2019年4月17日，
金融特别行动组（FATF）
公布了
《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》
高度评价中国国家风险评估和政策机制，
并高度肯定
中国在反洗钱和反恐怖融资工作成效显著。
反洗钱金融行动特别工作组 (FATF) 是西方七国为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而于1989年在巴黎成立的政府间国际组织，是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一。
当下，信息科技的发展极大推动了金融交易，但也加大了金融交易监管工作的难度。
从近期证监会打击反洗钱的行动来看，政府对金融机构的合规管理趋严的形势不可逆转。
图片摘自经济日报
FATF在4月份公布的《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》指出，2017年因反洗钱被处罚的银行占银行总量的6%，被罚款的255家银行中，有157家是中小型商业银行，包括农商行、农信社和村镇银行，占到了银行处罚中的61%。
《2017年中国反洗钱报告》显示，2017年反洗钱监测中心接收大额交易报告6.3亿份，可疑交易报告272.38万份。
反洗钱的一大难点在于数据整合与分析。银行、证券等反洗钱义务机构需定期将大额交易和可疑交易数据向反洗钱监测分析中心报送。
而对于银行等金融机构而言，个人及企业的异常交易需要整合各条业务渠道的数据综合分析才能发现。而大额交易和可疑交易数据的报送也是一项繁杂的工作。
由于线上交易可以7×24小时不间断进行，这对反洗钱监测分析的时效性和处理能力提出更高的要求。
如果单纯依靠人力，金融机构和反洗钱监管部门要从海量的数据中发现洗钱线索，无异于大海捞针。
由此可见，
合规科技将是反洗钱合规管理发展方向。
未来在反洗钱合规管理上，
金融科技的使用将是空前的。
随着金融科技的发展，
RPA和人工智能技术
也逐渐成为解决这一问题的利器。
金智维反洗钱机器人可以实现
对各种反洗钱系统的自动化操作，
实现对数据的自动筛选，
风险管理明细信息的自动录入等。
例如黑名单查询，
敏感人物信息收集，
高风险交易筛选，
以及可疑交易报告编写等。
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