曼哈顿的房价,不出意外的话,下半年要崩了。据CNBC,纽约的‘豪宅税(new mansion tax),于2019年7月1日正式生效,售价超200万美元的豪宅,税率最低0.25%,最高4%。
贝索斯今年6月在纽约买的8000万美元豪宅,若是在7月1日之后买,将多缴纳250万美元。不过,世界首富可能不在乎这点税金。
受豪宅税生效的压力,今年第二季度(抢在豪宅税生效之前)曼哈顿住房交易量暴涨13%,而在这之前,曼哈顿住房交易量已连跌六个季度。
可以推算的是,2019年的第三和第四季度,曼哈顿住房交易量将极其惨淡。
据CNBC该文,曼哈顿住房成交中间价在120万美元,创下了新高。而成交均价则走势平坦为210万美元。
第二季度,曼哈顿成交价200-500万美元的豪宅,交易量暴涨37%。同时不受豪宅税影响的成交价在50-100万美元的住房,房价下跌了3%。
从统计数据角度,豪宅的成交量会拉高曼哈顿房价中间价和均价。豪宅成交量跳崖暴跌,则会拉低曼哈顿房价中间价和均价。
由于第二季度,曼哈顿‘经济适用房(50-100万美元一套,曼哈顿标准)’的成交价已下跌3%。那么,仅仅从统计角度,第三和第四季度,曼哈顿的房价会跌得非常厉害。
把一大批豪宅价格的权重撤离,整个中间价的跌幅,会远远超过50-100万美元房价的3%的跌幅。而中间价的‘下跌’,会影响市场信心,它会进一步拉低50-100万美元‘经济适用房’的成交价。
如图,纽约公寓的价格指数,它在2006-2008年的危机前峰值,是220-230之间。经济危机之后,跌至190-200。但2012年就开始复苏,到2014年就再度站上230。
2017年,纽约公寓的价格指数攀上270+之后,它已盘整了2年。
由于亚洲某大国,控制美元外流。纽约公寓的海外买家,(正在)将大幅缩水。同时,也由于亚洲某大国控制美元外流,纽约公寓之前的海外买家,其房屋再融资的贷款,可能资金链压力非常吃紧,急需抛售套现,避免断供。
亚洲炒房客,前往纽约炒房。在现款买若干套房后,还将抵押再融资,继续杠杆囤房。这样,若是还贷大于房租,则现金流为负,急需硬通货美元的输入。否则就要卖房套现,将现金流转为正。
美联储的缩表,让资产表回到了2013年。假如曼哈顿房价跌回2015年,则纽约公寓价格指数回落到250,相当于要跌270/250=108%。
对于50-100万美元的曼哈顿公寓,若是在已经跌3%的基础上,再回落8%,进而影响市场信心,则累计可能会跌:10-20%。
曼哈顿房价若是跌得凶,纽约公寓价格指数跌回2006-2008年的底部220,则270/220=122%。
如图,曼哈顿的Upper East Side(纽约中--央公园(central park)边上)也有挂牌34.9万美元的公寓,面积550平方英尺(折合51平方米),相当于6843美元每平米。
这样的价格再往下跌,京沪深将独享全球房价珠峰。
高处不胜寒,京沪深看着曼哈顿房价暴跌后,还能挺多久?
根据国际一线城市纽约的经验,国内一线城市京沪深即使跟跌曼哈顿,未来地产复苏之后,也会像纽约那样,第一个反弹。
京沪深房价,最大的风险是:上市公司囤的1.2万亿房产,害怕财务缩水而挤压抛售。
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