早茶:银联支招防范支付诈骗活动|某银行员工盗窃存款逃亡十二年终被抓|汇丰银行被罚100万

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  编辑/小漾

  每天三分钟 纵览支付业

  小漾

  

  2019年5月17日

  历史上的今天

  1792年:纽约股票交易所成立

  PAY·每日关注

  1

  中国银联:

  云闪付App安全中心上线在线赔付功能

  中国银联联合商业银行共同宣布云闪付App安全中心上线在线赔付功能,对于正常用卡客户发生的双免盗用损失,全国各银行持卡人均可在云闪付App内直接提交赔付申请,并自助查询赔付进度。针对盗刷犯罪现象,中国银联设立了“盗刷举报”奖励机制,对举报小额免密免签业务盗刷相关线索的举报人或单位,案件经过确认之后,将予以10000元奖励。

  2

  湖北省全面取消企业银行账户许可

  5月15日,人民银行武汉分行召开新闻通气会并发布公告,宣布自2019年5月20日起,湖北省全面取消企业银行账户许可。中华人民共和国境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户在湖北省各银行业金融机构开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户,由核准制改为备案制。

  

  3

  平安银行青岛分行遭央行处罚

  

  违反征信业管理条例,平安银行青岛分行遭央行处罚

  4

  北京银行金融科技子公司北银科技揭牌

  5月16日消息,北京银行旗下科技子公司北银金融科技有限责任公司成立仪式在北京银行大厦举行。

  天眼查和企查查显示,北银金融科技公司注册资本5000万,北银置业有限公司100%持股,而北银置业有限公司又是北京银行100%控股子公司。

  北银金融科技公司正式揭牌,为首家成立金科子公司的城商行

  5

  深圳成立智慧反洗钱实验室

  深圳人行在全国先行先试,依托金融科技公司,加强监管科技在反洗钱领域的应用探索,成立智慧反洗钱实验室,构建多方参与、良性互动、共融发展的监管平台。

  目前,深圳共有644家反洗钱义务机构,位居全国前列,涵盖了金融机构、非银行支付机构法人及分支机构。截至2019年4月,共有54家深圳互联网金融从业机构依法开展反洗钱履职报备工作,位居全国前列。

  6

  日本即将实现移动支付代码统一化

  据统计,目前仅日本市场就有10多家移动支付商,而且每一家都有自己的二维码标准。

  针对这一现状,包括Line、在线跳蚤市场Mercari、移动运营商NTT Docomo在内的三家日本企业,将携手中国的阿里巴巴和腾讯集团,共同实现日本移动支付市场代码标准化改造。

  这也是日本支付市场中规模最大的一次合作。

  7

  银联:消费者应不轻信

  “中奖”“返利”“免费”等字样的信息

  为助力公众安全支付,远离诈骗,5月15日,银联向社会发布安全提示称,防范电信网络新型诈骗风险,不轻信“中奖”“返利”“免费”等字样的信息或广告,消费者参与此类活动中而发生诈骗风险较高。

  据悉,通过加大金融科技应用、提升智能风控能力等措施,2018年银联银行卡总体欺诈率1.16BP,共协助公安机关查办案件累计2.6万余件,协查涉案银行卡约179万张,协查涉案金额逾4597亿元,协助查询交易笔数超过4500万笔。

  8

  法国信用卡窃案高发

  

  据《巴黎人报》报道,31岁的比耶莱和46岁的穆萨组成二人团伙,专门在快餐店盗窃信用卡。他们通常是开车到快餐店,进店后在收银台附近徘徊,偷窥并记住客户付账时输入的信用卡密码,然后“背靠背”坐到相应顾客的邻座,伺机窃取信用卡,一旦得手,迅速离去,持卡到银行的自动柜员机提款,或到商店刷卡消费。

  报道称,近一年来,此种类型的信用卡窃案高发。犯罪现场主要是快餐店。

  9

  富邦华一银行大陆获批信用卡业务

  富邦华一银行5月16日透露,该银行已获中国银行保险监督管理委员会上海监管局批准筹建信用卡业务,由此成为大陆第一家获批筹建信用卡业务的台资银行。

  10

  恒生电子联合蚂蚁金服、阿里云

  发布新一代技术平台

  恒生电子联手蚂蚁金服、阿里云共同发布JRES3.0 powered by Ant平台,该平台的服务对象包括金融产品开发、运维、运营人员等,可提供完整的金融企业级应用开发套件,从而降低业务开发人员技术要求,提升开发效率以及系统稳定性。

