巨大的财富里面，隐藏的都是罪恶|盘点洗钱的那些套路

开头警告：这篇文章只是作为盘点，如果发现洗钱行为，请拨打 010-88092000 中国反洗钱监测分析中心进行举报！

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前段时间大热的电影：《反贪风暴3》，除了你们黑帅黑帅的古校长外，洗钱这门黑产也再一次进入大家的视野，让不少人叹为观止。

想想最近的国产电影还是挺硬核的，尺度比以前大得多，虽然这些尺度大的电影往往附带上了一种政治导向的意志：《湄公河行动》是为了宣传湄公河事件的国际名誉，《反贪风暴3》是为了宣传反洗钱态度。但不得不说也是一种进步。

今天就扒一扒洗钱的那些套路。

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光是《反贪风暴3》里面“张部长”三天洗钱100亿，就发现不下六种套路，这些套路基本上涵盖了这些年来主流的骚操作。

一、利用离岸天堂洗钱

以之前的开曼，瑞士银行，近期的新西兰为主，这些国家或地区允许成立匿名公司或者对个人资产有过度保护措施，使得黑金进入这些地区后，真实来源很容易被隐藏。

二、利用高溢价商品如：珠宝古董邮票等洗钱

以低买高卖的假买卖方式将钱洗到目标账户，这种是常用于受贿的洗钱方式。

三、化整为零，现金走私

将现金带过境，整合起来存银行。

只要量足够散，这是最稳妥的方式，因此也长期有人用，单说香港，带现金已经发展成了一门生意。

放到过去，《华尔街之狼》里面也有这种操作：

四、虚假交易洗钱

注册皮包公司，制造虚假交易记录洗钱。其中小额又以资产不方便盘点的快消行业为主。

如果在路边看到某个饭店运营成本不低，几乎没什么客人，但是一直坚挺，查一查多少有些惊喜。

而大额则以进出口贸易为遮盖。

五、二级市场洗钱

最简单的套路就是找一只小盘股自己拉盘，让客户提前布局，高位出货，《反贪风暴3》就是这么干的。

这种操作以香港为重灾区，在国内几乎行不通。草莽哥就是金融从业者，对这一行感触特别深，监管对每一个高资产账户的监管比你想象的多。可能一个一两百万的账户短时间交易多了一倍，在账户持有者不知道的情况下风控已经给监管写了三四份报告。

六、赌场洗钱

在赌场里面，一般下注记录是不可查的，只能查到出和入两个口径，中间是黑箱。

最简单的套路就是用黑钱私底下兑换筹码，洗成赢的钱。

但这样太容易暴露，总赢谁都知道是怎么回事。有的赌场反向操作，输给他们当做付款方式，他们再洗好给你。这种方式多用于逆向洗钱，比如某人名下有很多资产，需要转移出去，多采用这种方式。

说到这不得不提一个现况：很多上市公司高管，冷不丁就爆出澳门输多少多少钱。你觉得是真的吗？

赌博是穷人的游戏，靠赢钱的欲望激发人的赌性，越有钱的人越容易看穿赌博的本质。

这些高管中，大部分其实是洗走了。比如前段时间知名白马股km药业财务亏空300亿，网传董事长时不时就去澳门豪赌，这里面耐人寻味。

除此之外传统的方式还有以下几种：

七、拍电影

拍电影有一个特点：真实的预算不公允。比如剧本、演员、导演这几部分大的预算，全部都是议价空间极大的。找一个不知名编剧十万买一个剧本，挂到知名编剧上就变成100万。演员实际花500万，变成2000万，导演实际花1000万，变成5000万。这一切都可以通过阴阳合同来解决。

简单地说：投一个亿拍电影，拍摄团队只允许用2000万，但是要给投资人走一个亿的帐，以票房或利润的名义返还。这就是电影洗钱的一种形式。

说到拍电影洗钱，国人第一印象应该就是80-90年代香港电影了，那基本上是被东南亚黑金团队承包的年代。

大部分现在走出来的香港明星，当年都有被黑社会胁迫的经历：控制着拍电影，拍也得拍，不拍也得拍。甚至脱也得脱，不脱也得脱。

香港洗钱电影讲究“七日鲜”，指的就是7天杀青一部电影，每天的剧本和分镜都是导演和编剧在现场临时赶工写。烂的实在看不过去了就用枪逼着明星出几个镜头。

而且拍摄期间各种搭建、破坏、租赁设备，很好做假账，比如炸掉一个房子，一辆车，材料预算花了10万，我报个100万，炸都炸了，死无对证。

这也直接导致了现在大量数不清的垃圾港片。

即使完全亏损，真实票房一分钱没有，也才20%损耗，依然是一门很好的洗钱路子。

更何况有的电影还赚钱。

香港最大的帮派组织新义安的龙头老大向x强，投资的永盛影业就是里面的翘楚，拍出了很多经典的电影：《赌神系列》《唐伯虎点秋香》《龙过鸡年》《黄飞鸿之铁鸡斗蜈蚣》《倚天屠龙记之魔教教主》《偷天换日》，数不尽数，这些也算是给我们的意外之喜。向老大在《赌圣》中龙五的形象到现在还深入人心。

