驰援中小银行:增三千亿再贴现和SLF额度,扩大质押品范围

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  继信心喊话后,央行掏出“真金白银”为中小银行提供流动性支持。

  中国人民银行6月14日一口气给中小银行送出两个礼包:一是决定于6月14日增加再贴现额度2000亿元、常备借贷便利额度1000亿元,加强对中小银行流动性支持,保持中小银行流动性充足。二是中小银行可使用合格债券、同业存单、票据等作为质押品,向人民银行申请流动性支持。

  其中,本次增加1000亿额度的常备借贷便利(SLF),是央行的一种提供流动性的工具,主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求,缺钱的机构可以跟央行申请,常备借贷便利以抵押方式发放。相比央行其他投放流动性的工具,SLF的一大特点就是由金融机构主动发起,换句话说,银行等存款类金融机构如果缺钱,就可以直接与央行进行一对一的交易。

  央行按月公布SLF的操作情况。2019年5月央行对金融机构开展常备借贷便利操作共256.2亿元,其中隔夜0.2亿元,7天44亿元,1个月212亿元。期末常备借贷便利余额为256亿元。

  此外,央行再度掏出了再贴现这一政策工具,过去一年,央行已经四次增加再贴现额度。

  为改善小微企业和民营企业融资环境,央行去年6月增加了再贷款和再贴现额度1500亿元,去年10月22日决定在此基础上,再增加再贷款和再贴现额度1500亿元,发挥其定向调控、精准滴灌功能,支持金融机构扩大对小微、民营企业的信贷投放。由于中小金融机构使用效果良好,央行在去年12月又新增再贷款和再贴现额度1000亿元以支持中小金融机构继续扩大对小微企业、民营企业贷款。

  “在央行的政策工具中,再贷款和再贴现是最便于操作的,一方面是成本相对低,中小银行完全可以接受,同时可以精准滴灌不会给市场造成宽松预期。”某国有大行金融市场部人士表示。

  值得一提的是,中小银行将可以用合格债券、同业存单、票据等作为质押品向央行寻求流动性支持。

  此前,央行可接受的合格质押品包括国债、央行票据、政策性金融债和高等级企业债券等债券资产,也包括符合标准的信贷资产,AA 、AA级信用债以及小微企业贷款、绿色贷款在去年年中新增为MLF的担保品。

  “央行近年来创设的中期借贷便利(MLF)、常备借贷便利、抵押补充贷款等都需要抵押品,而符合要求的高等级债券较多在大行手里,中小银行持有的相对较少,针对中小银行扩大质押品范围,可以解决这种矛盾。”上述金融市场部人士表示。

  值得一提的是,央行以前已经对驰援中小银行流动性进行过多次预告,以期稳定金融市场预期。

  5月31日,人民银行副行长潘功胜在参加论坛时表示,中央已经出台多项支持性政策,并且将会继续加大支持力度。中国人民银行将综合运用多种货币政策工具,保持银行体系流动性合理充裕,对中小银行继续执行较低的存款准备金率,扩大再贷款、再贴现等工具规模,鼓励发行中小金融债券和资本补充债券,进一步提高中小银行服务中小微企业的能力。

  6月2日央行在答记者问中表示,总的看,目前中小银行流动性较为充足,各项流动性指标整体处于正常水平。从货币市场交易情况看,中小银行融资交易规模和占比平稳,未出现大的变化,融资利率与前期持平,融资条件相对宽松。人民银行将继续保持宏观流动性合理充裕,同时密切关注中小银行流动性状况,综合运用多种货币政策工具,维护货币市场平稳运行。

  “当前,人民银行货币政策工具丰富,我们将根据市场情况合理搭配、充分运用。在深化金融供给侧结构性改革过程中,人民银行将把支持中小银行发展作为重要内容,不断丰富支持工具,加大政策力度,不断提高中小银行服务实体经济的能力。”央行在答记者问中表示。

  6月9日,央行发布消息称,金融委办公室召开会议研究维护同业业务稳定工作,会议称央行将运用多种货币政策工具,保持金融市场流动性合理充裕,并对中小银行提供定向流动性支持。

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