  11

  共享汽车等原则上不收取用户押金

  近日,交通运输部等六部门联合印发的《交通运输新业态用户资金管理办法(试行)》提出,运营企业原则上不收取用户押金,用户押金归用户所有,运营企业不得挪用。共享单车用户单个账号内的预付资金额度不得超过100元,押金最长退款周期不应超过2个工作日。

  央行等六部门联合发文,共享单车预付资金建立备付金制度!

  12

  度小满4.5亿入股哈银消费金融

  银保监会网站显示,银保监会黑龙江监管局关于核准哈尔滨哈银消费金融有限责任公司增加注册资本和调整股权结构批复发布。哈银消费金融公司注册资本金由10.5亿元增加至15亿元。度小满金融(原百度金融)出资4.5亿元人民币,控股30%成为第二大股东。

  

  PAY·每日花边

  1

  某银行员工盗窃存款

  逃亡十二年终被抓获

  5月15日,自裁判文书网获悉,一名原揭东农信联社(现广东揭东农商银行)职工,盗窃银行存款逃匿十二年后于2018年11月1日被抓获归案。

  

  2006年10月21日,林某利用其值班之便,通过其原持有的柜员卡进入信用社综合业务系统,再用其盗取的该社负责人的授权卡进行授权,在其本人储蓄存款账户进行空存操作,空存资金4笔共计人民币99万元。

  作案后,林某逃匿12年,并于2018年11月1日被抓捕归案。案发后,已追回赃款35万元。法院认为,林某以非法占有为目的,采用秘密手段,窃取他人财物,其行为已构成盗窃罪,判处林某有期徒刑11年,并处罚金5万元。

  2

  汇丰银行被罚100万:

  部分信用卡资金用于非消费领域

  5月14日,银保监会网站公布的上海银保监局行政处罚信息公开表显示,2016年12月、2017年6月,汇丰银行(中国)有限公司贷款自主支付事后管理严重违反审慎经营规则;2017年2月至8月部分信用卡资金用于非消费领域。

  

  中国银行保险监督管理委员会上海监管局责令其改正,并处以罚款共计100万元。

  PAY·投融资

  1

  金融科技公司“孚临科技”

  获A轮数千万人民币融资

  金融科技公司“孚临科技”正式宣布获A轮数千万人民币融资,蓝驰创投领投,源码资本跟投。孚临科技创始人兼CEO唐科伟表示,本轮融资将用于研发及市场投入。

  根据公开资料显示,“孚临金科”成立于2017年,创始人及核心团队皆来自蚂蚁金服、京东金融、美国花旗等海内外一线金融和互联网公司。

  2

  新加坡手机钱包YouTrip

  获2550万美元Pre-A轮融资

  近日,多币种旅行手机钱包YouTrip宣布获得2550万美元Pre-A轮融资,由亚洲几家家族办公室和风险投资公司Insignia Ventures Partners共同投资。

  YouTrip成立于2018年8月,是一款与EZ-Link合作的多币种手机钱包,关联的还有一张万事达预付卡,允许用户以150多种货币进行支付,同时还可以提前存储和兑换10种特定货币。

  PAY·每日简讯

  前程无忧因“违法解除劳动合同的赔偿金”成为失信人

  腾讯公益:截至4月底,已有超过2.2亿人次捐出善款近53亿元

  江苏常州汽车站正式上线微信刷脸购票功能

  云南全面上线电子社保卡

  大搜车与浦发银行达成100亿元全面战略合作

  首份阿里经济体“公益财报”发布,带动公益捐赠超300亿笔

  有赞Q1营收2.94亿港元 同比增长397%

  万达百货更名苏宁易购广场 苏宁支付将全面接入

  继四大商超之后 屈臣氏支持台湾Pay购物

  苏州工业园区管委会与渣打银行签署战略合作谅解备忘录

  小漾 执行主编

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