监管反洗钱重拳出击 互金平台准备好了吗?

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  (图片来源:全景视觉)

  经济观察网 记者 万敏 这或许不是巧合。

  5月15日下午,记者接到了大约十年前开户、但从未进行任何交易的券商营业部工作人员回访电话,要求补充提供具体工作单位信息。

  同一天,北京地区一家互联网“大厂”的金融业务部门召开了监管政策同步会,部署加强反洗钱工作。

  多家互联网金融平台内部人士亦向经济观察网表示,已收到内部传达的关于加强反洗钱工作的相关通知。

  “近期正在密切配合风控部门排查处理反洗钱案件。”一位直销银行的业务部门人士对记者表示。

  5月15日,大部分时间都在推送对C端用户的营销内容的“度小满金融”(原百度金融)公众号,罕见的推送了一篇题为“央行营业管理部联合北京市部分司法、金融监管部门举办‘北京市反洗钱工作成果发布暨工作研讨会’”的文章。而据媒体报道,该研讨会于5月9日举行。

  央行北京营管部上月曾在其官网披露,“2018年,北京辖区部分互联网金融平台风险水平明显上升,个别平台诱发了群体性事件,严重破坏了金融秩序,威胁社会稳定。”

  上述互金平台内部人士表示,近期该机构将加强支付通道检测,交易风控策略收紧,同时止付人数也会增加。但总体来看,对前台业务量影响不大,主要压力将集中在风控部门。

  反洗钱工作一直是金融监管的重头内容,但互金行业在业务开展初期并未实现真正有效的反洗钱工作机制。2018年9月,中国人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》,按照《办法》要求,中国人民银行设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台(以下简称网络监测平台),使用网络监测平台完善线上反洗钱监管机制、加强信息共享。

  央行北京营管部称,已启动反洗钱调查机制,依托反洗钱监测分析中心的金融情报网络,对高风险平台资金来龙去脉进行追踪,摸排平台核心控制成员,共计分析2,755个账户情况,梳理2,502,310条交易记录,涉及本币交易金额12,842.01亿元,外币交易金额290,430.37万美元,为高风险平台后续处置提供有效支持。

  但反洗钱工作对机构的人力、技术和资金投入要求较高,互金平台的反洗钱工作能否达到与业务发展速度相匹配的效率,有待验证。

  

  (网络搜索截图:反洗钱工作招聘信息实时搜索结果)

  不仅是互金,包括银行在内的传统金融机构今年以来也加强了对“反洗钱”工作的投入,年初以来,已有多家银行陆续公告称将开展客户个人信息核实工作,力度空前。此次核实信息包括姓名、性别、国籍、职业、联系电话、联系地址(家庭地址或工作地址)、身份证件类型及号码、证件有效期限。

  一位股份行人士对记者透露,内部对核查账户工作极为重视,目的与“反洗钱”直接相关。

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