为中国投资者量身打造 平安推出养老2035基金

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  新民晚报讯(记者 许超声)平安基金首只养老目标策略基金——平安养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)今天正式发行。

  在目前已发行的同类产品中,平安养老2035是唯一一只以养老目标指数为业绩基准的养老目标日期基金,产品设计融合基于中国人口大数据的精算成果及保险资金管理实践经验,并引入海外成熟的养老金配置经验,致力于打造最适合中国投资者的养老目标基金,在市场上特色鲜明,独具创新。投资者可通过招商银行、平安银行、平安金管家、陆金所等银行及第三方销售平台渠道进行购买该产品。

  今年5月1日,个人税收递延型商业养老保险已完成一年期试点。近期,公募基金有望被纳入个人商业养老帐户投资范围,享受税收递延政策优惠,成为公募养老目标基金产品的重大利好。

  平安养老2035作为养老目标日期策略基金,针对预计在2035年前后退休的39-49岁年龄段投资者设计,假设投资者风险偏好随年龄增加逐渐下降,权益资产配置比例逐年下滑,非权益类资产比例逐步上升,基金投资风格从“进取”依次向“稳健”、“保守”转变,以匹配投资者不同生命周期的风险承受能力。产品初始风险等级为平衡型,权益资产配置比例上限不超过基金资产的60%,同样适合风险偏好中性的投资者参与购买。

  平安养老2035旨在为目标日期退休人群提供一站式养老投资解决方案,力争获取长期稳健的投资收益。在投资策略方面,基于独家编制的“权益资产下滑曲线”及多元资产配置策略进行权益、固收等大类资产的选择;在基金实际管理过程中,根据国内宏观经济情况和证券市场的阶段性变化,对具体的配置比例进行战术调整;在构建组合时,精选长期风险收益表现优秀的基金,并通过风格配置把握市场的结构性机会,以求达到风险和收益的最佳平衡。

  分析认为,凭借本土投资实践与海外成熟经验的紧密融合,平安养老2035有望成为服务中国投资者养老需求的标杆产品。

  值得关注的是,与目前已经发行的三年期目标日期型产品相比,平安养老2035的管理费加托管费为0.75%,低于同类平均费率水平;此外投资门槛较低,10元即可起投。

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