当然，现实情况往往是是雇佣一些烂编剧烂导演，爱咋拍咋拍，花钱少就行，拍完直接锁进仓库。据说有投资人和某制片厂合作拍片，拿出300万元，要拍30部片子，平均每部片子才花10万元，可以想见这些片子质量之低劣。

这里说一个小彩蛋：豆瓣搜索【关于洗钱的电影】，弹出的结果并不是内容有关洗钱的电影，而是特别烂，评分2-3分的电影。

八、演唱会洗钱

这里指的不是专场演唱会，而是那种请了无数名不见经传的歌手混杂了一两个三线歌手的拼凑演唱会。

套路和拍电影差不多，所有成本虚高，可能最贵的就是海报P图，推广预算本来该投放地铁，机场的，改成了投放不知名自媒体，5000阅读的自媒体报价大几十万。

门票全部用黑钱刷出来，造成满场的假象。收入就变成合理的演唱会收入了。

至于怕没人看尴尬？朋友，大把的送票，地板价卖票还是有人看的。

国内很多剧场，体育馆，冷不丁一个小演唱会，不知名歌剧，里面都充斥着这样的套路。

徘徊在剧场门口的超低价卖票黄牛，就是帮他们散票的人。或者直接与各大公司合作，以极低的价格甚至送的形式大量散票，当做工会福利。

这基本上是过去最常见的几种骚操作了。

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随着时代的发展，洗钱自然也会有技术升级，这是一个让人头痛的事。

九、数字币洗钱

数字币自发明以来，就成了黑产最偏爱的洗钱方式，因为安全便捷，很大程度上这也是支撑数字货币价值不崩塌的核心原因。

其原理很简单：

数字币具有隐匿性：交易不需要使用真实姓名、银行账号，只用一个电子钱包就可以搞定。基本上是查不出来的。

具体怎么操作？

首先，把黑钱换成数字币。但是到了这一步并不安全，因为现在全世界反洗钱都对数字币查的很严，大部分地址实质上处于被监控状态。随后要利用分流，搅拌的方法反复操作，最终整合。值得注意的是，因为很多数字币的交易特性，在搅拌过程中会损失1%-3%个点。但相比动辄20%的洗钱损耗，还不用过税，这优秀了太多。

十、直播洗钱

2016年被称之为直播元年，直播作为互联网娱乐领域一个新的突破方向，一直受到资本的青睐。在这一年间，就雨后春笋的诞生了400多个app。

碰巧14年某莞崩塌，下岗的失足少女转战女主播，开启网络云聊骚之路。

令她们想不到的是：直播撩骚的收竟超越了辛苦的卖肉钱，虽然并不明白到底是哪些傻逼给刷的礼物，但是毕竟数钱的快感已经超越了XXOO，时间已经不容许她们去仔细思考背后的逻辑。

恩，这是很多肥宅认知。

事实上，你以为所有的直播打赏都是真的吗？

事实上，你以为所有的400多个app都是资本赛道布局吗？

我和你说一个故事：

某原住民，暂且成为老肥。老肥运气好啊 ，祖籍罗湖某村，分了地搭了个十多层的农民房出租，收租一个月十来万。后来不甘寂寞攀上了做工程的老板，咬咬牙开了个夜总会，顺便搭上了线做点对敲的地下钱庄生意，赚了些钱。

写到这里都能看出来：老肥的钱都不太光明，得洗。

他开了俩饭店慢腾腾的洗，太慢了。

这个时候直播元年来了，在高人的指点下，老肥果断成立了个直播公司。

老肥是不屑于养码农的，他觉得花大成本开发既费事，对于纯粹打算拿来洗钱，还不够朋克。

直接花了十来万买了一套现成的直播系统，UI界面和市场上几百个直播差不多。

再成立个皮包经纪公司，找了一大帮下岗失足少女签约做主播，约定好一个虚拟礼物的分成方式比如1:1。

平台弄好，主播找好，就可以开工了。

野生直播没人看，在线人数不高才几百个？不要紧，调一下，变成几千上万个。

然后再找几个刷手，所谓土豪，开整。

土豪疯狂的给主播刷礼物，一脸风轻云淡。

主播也演技爆表，激动地给土豪跳个小舞。

肥宅美滋滋的跪舔，激动之下还付了两瓶肥宅快乐水的巨资，跟着土豪刷了个小鱼翅。

一片其乐融融。

下了播，就开始办正事了：

豪绅的钱，都如数奉还，百姓的钱，三七分。

刷的礼物，一部分给到平台，一部分给到经纪公司，经纪公司再按照1:1的比例与主播分成。

这里面，平台是自己的，经纪公司是自己的，黑钱瞬间变成合法收入。

主播还可以得到经纪公司分成的50%，也不错嘛？

你应该猜到了，50%提成是阴阳合同，实际上拿的就是固定工资。基本上没有任何损耗。

当然，你得合法缴税，这样才能变成合法收入。

万般皆可套路。

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新的方式以后还会有吗？
必然会有。

洗钱对于黑产，无疑是刚需。其力量之强大，甚至支撑起了万亿规模的数字币。有暴利就有人冒险，洗钱不会死，所谓的百足之虫死而不僵。

但随着技术的升级，资金动向的监管越来越全面。洗钱，也必将被逼到更隐秘的角落。

最后，我想起《教父》里面的一句话：巨大的财富背后，隐藏的都是罪恶。

（本文所有图片来自网络，侵删）

-完-