大暴雷!安信信托117.6亿资金延期兑付,出事产品现房地产项目

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  本报记者 陈美 吉雪娇

  作为唯一在上交所上市的信托公司,安信信托走下神坛!

  6月7日,安信信托15页公告回复上交所“九问”曝光了这家信托公司真实的兑付逾期金额,而这一数字高于此前的报道。

  受此影响,投资者用脚投票,安信信托开盘后快速跌停,截止周一收盘时报收4.3元。

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  项目逾期金额高达117.6亿

  在业内被誉为有较高安全性的信托,近日却出事了,安信信托被曝部分产品延期兑付。

  相关消息显示,2018年安信信托上半年到期未能如期兑付的金额约为0.62亿元,2018年下半年到期未能如期兑付的金额约为48.12亿元,2019年截至5月20日到期未能如期兑付的金额为68.86亿元。

  随即,上交所发出“九问”。6月7日,安信信托回复称:最新未能兑付的金额高达117.6亿!

  这一金额比此前报道的68.86亿,几乎高出一倍!安信信托为何会有如此多的项目,未能如期兑付?

  安信信托称:是由于宏观经济形势及市场变化等原因,出现了短期流动性困难,涉及25项目产品。

  安信信托表示,从风控措施来看,有足值的抵质押担保的占比为42%,企业保证担保的占比为43%。并提到,其中主动管理类项目的抵质押担保的比例为100%,没有导致信托财产受损的终极风险。

  话虽如此,但安信信托依然没有给出具体的兑付时间。

  2

  安信信托业绩大跳水

  回顾安信信托近年来业绩,可以用每况愈下来形容。

  自2014年,每股收益达到2.25元的高位之后,安信信托的业绩就开始起伏。

  2015年每股收益1.04元,2016年1.71元,到了2017年变降为0.8元,2018年业绩变脸直接亏损,每股收益成了-0.31元。

  此外,年报显示,2018年安信信托营业收入2.05亿,同比减少96.34%;归母净利润-18.33亿,同比减少149.96%。其中手续费及佣金净收入为15.38亿,同比下滑幅度为70.88%。

  究竟是步子迈得太大,导致安信信托业绩失控,还是自身风控能力不佳?

  安信信托做出了两方面解释:

  其一,信托业务受经济形势及相关行业监管政策变化等影响展业放缓。

  其二,受宏观经济调控影响,部分企业融资能力受限,因此未能足额支付公司信托报酬,导致公司年度手续费及佣金收入下降。

  但却有业内人士认为背后的原因是:“资管新规后,安信信托没能跟上监管的节奏。”

  “2018年4月,资管新规正式落地,加大了金融去杠杆的力度。很多项目在以前可能行得通,但是资管新规之后,很可能就受到了监管,导致安信信托的项目融资方,在到期后没有能力还钱。”上述业内人士表示。

  金融投资报记者在安信信托官网上看到,目前在售的热销产品,年化收益率都在8%以上

  其中,一款投资期限为18个月、认购金额为100万的产品,年化收益率为8.4%-9.5%。也就是说,100万一年最少都能拿8.4万。

  

  8.4万是什么概念?这一年化收益率对标现在的理财产品,是整整高出一倍多!

  而据中国信登网数据显示,今年一季度信托产品平均收益率为6.54%。因此,在业内人士看来,安信信托的部分产品收益率高出平均数,已经有了危险的信号。

  3

  出事的产品中闪现房地产项目

  界面新闻报道,最新出现延期兑付的产品,分别是“安信信托-安赢11号广州油富城项目集合资金信托计划”、“安信信托-安赢25号深圳和缘福城市更新”和“安信信托-沃野投资集合信托计划”。

  简单来看,这三个信托产品中,至少有两个是房地产信托。

  此前,安信信托出现违约或延期兑付的两款产品,是“安信·深圳罗湖城市更新集合资金信托计划”和“安信新农村建设发展基金集合信托计划”。

  而这两个项目中,也至少有一个是房地产项目。

  2018年以来,房地产调控政策频出,甚至连行业老大万科都喊出“活下去”的口号。但安信信托却加大发行房地产信托产品,背后的风控把握究竟有多高?看看目前117.6亿的延期兑付资金就知道了。

  因此,也有信托人士认为,安信信托25个项目暴雷,很有可能是公司项目连环出问题,也就是新借还不了旧债的结果。

  4

  16亿股债项目也“踩雷”

  除了项目延期兑付,安信信托还发生了资产减值损失,并且高达21.56亿元

  据安信信托披露信息,“印纪传媒”计提减值准备10.55亿元,系公司2018年2月通过协议方式受让印纪传媒股份1.07亿股,占印纪传媒总股本比例6.03%,受让价格为12.75元/股。

  但截至去年9月28日印纪传媒收盘价为3.46元,预期这种下降趋势属于非暂时性的,可以认定该项金融资产确认减值损失。

  其实,看看2018年印纪传媒欠款10亿,实控人肖文革被列失信名单等诸多负面消息就知道了,安信信托所受的雷有多大了。

  此外,安信信托还涉及“中弘卓业集团有限公司”贷款计提减值准备5.5亿元。

  由于中弘股份股票已于12月27日交易结束后被终止上市,但上述债权在2018年12月31日到期,安信信托判断中弘卓业集团有限公司短期内没有还款能力,并已将该笔贷款五级分类归类为“损失类”。

  编辑|陈美 审核|刘柯

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