鄂尔多斯农商银行一天内被处罚八次 罚没498万元

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  从内蒙古银保监官网获悉,鄂尔多斯银保监分局在2019年5月17日、5月21日、5月27日连续公布八则处罚信息,直指鄂尔多斯农村商业银行及三名银行相关负责人,合计罚没人民币498万元。

  

  1、违规办理商业承兑汇票转贴现业务

  鄂银保监罚决字〔2019〕1号《行政处罚信息公开表》指出,鄂尔多斯农商行存在违规办理商业承兑汇票转贴现业务,根据《金额违法行为处罚办法》第十四条第二款的规定,给予没收违法所得86万元、罚款258万元,合计344万元的处罚。

  《金额违法行为处罚办法》第十四条第二款规定:“金融机构对违反票据法规定的票据,予以承兑、贴现、付款或者保证的,给予警告,没收违法所得,并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款,没有违法所得的,处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员,给予记大过直至开除的纪律处分;造成资金损失的,对该金融机构直接负责的高级管理人员,给予撤职直至开除的纪律处分;构成对违法票据承兑、付款、保证罪或者其他罪的,依法追究刑事责任。”

  《处罚信息公开表》中虽未说明具体违法事项和严重程度,但从上述规定来看,此次处罚的罚款金额为违法所得的3倍,已经属于顶格处罚了,由此可见此次违法行为比较严重,监管部门直接给予顶格处罚。

  

  注: 图片来源于中国银保监网站

  2、签发无真实贸易背景银行承兑汇票

  鄂银保监罚决字〔2019〕2号《行政处罚信息公开表》指出,鄂尔多斯农商行违法违规签发无真实贸易背景银行承兑汇票,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项的规定,给予罚款35万元的处罚。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:“银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  (一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

  (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

  (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

  (四)未按照规定进行信息披露的;

  (五)严重违反审慎经营规则的;

  (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。”

  

  3、未按规定报告重大突发事件

  

  4、未严格执行案件信息报送制度

  鄂银保监罚决字〔2019〕4号《行政处罚信息公开表》指出,鄂尔多斯农商行因未严格执行案件信息报送制度,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项的规定,给予罚款35万元的处罚。

  

  5、 因贷款“三查”制度执行不到位

  鄂银保监罚决字〔2019〕5号《行政处罚信息公开表》指出,鄂尔多斯农商行因贷款“三查”制度执行不到位,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项的规定,给予罚款35万元的处罚。

  

  6、签发无真实贸易背景银行承兑汇票等违规事项直接责任人

  鄂银保监罚决字〔2019〕6号、7号、8号《行政处罚信息公开表》指出,鄂尔多斯农商行签发无真实贸易背景银行承兑汇票等违规事项直接责任人,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项的规定,给予吕治军警告、罚款8万元;给予刘生荣警告、罚款6万元;给予宋建农警告。

  

  根据上述《行政处罚信息公开表》的记载,八项处罚决定作出时间均为2019年4月10日。同一天对单一银行及相关负责人给予八项处罚,也属罕见,其中多项处罚与商业汇票业务相关。结合银保监会在近期作出的《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》内容来看,这一现象也体现监管层严监管的整治精神。

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