科创板正式开板了。
关键问题是,普通人如何参与科创板赚钱呢?
首先要通过你们所在的券商软件开通“科创板”权限,配置沪市股票作为门票(一万元起)参与科创板打新。
一、自行开户参与。开通科创板权限的条件是,炒股至少2年以上。股票账户里,连续20个交易日有50万元资产(现金、股票、基金、债券都算)。
满足条件的,打开券商APP,寻找“业务办理”,在网上自助开通。
不过50万门槛真不算低,相信大多数股民都不满足这个条件。而且这次科创板网上打新估计非常火爆,很多人抢肉吃,散户打新也比较难抢。所以可以考虑下面两个选择。
二、配置科创板打新基金,借道打新基金去打新。这种没有50万门槛,散户也能参与。之前已经发过两批打新基金了,都已经抢购完毕,如果想买的话,得等第三批。
科创板打新基金有三个方向可以选择:
1、建立一定的沪市底仓,在获取底仓上涨收益的同时,积极参与科创板网下打新,变成一只高风险主动型基金。这样的话,底仓波动风险就比较大,多位业内人士都估算一年下来科创板打新收益在10%左右,如果遭遇熊市,打新收益赚的不一定够底仓赔的。
2、建立一定的沪市底仓,做空股指期货,获取底仓相对指数的超额收益,积极参与科创板网下打新,变成一只中高风险的主动型对冲打新基金。
风险降低了,但依然要考验基金经理的选股能力,万一个股底仓跑输指数,也是比较尴尬的。
3、建立一定的上证50成份股,等额做空上证50股指期货,底仓没有风险裸露。积极参与科创板网下打新,变成一只中低风险的纯对冲打新基金。
这里不用考虑什么基金经理的选股能力,也不用担心市场变化,只要科创板给力,只赚科创板打新的钱。
下图是之前发行的第一批科创板打新基金,每只规模只有10亿,已经被抢光了。
三、配置战略配售基金,同样借道基金去打新。不过战略配售不是打新,是直接参与战略配售。打新基金在网下打新,也有一定概率打不中。而战略配售基金,可以直接获配新股份额。缺陷是战略配售要锁定一年以上,新股无法卖出。
虽然战略配售基金无法卖出配售的新股,但我们却可以提前卖出战略配售基金啊。
战略配售基金在场内上市交易,随时都可以买卖。而且场内流动性不错,比绝大部分的ETF和LOF基金流动性都要好。所以这里不需要担忧。
所以相对来说,肯定是战略配售基金更优的,科创板打新基金=底仓个股+打新,战略配售基金=底仓债券+配售。
原本配售需要锁定三年,但由于配售基金可以在场内交易,筹码流动性问题已经被解决。这个限制基本不存在了。
战略配售基金可以直接参与科创板新股战略配售。尽管配售的股票被锁仓一年以上,但配售的新股上市后,基金净值肯定是妥妥的涨。
假如新股上涨50%,就算市场只认25%,战略配售基金场内折价25%,我们还是能够赚25%。
最后提示风险,目前科创板打新较大的变数是以下几点:
1、科创板打新基金一年下来能参与的科创板新股能有多少呢?如果科创板新股数量不及预期,那么打新基金的仓位打不满,打新收益会大幅低于预期
2、假如下半年重新进入大熊市,之前中的科创板新股跌幅比新中的科创板新股涨幅还要大,那就变成得不偿失了。收益不达预期,战略配售基金和科创板打新的价值都会大幅下降
3、科创板新股会有多少是破发的?如果破发过多肯定最后鸡飞蛋打。
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