【链得得播报】链得得(微信号:ChainDD)5月10日讯,美国财政部下属反洗钱监管机构金融犯罪执法局(FinCEN)9日发布解读性质的指引,说明如果一些商业模式涉及以货币替代品、尤其是可转换虚拟货币(CVC)为单位的资金转移,在何种情况下,它们属于FinCEN有关货币服务业务(MSB)的监管范畴。
指引文件称,去中心化应用(DApp)不受个人和组织控制,但如果它接受和传递价值,进行货币转移,它的操纵者或者所有者就属于被监管的转移货币者,使用DApp转移资金的投资者或者操作者也属于这类。只要不使用这类DApp转移资金,其开发者就不属于这类被监管对象。
根据指引,如果像Coinbase这样持有用户私钥的托管线上钱包,就属于被监管的货币转移者,而如果是非托管钱包,就不属于。去中心化交易所如果只撮合买卖双方,不涉及交易中的加密货币,也可以豁免监管。如果支付处理商涉及兑换加密货币与法币,则不可豁免。
FinCEN称,指引并非提出新的监管要求,而是总结2011年以来出台的所有监管和相关管理指令可以怎样用于监管CVC相关商业模式。
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