理委员会首席检查官 杨丽平

  

  摄影:本报记者车亮

  安邦集团风险处置取得阶段性成效

  包商银行各项业务已恢复正常

  针对现场提出的包商银行、安邦集团等金融机构的风险处置进展,此次发布会披露了最新进展。

  周亮表示:“包商银行自接管以来受到市场广泛关注,曾经一度有个别中小银行和金融机构也出现了短期流动性的困难。但是在监管部门和各方面的共同努力下,包商银行的各项业务已经完全恢复正常,而市场上个别中小金融机构的短期流动性困难,在监管部门采取了果断措施后,风险已经得到化解,现在市场是非常平稳的。”

  梁涛透露,目前,安邦集团风险得到初步控制。

  2018年2月23日,银保监会依法对安邦集团实施监管,监管以来,银保监会主要采取了以下几个监管措施。

  第一,保稳定。主要加强一线管控,通过综合施策,全力确保现金流安全,切实维护了消费者的合法权益。

  第二,瘦身。在确保稳定的同时,我们按照法治化、市场化原则,通过公开挂牌等形式,坚决处置出清与保险主业协同性不强的海外资产,还有非核心的金融牌照,目前已经有超过1万亿的各类资产已经或正在剥离,公司资产规模有了明显下降。

  第三,纠偏。纠正错误的发展方式,原来安邦主要是发行了一些中短期理财型产品,现在我们通过采取措施,持续降低中短期理财性产品的规模和占比,到今年年底,预计占比不会超过15%,推动公司全面回归保险主业。

  第四,推动重组。稳步推动引战重组,推动公司逐步实现正常经营。

  梁涛表示,下一步,银保监会将加快推进资产处置、业务转型、拆分重组等各项工作,稳妥有序处置安邦集团的风险,打赢安邦集团风险处置的攻坚战。

  支持险资投资科创板股票

  研究提高险资权益类资产监管比例

  梁涛指出,截至今年5月份,保险资产总规模是19.07万亿元,资金运用余额是17.02万亿元,其中固定收益类资产是11.36万亿元,占比66.73%,权益类资产3.85万亿元,占比22.64%,流动性资产0.9万亿元,占比5.28%,其他投资是0.91万亿元,占比5.35%。

  梁涛称,为更好发挥保险公司作为机构投资者作用,最近一段时间银保监会采取了系列政策措施:

  一是支持保险资金投资科创板上市公司股票,通过新股配售、战略增发和场内交易等方式参与科创板股票投资,进一步优化保险资产配置结构,服务科技创新企业发展。

  二是鼓励保险公司增持优质上市公司股票。银保监会正在研究推进保险公司长期持有股票的资产负债管理监管评价机制,参与稳定和支持资本市场发展。

  三是允许保险资产管理公司设立专项产品,参与化解上市公司股票质押的流动性风险,并且在产品投资范围和权益类资产监管比例方面给予了一定的政策支持。目前专项产品的规模已经达到了1160亿元。

  同时,银保监会还正在积极研究提高保险公司权益类资产监管比例。梁涛表示,“下一步,考虑在审慎的监管原则下,赋予保险公司更多的投资自主权,进一步提高证券投资比重。在实际操作中,银保监会将按照分类监管的原则,对不同的公司实行差异性监管。”

  梁涛表示,目前,保险资金投资股票的总体规模占我国A股市值的3.1%,这是继公募基金之后的第二大机构投资者。保险公司权益类资产的监管比例上限是30%,行业实际用的是22.64%,与监管的比例上限相比还有7.36个百分点,也就是说还有一定的政策空间。

  两年来处罚金额60亿元

  网贷机构数量比2018年初下降57%

  周亮表示,银保监会坚决整治市场乱象,加大处罚力度。两年多来共罚没60多亿元,超过前十年处罚总和,处罚了违规人员8000多人次。

  经过各方面努力,目前高风险机构风险逐步化解,非法集资大要案正在有序处置,网络借贷风险压降成效比较明显。数据显示,网贷机构数量比2018年初下降57%。坚定不移拆解高风险影子银行,两年多来,大力压降层层嵌套、结构复杂、自我循环高风险金融资产13.74万亿元。两年来,累计处置不良贷款超过4万亿元,当前银行业不良贷款率稳定在2%左右,拨备覆盖率超过175%。

  梁涛介绍,保险业今年1-5月,处罚了保险机构277家次,对机构罚款4400多万元,责令停止接受新业务15家次,吊销业务许可证2家次。处罚责任人员416人次,对个人罚款将近1600万元,撤销任职资格18人次。

  “整体看,抵御风险的‘弹药’是充足的。金融风险已经从发散状态逐步转向收敛,总体可控。”周亮说。

  加强贷款流向管理

  确保低成本资金不被挪用

  根据银保监会披露的数据,5月末,对民营企业的银行贷款余额是40万亿元,较年初增长了5.8%;前5个月新发放的民营企业贷款占新发放的公司类贷款51.48%。普惠型小微企业贷款方面余额是10.25万亿元,较年初增长了9.55%,比各项贷款增速高了3.61个百分点;另外,从户数的情况来看,有贷款余额户数是1928万户,较年初增加了205万户。

  降低融资成本方面,前5个月民营企业的平均贷款利率是5.98%,较2018年全年平均贷款利率下降0.92个百分点。普惠型小微企业贷款方面,平均利率6.89%,较2018年全年平均水平下降0.5个百分点,其中五家大型银行的平均利率是4.79%,下降了0.65个百分点。

  杨丽平还强调,“在监管实践中也有极个别案例,个别银行将低利率资金贷给企业之后,相关资金被用于套利了,买了理财产品。对此,银保监会也要求各行加强贷款流向管理,让低成本资金不被挪用,更好地服务于小微企业。“下一步,监管部门会继续推动小微企业相关服务工作,包括制定评价体系,开展企业端暗访等,今年七、八、九月我们要开展企业端暗访,推广台州经验,会同有关部门进一步做好相关工作。”

  欢迎境外金融机构

  参与金融机构改革重组

  在对外开放方面,肖远企表示,欢迎那些有专业专长,在细分市场有特殊产品和管理经验的外资机构进来。比如在不良资产处置、财富管理、商业保理和健康养老保险领域等。同时,也欢迎境外的金融机构等参与银行保险以及非银行金融机构改革重组,特别是中小机构的改革重组,也包括可以采取一些法治化、市场化的收购、兼并、合并的方式。“开放既是有新的进来,同时已经在中国境内营业的外资保险和银行,还有其他的金融机构,会一样的享受开放的好处。”

  编辑:任晓 宋兆卿

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