付临门小课堂 | 细说“洗钱”与“反洗钱” 坚决不做犯罪的背锅侠

普及反洗钱知识，防范洗钱风险。提高反洗钱意识，远离洗钱陷阱。没错！付临门小课堂今日的知识点就是——反洗钱！非常重要！要考的哦！快拿出小本本记录吧~

什么叫洗钱？付临门会参与洗钱吗？

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

洗钱行为严重威胁着我国的国家安全和经济安全，作为在第三方支付行业合规运营十年的持牌机构，付临门坚持以履行企业社会责任为己任，坚决杜绝涉足洗钱活动，始终警惕身边的洗钱陷阱，并积极提升企业内部的反洗钱工作水平。

什么是反洗钱？付临门为什么要反洗钱？

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依据《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，付临门等支付机构，正身处洗钱活动的敏感区域且是监测和打击洗钱活动的第一道防线。接受监管和积极履行反洗钱义务是付临门对其客户和自身负责的表现。

为什么要反洗钱？付临门如何助力反洗钱？

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

作为第三方支付行业的代表企业，对内，付临门始终在不断健全完善内部的反洗钱组织架构及反洗钱制度，严格做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存等工作，对大额交易和可疑交易实行及时报告，并配合监管机构积极履行保密义务、协助反洗钱调查义务等等。对外，付临门定期在线上或下线举行形式多样的反洗钱活动，例如反洗钱大讲堂、反洗钱进社区等。帮助广大民众了解洗钱的危害，学习应履行的反洗钱社会职责，认识到反洗钱的重要性，提高反洗钱意识，防范洗钱风险，维护社会安全稳定。

今天的付临门小课堂到此就结束啦~小编为大家再划一次重点：洗钱就是为“黑钱”穿上了“合法”的外衣！将严重危害我国经济的健康发展，助长和滋生腐败社会风气，破坏社会稳定，损害市场竞争。作为良好公民，大家时刻都要警惕洗钱陷阱，和付临门一起勇敢对洗钱犯罪说不呀！