理财规划师、私人财富管理师与私人银行家的区别?

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  最近小伙伴们问我:“理财规划师、私人财富管理师、私人银行家……”这么多职业化认证,应该怎么选择比较好?

  目前金融行业的职业化认证实在太多了,对于大部分从事财富端工作的人而言,职业化是基础没错,但盲目职业化不仅浪费钱,也浪费时间和精力。因此,如何根据自己的专业基础、工作职业进行选择性学习是非常必要的。对此,我自己梳理了一下每种职业资格认证的基本目标和逻辑,仅供参考。

  理财规划师

  目前市场比较主流的认证有PWM、CFP/AFP、的几种。

  理财规划师是以培养财务策划思维为目标,强调从业人员对某一领域或者某种金融工具的基础学习和应用。

  因此,比较符合行业新人,或者银行、保险、基金、证券、信托等主体机构的业务人员。

  私人财富管理师

  市场上比较主流的就是PWM,是以培养理财师的财务策划能力为目标,要求从业者熟悉市场主流金融工具的设计逻辑与组合运用。达到帮助客户实现资产保值、大额保单、家族信托、资产配置的目的。

  私人财富管理师认证更适合私人银行、保险、信托、家族办公室服务、法律人士或者第三方财富管理机构客户经理、以及独立理财师。

  私人银行家

  私人银行家有CPB/CPBA两种,前一种是中国版,后一种是国际版。是以培养财富管家为目标,要求从业者摒弃所有金融工具的狭隘性思维,以全面系统的解决方案为客户提供从生活到生产、再到传承的一站式服务。

  私人银行家必须忘记所有工具,把解决方案当做客户服务的最终产品,所以比较适合家族办公室服务从业者。

  以上仅为个人观点,如有偏颇。还望大家交流指正。

  来源:网络

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