金库学院大讲堂:掌握信托产品挑选方法与保险销售面谈技巧

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  FPSB China主办、金库网承办的继续教育活动——金库学院大讲堂活动,于2019年6月15日、16日,分别在长沙、武汉成功举办。

  长沙站:如何购买信托产品?

  本站演讲嘉宾为中央财经大学金融学院经济学博士,特华财经研究所金融学博士后张鹏。张老师曾执教于中央财经大学金融学院,并在多家信托公司担任业务团队负责人。除了在金融风险及监管领域颇有研究外,张老师在交易结构设计方面也拥有丰富经验。

  

  演讲中,张老师以房地产类信托、融资平台类信托、证券投资类信托、工商企业类信托、消费金融类信托及家族信托为例,盘点了信托产品的主要种类。随后,张老师还通过分析信托公司的风险管理能力、信托经理的管理能力以及信托产品的具体情况,教授持证人如何挑选合适的信托产品。

  

  谈及购买踩雷产品后如何进行维权时,张老师从专业角度给出建议。他认为,此类事件的维权难度较大,如非必要不建议走到这一步。“首先要谨慎挑选信托公司和产品,之后再查清产品交易结构、融资对手和用款项目等问题,才能防患于未然。如果等到最后才想起维权,则要做好打持久仗的准备。”

  武汉站:保险销售循环总论

  本站邀请到著名经纪股份有限公司经纪人陈玮莲担任演讲嘉宾。陈老师曾任友邦、信诚人寿、嘉实等保险公司主管级以上岗位,拥有17年从业经验。2017年至今,陈老师更已连续三年达成MDRT会员荣誉。

  

  保险销售向来颇具学问,通过三小时的演讲,陈老师与持证人共同探讨了保险销售哲学。演讲中,陈老师向持证人传授保险销售“心法”。她表示,持证人应记住“每个人都有保险需求”、“保险是位患难之交”、“保险兼具保障与理财双重功能”三个关键点。在此基础上,再从态度、沟通、产品以及流程四方面,将保险销售专业化。

  除此之外,陈老师还表示,保险销售具有完善的循环体系,从主顾开拓、客户约访,到面谈与需求分析、建议书说明及促成,再到保单递送及售后服务,持证人应做到熟悉各个销售环节,并能进行熟练操作。陈老师也通过案例说明与经验分享,将整套顾问式保险销售流程演绎给持证人。专业的职业态度与沟通方式,赢得了在场持证人的一致认可。

  

  总结中,陈老师说道“越大的客户,需求往往就越高,所以理财师首先应具备丰富的专业知识,其中就包括CFP系列考试。在此基础上,再与客户建立关系、分析其需求并提供解决方案,才能提高保险销售的成功率。”

  公众对金融理财要求的日益提高,让丰富理财师专业知识、提升理财师职业技能,变得刻不容缓。为了应对日新月异的经济环境变化,CFP系列持证人更需要加强继续教育培训,完成继续教育再认证,保证自己的持续胜任能力。本次城市继续教育活动,希望能帮助广大持证人提升专业知识水平,加强继续教育学习,提升继续教育再认证率,开拓更宽广的职业发展道路。

  金库学院大讲堂,我们在路上!长沙、武汉站的活动已经结束,6月22日昆明场、6月23日贵阳场火热期待中......

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